Jeden z najszybciej rozwijających się projektów DeFi, Yearn.finance, stworzył szereg podstawowych produktów, które zapewniają pasywne zarobki z aktywów kryptograficznych.
Uruchomiony w lipcu 2020 r. Yearn.finance stał się jednym z głównych graczy wschodzących zdecentralizowane finanse (DeFi) przestrzeń świadcząca usługi takie jak: Staking, agregacja kredytów i generowanie zysków blockchain Ethereum. Oferując najbardziej przyjazne dla użytkownika usługi handlu kryptograficznego, które są przydzielane autonomicznie, projekt wykorzystuje natywny ERC-20 Tęsknić Finanse (YFI) kryptowaluta, aby zachęcić tych, którzy blokują swoje tokeny kryptograficzne w kontraktach Yearn.finance za pośrednictwem dowolnej z obsługiwanych platform, takich jak Balancer i Curve DeFi.
Ze wszystkimi swoimi protokołami działającymi na blockchainie Ethereum, Yearn.finance jest zarządzany przez programistów, którzy działają zgodnie z propozycjami zarządzania przegłosowanymi przez posiadaczy YFI. Wykonane z wizją uproszczenia procesu inwestowanie w produkty DeFi, platforma Yearn.finance oferuje również swoim użytkownikom możliwość inwestowania w inne protokoły DeFi oprócz zarabiania procentu opłat platformy proporcjonalnie do posiadanych przez nich zasobów YFI.
Kto stoi za Yearn.finance?
A weteran kryptowaluty i przestrzeni DeFi, Andre Cronje uruchomił protokół Yearn.finance, nie pozyskując żadnych funduszy ani za pomocą środków publicznych, ani prywatnych. Zamiast tego architekt oprogramowania oparł się na swoim ponad dwudziestoletnim doświadczeniu w tworzeniu oprogramowania, aby najpierw uruchomić protokół, a potem wyemitował tokeny YFI inwestorom detalicznym, które są obecnie ograniczone do maksymalnej podaży 36,666 XNUMX tokenów.
Oprócz niezwykle rzadkiego podejścia przyjętego przez Cronje, platforma Yearn.finance skorzystała z jego wcześniejszych doświadczeń jako założyciel sieci Keep3r i jego powiązania ze znanymi projektami DeFi, które obejmują m.in Power Pool, Hegic, Cover, Pickle, Cream V2, SushiSwap i Akropolish m.in. W przeciwieństwie do innych założycieli, Cronje nie zarezerwował dla siebie żadnych tokenów YFI przed uruchomieniem protokołu Yearn.finance, wierząc, że prawdziwie zdecentralizowana platforma oparta na technologii blockchain założyciel nie powinien się trzymać i dyktować jej przyszły kierunek.
Historia firmy Yearn.finance wywodzi się z jego wysiłków podejmowanych w ciągu ostatnich pięciu lat w celu wprowadzenia opłacalnych produktów finansowych dla niebankowego segmentu populacji świata, na który duży wpływ miały jego wysiłki w Afryce zmierzające do osiągnięcia tego samego . Decydując się na skoncentrowanie się na tworzeniu wartości dla całego ekosystemu DeFi deweloperów, partnerów i inwestorów na platformie Yearn.finance, Cronje zapewniło wielu przedsiębiorcom kryptograficznym nową perspektywę tworzenia produktów DeFi dla mas.
Co to jest Yearn.finance (YFI) i jak to działa?
Zbudowany na Ethereum blockchain, protokół Yearn.finance eliminuje potrzebę pośrednika finansowego, takiego jak bank, i oferuje inwestorom kryptograficznym i posiadaczom tokenów dostęp do zakresu usług pożyczkowych i handlowych, w tym Vaults, Zap, Earn i APY. Protokół Yearn.finance może wdrożyć jego inteligentne kontrakty na blockchainie Ethereum i innych zdecentralizowane wymiany które na nim działają. Oferowany za pośrednictwem uproszczonego interfejsu internetowego, Yearn.finance jest radykalnym eksperymentem w świecie DeFi i ma jeden jedyny cel – maksymalizację zwrotu z aktywów kryptograficznych dla swoich użytkowników.
Najbardziej złożonym spośród oferowanych produktów jest produkt Vaults, który działa jak swego rodzaju fundusz wzajemny i ma ponad 50 różnych skarbców lub stawianie puli dla użytkowników Yearn.finance, aby mogli zdeponować swoje tokeny. Te skarbce Yearn.finance są w zasadzie strategiami inwestycyjnymi w innych projektach DeFi, takich jak Convex Finance i Compound Finance, z wstępnie zaprogramowaną logiką decydującą o tym, kiedy przesunąć automatyzację kapitału i kodu, decydując o generowaniu zysków i ponownym zbilansowaniu proces. Użytkownicy dodatkowo korzystają z niższych kosztów gazu i niskich opłat transakcyjnych pobieranych przez Yearn.finance przy każdej transakcji związanej ze skarbcem.
Produkt Earn, pierwszy produkt firmy Yearn.finance, opiera się na zmianach stóp procentowych na Aave, dYdX i protokoły złożone, aby umożliwić użytkownikom korzystanie z najlepszych stóp procentowych przez cały czas. Agregator pożyczek, w zasadzie, Earn pozwala użytkownikom Yearn.finance przydzielić swoje tokeny kryptograficzne do jednego lub wszystkich z nich protokoły płynności i zarabiaj wyższe stopy procentowe niż w przypadku tradycyjnych instrumentów finansowych. Dla osób zainwestowanych w stablecoiny, takie jak Binance USD (BUSD), USD Coin (USDC), Tether (USDT), TrueUSD (TUSD) lub Dai (DAI), produkt Zap umożliwia im wymianę między pulami płynności na platformie Curve Finance i wpłatę do dowolnego skarbca Yearn.finance przy użyciu prawie każdego tokena za pomocą jednego kliknięcia.
Powoduje to nie tylko oszczędność kosztów i czasu, ale także upraszcza całe zadanie, ponieważ wiele pojedynczych transakcji jest połączonych z kodowaniem Yearn.finance. Platforma zapewnia również swoją roczną stopę procentową lub RRSO, narzędzie, które kompiluje stopy procentowe oferowane przez różne Protokoły pożyczkowe DeFi na pierwszy rzut oka, pomagając w ten sposób inwestorom kryptograficznym w zawężeniu odpowiedniej platformy do dalszego inwestowania.
Co możesz zrobić z Yearn.finance?
Platforma Yearn ma coś dla każdego – inwestorów, programistów, a nawet innych projektów DeFi, którzy są zainteresowani współpracą z Yearn.finance. W przypadku inwestorów kryptograficznych produkty Earn, Zap i APY pomagają pożyczać swoje zasoby kryptograficzne lub wymieniać je na krótkoterminowe zyski, a wszystko to w celu zwiększenia ich szans na uzyskanie pasywnego dochodu. Zap i APY skutecznie poprawiają wrażenia użytkownika, gdy korzystają z produktu Earn, zasadniczo: plonowanie narzędzie, aby uzyskać najwyższe stopy procentowe w ramach protokołów pożyczkowych Aave, dYdX lub Compound.
Z drugiej strony Vaults wprowadza użytkowników w rewolucyjny sposób aktywnego inwestowania przy użyciu samowykonującego się kodu platformy Yearn, naśladując sposób, w jaki działają tradycyjne fundusze inwestycyjne, aby uzyskać najlepszy zwrot dla swoich inwestorów. Korzystając z platformy Yearn.finance do uruchomienia swojego inteligentne kontrakty na platformach transakcyjnych Balancer i Curve DeFi użytkownicy mogą cieszyć się wszystkimi aspektami optymalizatora zysku, nie martwiąc się o wewnętrzne funkcjonowanie. W ten sposób Yearn.finance jest również agregatorem zysków DeFi, ale o prostym projekcie, który ma na celu maksymalizację zwrotu dla inwestorów i działa z korzyścią dla wszystkich posiadaczy tokenów YFI.
Napisany w języku programowania Solidity, użytkownicy dobrze znający ten język mogą nawet przejrzyście zobaczyć, w jaki sposób kod dla każdego skarbca inwestuje pożyczone tokeny dalej w różne protokoły DeFi. Programistom Yearn.finance oferuje funkcję tworzenia niestandardowych strategii skarbca, które następnie przechodzą wzajemne recenzje, testy w środowisku produkcyjnym i uruchomienie po zatwierdzeniu przez Komitet ds. Bezpiecznego Rolnictwa. Platforma Yearn szczegółowo opisuje różne procedury, których muszą przestrzegać programiści, w tym konwencje nazewnictwa i procedury operacyjne dla tych inteligentnych kontraktów.
W przypadku innych projektów DeFi, Yearn.finance wykazał wściekły entuzjazm do współpracy, ponieważ platforma dąży do zbuduj przyszłość DeFi gdzie każdy może uzyskać dostęp do dowolnej usługi lub protokołu z dowolnego miejsca. Ponadto Yearn.finance połączył siły z protokół Optymizmu warstwy 2 w sierpniu 2022 r. i jest przykładem jej skłonności do budowania interoperacyjność międzyłańcuchowa oraz pracy na rzecz poprawy efektywności kapitału dla jego użytkowników.
Czy Yearn.finance jest bezpieczny i czy YFI to dobra inwestycja?
Dzięki zapewnieniu posiadaczom tokenów YFI prawa do: głosowanie nad propozycjami zgłoszonymi przez społeczność, Yearn.finance ma wszystkie pułapki prawdziwie zdecentralizowanego projektu DeFi, który stawia przede wszystkim na interesy posiadaczy tokenów. Znany jako YIP, każdy członek może rozpocząć YIP na forum zarządzania Yearn.finance, a jeśli większość członków go poprze, YIP zostanie przedłożone do oficjalnego głosowania za pomocą modelu ustalania stawek YFI.
Wszyscy posiadacze YFI są uprawnieni do głosowania na te YIP, niezależnie od tego, czy chodzi o nowy skarbiec, zmiany w mechanizmie zarządzania, czy nawet sugerowanie zmian w obecnej strukturze opłat. Jednak, jak przyznał założyciel Andre Cronje, DeFi wiąże się z ryzykiem i nawet na krótko zrezygnowało z tej przestrzeni, zanim wróciło do uruchomienia platformy Yearn. Biorąc to pod uwagę, pomimo wszelkich starań, aby platforma Yearn działała przejrzyście, użytkownicy są narażeni na umiarkowane ryzyko poniesienia strat spowodowanych niestabilnymi warunkami rynkowymi. Kryptowaluta YFI również podlega wahaniom handlowym, zmieniającym się nastrojom rynkowym i działalność spekulacyjna dużych inwestorów instytucjonalnych.
To powiedziawszy, jak widać w przypadku różnych projektów blockchain, które odniosły sukces na przestrzeni czasu, inwestorzy mogą zdecydować się na zatrzymanie swoich zasobów YFI, aby potencjalnie skorzystaj z długoterminowej aprecjacji cen. Ze szczytem całkowita wartość zablokowana (TVL) w protokole Yearn.finance osiągającym 6.91 miliarda dolarów, platforma Yearn jest zaliczana do najszybciej rozwijających się istniejących protokołów DeFi. Biorąc pod uwagę zakres korzyści, jakie zapewnia i uczciwy charakter zastosowany w modelu zarządzania, Yearn.finance można zaliczyć do najważniejszych platform inwestycyjnych DeFi, które pojawiły się w erze po pandemii.
Zakup a licencja dla tego artykułu. Zasilany przez SharpShark.
Źródło: https://cointelegraph.com/news/what-is-yearnfinance-yfi-and-how-does-it-work