Jakie są najważniejsze protokoły DeFi?

DeFi to skrót od „zdecentralizowane finanse”, sposób prowadzenia działalności finansowej z wykorzystaniem sieci peer-to-peer, łańcuchów bloków i innych rozwijających się technologii w celu wyeliminowania pośredników i centralnego nadzoru. W tradycyjnym systemie finansowym banki i różne strony trzecie, takie jak firmy wydające karty kredytowe, ułatwiają zasadniczo każdy etap przepływu pieniędzy od jednej osoby do drugiej.

DeFi ma na celu umożliwienie przeprowadzania tych transferów w bezpieczny sposób, ale bez kontroli — oraz kosztów, obaw związanych z prywatnością i sporadycznych opóźnień — związanych z tymi stronami trzecimi.

Narzędzia DeFi

DeFi stało się centralnym punktem wśród entuzjastów kryptowalut w miarę rozwoju sieci Ethereum i jej potężnych możliwości inteligentnych kontraktów. Zwolennicy DeFi wykorzystują różne systemy do pożyczania, pożyczania i handlu kryptowalutami. Należą do nich pojedyncze tokeny – a zwłaszcza stablecoiny – jak również giełdy, sieci i zdecentralizowane aplikacje.

Protokoły DeFi

Jednym z powodów, dla których Ethereum i inteligentne kontrakty były kluczowe dla rozwoju DeFi, są protokoły. Protokoły DeFi to po prostu kody, procedury i zasady rządzące systemami używanymi w DeFi. Dzięki protokołom DeFi uczestnicy ekosystemu mogą handlować, pożyczać, obstawiać tokeny i wiele więcej. Protokoły te muszą być dostępne dla wszystkich portfeli, aby każdy uczestnik systemu DeFi mógł przestrzegać tego samego zestawu zasad.

Ogólnie rzecz biorąc, protokoły DeFi to autonomiczne programy zakodowane w inteligentnych kontraktach w Ethereum lub podobnym ekosystemie blockchain. Większość protokołów próbuje zidentyfikować i ulepszyć jeden lub więcej tradycyjnych procesów finansowych. Na przykład protokół DeFi może agregować dane z różnych zdecentralizowanych giełd kryptograficznych w celu konsolidacji pul handlowych i płynności, aby ułatwić użytkownikom przeprowadzanie transakcji.

Zrozumiałe jest, że wiele protokołów DeFi wykorzystuje bardzo złożone procedury w celu uproszczenia i zwiększenia dostępności. Porównując różne protokoły, jedną z metryk, która może być pomocna, jest zablokowana wartość całkowita (TVL). TVL odnosi się do całkowitej bazowej podaży tokenów, która jest zabezpieczana przez określoną aplikację. Największym protokołem DeFi od połowy 2022 roku przez TVL jest MakerDAO, z TVL ponad 7.5 miliarda dolarów w czerwcu tego roku. Protokół ten umożliwia użytkownikom pożyczanie i pożyczanie tokenów kryptograficznych. Użytkownicy blokują własne aktywa kryptograficzne w zamian za tokeny stablecoina o nazwie DAI. Uczestnicy mogą pożyczać i pożyczać, podczas gdy protokół MakerDAO wykorzystuje inteligentne kontrakty do likwidacji pożyczek i sprzedaży zabezpieczeń w celu wsparcia stabilności DAI.

Zadziwiające w protokołach DeFi jest ich szeroki zakres. Istnieją protokoły pozwalające użytkownikom przenosić aktywa z jednej sieci blockchain do drugiej, wymieniać różne aktywa powiązane, tworzyć własne pule płynności, brać i oferować pożyczki i wiele więcej. Protokoły DeFi pozwalają nawet użytkownikom odkładać pieniądze na alternatywne konta oszczędnościowe lub podejmować bardziej ryzykowne, zaawansowane inwestycje, takie jak instrumenty pochodne.

Niektóre z najpopularniejszych protokołów DeFi

Oprócz MakerDAO, niektóre z innych najbardziej znanych i najpopularniejszych protokołów DeFi obejmują:

• AAVE: AAVE to protokół pożyczkowy, który ma swój własny natywny token, zwany także AAVE.
• UniSwap: UniSwap to zdecentralizowana giełda działająca w przestrzeni DeFi. Użytkownicy mogą zarabiać natywne tokeny UNI, oferując płynność.
• Krzywa: Curve to agregator płynności łączący aktywa o tym samym powiązaniu, takie jak stablecoiny.
• 0x Protokół: 0x pozwala użytkownikom przenosić zasoby z Ethereum do Polygon, gdzie opłaty są zwykle niższe.
• Złożony: Compound zapewnia możliwości pożyczania i pożyczania, które istnieją poza scentralizowanym systemem finansowym. Jest to zdecentralizowany rynek dający użytkownikom możliwość zablokowania aktywów kryptograficznych w celu uczestniczenia w rynku pożyczek.

Ściągawka

• DeFi, czyli zdecentralizowane finanse, ma na celu przeniesienie tradycyjnych systemów finansowych do sieci peer-to-peer w celu usunięcia kontroli strony trzeciej.
• Klucz do DeFi to stale rosnący zestaw protokołów, które są regułami rządzącymi określonymi systemami dla uczestników DeFi.
• Całkowita zablokowana wartość (TVL) to kluczowy wskaźnik używany do oceny kondycji i rozmiaru różnych protokołów DeFi.
• Największym protokołem DeFi od połowy 2022 r. był MakerDAO z TVL o wartości ponad 7.5 miliarda dolarów.
• Protokoły DeFi pozwalają użytkownikom pożyczać i pożyczać, oszczędzać pieniądze na alternatywnych kontach oszczędnościowych, inwestować w produkty pochodne i wiele więcej.