Amerykańscy senatorowie przesłuchują Silvergate w sprawie FTX Insider Knowledge

Kohorta Senatu Stanów Zjednoczonych przesłuchuje kryptobank Silvergate na temat jego wiedzy na temat oszustwa FTX, po znalezieniu odpowiedzi na wcześniejsze pytania „wymijające” i „niekompletne”.

Senatorowie podejrzewają, że Silvergate mogło odegrać rolę w nielegalnym przekazywaniu funduszy użytkowników FTX do Alameda Research za pośrednictwem kont firmy handlowej w banku. 

Silvergate i FTX

Zgodnie z BNN Bloomberg, senatorowie wysłali w poniedziałek list do Silvergate, kwestionując bank w związku z jego powiązaniami z FTX. Do ponadpartyjnej grupy należy Demokratka Elizabeth Warren – znana sceptyk krypto – oraz Republikanie Roger Marshall i John Kennedy.

W liście politycy powiedzieli, że Silvergate odmówił odpowiedzi na podobne pytania w grudniu ze względu na „poufne informacje nadzorcze”. Dla senatorów takie uzasadnienie było nie do przyjęcia. 

„To po prostu nie do przyjęcia uzasadnienie” — odpisali senatorowie do dyrektora generalnego Silvergate, Alana Lane'a. „Zarówno Kongres, jak i opinia publiczna potrzebują i zasługują na informacje niezbędne do zrozumienia roli Silvergate w oszukańczym upadku FTX, szczególnie biorąc pod uwagę fakt, że Silvergate zwrócił się do Federalnego Banku Pożyczek Mieszkaniowych jako pożyczkodawcy ostatniej instancji w 2022 r.”

Jednak Silvergate może nie być poza linią: Sultan Meghji, były dyrektor ds. innowacji w Federalnej Korporacji Ubezpieczeń Depozytów, powiedział, że banki mogą zostać pociągnięte do odpowiedzialności karnej za ujawnienie poufnych informacji nadzorczych. Powiedział, że Kongres powinien współpracować z organami regulacyjnymi, aby znaleźć pożądane informacje, uznanie niechęci Silvergate do otwarcia się w tej sytuacji „nie jest zaskakujące”.

W poprzednim okresie pytań Silvergate powiedział, że otworzył konto w Alameda w 2018 roku, czyli przed założeniem FTX. Twierdził również, że podczas współpracy z firmami przeprowadzał bieżące kontrole due diligence zarówno Alameda, jak i FTX. 

W poniedziałkowym liście senatorów poproszono o szczegółowe informacje na temat praktyk należytej staranności Silvergate oraz wyników corocznych badań Rezerwy Federalnej i innych niezależnych audytów. 

Kevin O'Leary, poprzedni rzecznik FTX, ma powiedziany że on i inni inwestorzy „polegali na wzajemnej należytej staranności”, angażując się w spółkę, i że z perspektywy czasu czują się głupio. 

Silvergate po FTX

Kiedy FTX ogłosił upadłość w listopadzie, jego upadek wywołał falę uderzeniową na całym rynku, wpływając na wiele dużych firm, w tym zarówno BlockFi, jak i Genesis. Silvergate twierdził, jego stosunek depozytowy z BlockFi wynosił mniej niż 20 milionów dolarów i że nie zainwestował w firmę. 

Ale to nie znaczy, że Silvergate nie odczuwa gorąca: bank ogłosił zwolnił 40% pracowników na początku stycznia, jednocześnie rezygnując z planowanego zakupu za 196 milionów dolarów upadłego projektu stablecoin Facebooka, Diem. Ono ujawnione strata netto w wysokości 1 mld USD w IV kwartale 4 r. 

Silvergate to bank, z którym MicroStrategy współpracowało przy wypłacie 205 milionów dolarów Pożyczka zabezpieczona bitcoinami w marcu ubiegłego roku. Bitcoin spadł od tego czasu o ponad 50% i zmusił MicroStrategy do złożenia większego zabezpieczenia, aby zapobiec likwidacji.