Według lokalnych mediów, Centralny Bank Rosji zaczął badać operacje rosyjskich banków z wymiennikami kryptowalut. Transakcje między osobami fizycznymi za pośrednictwem tych platform są szczególnie interesujące, ponieważ regulator uważa, że niosą one ze sobą ryzyko strat finansowych i oszustw.
Bank centralny prosi rosyjskie banki o szczegóły dotyczące transakcji związanych z kryptowalutami
Pod koniec grudnia Bank Centralny Rosji (CBR) przesłał bankom komercyjnym nowy formularz raportowania transakcji, szukając informacji o przelewach pieniężnych związanych ze stronami giełd kryptowalut. Są to głównie płatności między osobami fizycznymi, w tym transakcje kartami i portfelami zarejestrowane na fikcyjne osoby.
Regulator prosi instytucje bankowe o szczegółowe informacje na temat ich interakcji z giełdami kryptograficznymi, takimi jak btc-obmennik.com, cleanbtc.ru, 100bitcoins.com, ultrachange.biz, 1wn.kz, cryptex24.com, openchange.cash, xchange. cash, vexel.com i betatransfer.org, ujawnia nowy raport Kommiersanta.
Wiodący dziennik biznesowy cytuje źródła z branży kryptograficznej, które twierdzą, że ponad 400 wymienników kryptowalut oferuje obecnie usługi mieszkańcom Rosji w Internecie. Ich szacunki sugerują, że miesięczny wolumen pozagiełdowego rynku kryptowalut w Rosji i krajach sąsiednich wynosi około 1.3 miliarda dolarów. Około połowy całości przypada na Federację Rosyjską.
Wymieniacze kryptowalut często wymieniają na swoich stronach internetowych nazwy i logo uznanych instytucji finansowych i dostawców usług płatniczych, takich jak Sberbank, VTB, Tinkoff Bank, Western Union, Webmoney i Koronapay. Dwóch z nich, Webmoney i Koronapay, już zaprzeczyło jakiejkolwiek współpracy z platformami do handlu monetami.
Wymienniki kryptograficzne działają bez rejestracji, mówi CBR
Bank Rosji zwraca uwagę, że kantorzy świadczą usługi kupna i sprzedaży kryptowalut bez rejestrowania swojej działalności lub ponoszenia jakichkolwiek zobowiązań finansowych wobec swoich klientów. Jednocześnie transakcje są przeprowadzane anonimowo, bez badania ich celu i źródeł pozyskania środków w celu oceny zagrożeń, takich jak np. pranie brudnych pieniędzy.
Władze monetarne, znane ze swojego twardego stanowiska w sprawie kryptowalut, zauważyły również, że strony handlowe często akceptują płatności nie na swoje rzeczywiste konta, ale na karty bankowe i portfele cyfrowe wydawane osobom prywatnym. To „stwarza ryzyko utraty pieniędzy przez obywateli i zaangażowania się w oszukańcze programy” – ostrzegł regulator.
W niedawnym wywiadzie dla rządowej gazety Rossijskaja Gazieta szef Komitetu Śledczego Federacji Rosyjskiej Aleksander Bastrykin zauważył, że status platform internetowych oferujących opcje anonimowego kupna i sprzedaży kryptowalut nie został jeszcze określony. Wezwał również do wprowadzenia obowiązkowej identyfikacji dla wszystkich użytkowników kryptowalut w Rosji.
Władze od kilku lat ścigają giełdy kryptowalut. Częściowym problemem jest to, że szereg działań związanych z kryptowalutami, w tym handel, pozostaje nieuregulowany nawet po przyjęciu ustawy „O cyfrowych aktywach finansowych”. Grupa robocza w parlamencie przygotowuje obecnie propozycje wypełnienia luki. Dyskusje na temat przyszłości giełd kryptowalut powinny zakończyć się w 2022 roku, jak powiedział w zeszłym miesiącu wicedyrektor organu nadzorczego Rosfinmonitoring Herman Neglyad.
Czy spodziewasz się, że Rosja ureguluje lub rozprawi się z internetowymi giełdami kryptograficznymi? Podziel się swoimi przemyśleniami na ten temat w sekcji komentarzy poniżej.
Kredyty obrazowe: Shutterstock, Pixabay, Wiki Commons
Odpowiedzialność: Ten artykuł ma wyłącznie charakter informacyjny. Nie jest to bezpośrednia oferta ani nakłanianie do kupna lub sprzedaży, ani rekomendacja lub poparcie jakichkolwiek produktów, usług lub firm. Bitcoin.com nie udziela porad inwestycyjnych, podatkowych, prawnych ani księgowych. Ani firma, ani autor nie są odpowiedzialni, bezpośrednio ani pośrednio, za jakiekolwiek szkody lub straty spowodowane lub rzekomo spowodowane lub w związku z wykorzystaniem lub poleganiem na treściach, towarach lub usługach wymienionych w tym artykule.
Źródło: https://news.bitcoin.com/bank-of-russia-to-monitor-banks-dealings-with-crypto-exchangers/