Czy miksery Bitcoin i usługi mieszania monet są legalne? – Kryptopolita

Prywatność podczas korzystania z bitcoina jest jednym z najczęściej dyskutowanych tematów. Bitcoin nie może być uważany za anonimowego, ponieważ każda transakcja jest rejestrowana w blockchain na zawsze. Przeprowadzono liczne badania w tej dziedzinie i żadne z nich nie wykazało, że używanie bitcoinów jest bardziej niebezpieczne niż używanie zwykłej waluty fiducjarnej. Należy jednak zauważyć, że istnieją narzędzia, takie jak miksery bitcoinów, których można użyć do uczynienia transakcji bitcoinami nieprzejrzystymi i anonimowymi.

Usługa kryptowaluty o nazwie „mikser bitcoin”, po prostu umożliwia całkowicie anonimowe przesyłanie zasobów kryptograficznych. Standardowe transakcje bitcoin są tylko pseudoanonimowe, ponieważ są publiczne i można je w pełni prześledzić. Z pewnością nie są one anonimowe, nawet jeśli nie podają wprost tożsamości nadawcy lub odbiorcy.

Dzięki serwisom takim jak blockchain.com adresy, z których wykonano transakcję, przekazana kwota oraz adres, na który została wysłana, są publicznie dostępne dla każdego. Jednak te usługi dostarczają tylko informacji o adresach portfeli, których to dotyczy, a nie o właścicielach tych portfeli.

Wszystkie przeszłe i przyszłe transakcje można łatwo powiązać z rzeczywistymi tożsamościami, gdy ich portfele zostaną połączone z usługą lub giełdą kryptograficzną zgodną z KYC. 

90% wszystkich użytkowników kryptowalut korzysta obecnie ze scentralizowanych giełd i portfeli, w których wymagany jest KYC. W rezultacie, gdy transakcje są śledzone wstecz do ich pierwotnego źródła i miejsca docelowego, można również zidentyfikować osobę odpowiedzialną. A niektórzy ludzie, zwłaszcza ci, którzy cenią sobie prywatność, uważają to za niepokojące.

Jednak dzięki technikom mieszania bitcoinów wszystko się zmienia: wysyłane środki są dzielone na segmenty i łączone z podobnymi segmentami od innych losowo wybranych użytkowników. Śledzenie każdej monety wysłanej w ten sposób jest praktycznie niemożliwe. Stąd termin „mikser bitcoinów”.

1. Co to jest mikser Bitcoin?

Łącząc waluty różnych użytkowników i ukrywając pochodzenie i przeznaczenie oryginalnych monet, giełdy bitcoinów umożliwiają użytkownikom anonimizację transakcji kryptowalutowych. Nie będą mieli nic przeciwko płaceniu procentu wartości transakcji w zamian za usługę anonimizacji monet.

Docelowymi odbiorcami miksera bitcoinów są ci, którzy cenią sobie swoją prywatność i nie chcą, aby osoby z zewnątrz węszyły i śledziły ich transakcje.

Aby wymieszać bitcoina (lub jakąkolwiek inną kryptowalutę), po prostu wysyłasz określoną kwotę środków do miksera. Środki są następnie łączone z rezerwami własnymi miksera i środkami innych użytkowników. Następnie wszystkie fundusze są mieszane razem w procesie mieszania, co utrudnia ustalenie, skąd pochodzą.

Następnie mikser pobiera prowizję (zwykle 1-4%) i przekazuje równoważną kwotę zdeponowanych pieniędzy (w małych krokach) na inny wybrany adres portfela. Jest to ogólna procedura mieszania bitcoinów, chociaż niektóre z tych kroków mogą się różnić w zależności od tego, czy używasz scentralizowanego czy zdecentralizowanego miksera.

2. Miksery Bitcoin: czy są legalne?

Miksery bitcoinów nie są technicznie nielegalne w większości miejsc, ale to nie powstrzymuje władz przed ingerowaniem i umieszczaniem tych usług na czarnej liście. Jednak miksery bitcoinów nie są wyraźnie zabronione przez prawo.

Po dowiedzeniu się, że organizacja hakerska z Korei Północnej używa Tornado Cash do anonimizacji skradzionych funduszy, Departament Skarbu USA umieścił tę usługę na czarnej liście w sierpniu 2022 r.

Blender.io i Tornado Cash były wśród nich miksery bitcoinów na czarnej liście USA Departament Skarbu Office of Foreign Assets Control (OFAC), agencja rządowa, która egzekwuje i monitoruje zagraniczne sankcje mające wpływ na bezpieczeństwo narodowe USA.

Może to oznaczać, że Amerykanie mają zakaz używania mikserów bitcoinów znajdujących się w USA. Tornado Cash to zdecentralizowana, autonomiczna organizacja typu open source, więc będzie nadal istnieć poza Stanami Zjednoczonymi.

3. Czy miksery bitcoinów powinny być pociągnięte do odpowiedzialności za pranie brudnych pieniędzy?

Niektóre badania pokazują, że nawet jeśli tylko 16% pieniędzy przekazywanych przez miksery bitcoinów pochodzi z nielegalnych źródeł, pozostałe 84% pochodzi z legalnych środków. Ponieważ tylko 16% pieniędzy trafiających do mikserów pochodziło z legalnych źródeł i ponieważ są one często wykorzystywane do zapobiegania szpiegowaniu, a nie do prania brudnych pieniędzy, nie ma sensu wyciągać wniosku, że monety z tych serwisów mieszających pochodzą z nielegalnych źródeł przy braku dodatkowych dowód.

Faktem jest, że giełdy bitcoinów mogą zapewnić wyższy poziom prywatności i anonimowości legalnym użytkownikom.

Wnioski: W porównaniu z tradycyjnymi systemami płatności blockchain bitcoin oferuje poziom przejrzystości, który czasami może być niewygodny. Znajomość adresu bitcoin danej osoby może potencjalnie ujawnić wiele informacji na temat tego, w jaki sposób zarabia ona i wydaje swoje aktywa kryptograficzne. Dzięki mikserom bitcoinów użytkownicy mogą dokonywać anonimowych przelewów środków kryptowalutowych pomiędzy portfelami. W zależności od jurysdykcji, a czasem intencji, użycie miksera bitcoinów może być legalne lub nielegalne. Ochrona aktywów i prywatność płatności to tylko kilka z wielu ważnych powodów korzystania z mikserów bitcoinów.