Unit21 uruchamia Fintech Fraud DAO w celu zwalczania przestępstw finansowych z Brex, Chime i PrimeTrust jako wczesnymi klientami

Oczekuje się, że DAO będzie przetwarzać dane od 20% wszystkich amerykańskich klientów fintech w ramach wysiłków mających na celu pomoc w przejściu branży od wykrywania oszustw do zapobiegania oszustwom

SAN FRANCISCO–(BUSINESS WIRE)–Unit21 i inni członkowie amerykańskiej społeczności konsumenckiej branży fintech zebrali się, aby uruchomić Fintech Fraud Decentralized Autonomous Organisation (DAO), zdecentralizowaną sieć, która wykorzystuje podejście polegające na wspólnym udostępnianiu danych w celu identyfikowania i zwalczania oszustw.

Uczestniczące fintechy to Brex, Chime, PrimeTrust, Yotta i Airbase.

DAO umożliwia uczestniczącym organizacjom dostęp do zagregowanych danych użytkowników za pośrednictwem platformy typu open source, co zapewnia większą przejrzystość i szybszą identyfikację podejrzanych i potencjalnie nieuczciwych działań. Tradycyjne systemy AML i KYC nie pozwalają na udostępnianie danych między organizacjami na wymaganą skalę, co utrudnia udostępnianie istotnych informacji w celu zapobiegania oszustwom. Straty wynikające z oszustw zawsze były znaczącym źródłem kosztów dla instytucji finansowych, zwłaszcza w sektorze fintech, w którym wektory ataków oszustw stale ewoluują.

W przypadku każdego uczestnika Fintech Fraud DAO łączy infrastrukturę ryzyka i zgodności z danymi ich użytkowników końcowych, umożliwiając uczestnikom prywatne i bezpieczne wnoszenie anonimowych zachowań transakcyjnych. W zamian otrzymują dostęp do międzyplatformowych zagregowanych danych o tych klientach. Każdy uczestniczący fintech ma władzę zarządzającą nad DAO, poprzez dystrybucję tokenów zarządzania w sieci DAO. Cały system działa wyłącznie jako model dawania, aby dostać, umożliwiając dostęp do wszystkich amerykańskich fintechów, które chcą przekazać dane użytkownika końcowego w bezpiecznym, zaszyfrowanym formacie.

Oczekuje się, że dzięki partnerstwu z wiodącymi fintechami, Fintech Fraud DAO będzie przetwarzać dane od około 20% wszystkich użytkowników fintech w USA do końca roku. W szczególności DAO przetwarza obecnie duże ilości danych dotyczących:

• Ponad 20 milionów klientów neobankowości;
• Detaliczni użytkownicy końcowi platform do zarządzania wydatkami z rocznymi wolumenami transakcji przekraczającymi 3 mld USD;
• Klienci niektórych wiodących światowych dostawców usług kryptograficznych i giełd; oraz
• Ponad milion klientów w przestrzeni kredytów konsumenckich.

„Ponieważ branża fintech stale się rozwija, rośnie też mnóstwo zagrożeń, przed którymi stoją organizacje branżowe” – powiedział Clarence Chio, prezes Fintech Fraud DAO. „Fintech Fraud DAO może pomóc w stworzeniu bezpieczniejszego ekosystemu fintech, zapewniając zdecentralizowany, sieciowy magazyn danych, który przyjmuje w czasie rzeczywistym nie tylko oszukańczą aktywność, ale także legalne zachowania użytkowników na platformach członkowskich, co skutkuje bezpieczniejszym ekosystemem. To ważny krok w przejściu branży od wykrywania oszustw do zapobiegania oszustwom”.

„Brex jest podekscytowany współpracą z Fintech Fraud DAO. Powodem, dla którego się zaangażowaliśmy, jest to, że możemy nadal wspierać nasze organizacje partnerskie i zwiększać naszą obecność w Fintech, podczas gdy łagodzenie oszustw jest zarządzane wspólnie przez szerszą społeczność” – powiedział Daniel Sankey, dyrektor ds. zgodności z przepisami dotyczącymi przestępstw finansowych w Brex.

„Zespoły ds. oszustw utknęły w porównywaniu informacji o klientach z oficjalnymi zasobami. Zespoły polegają wyłącznie na rozbieżnościach między tymi źródłami, aby służyć jako wskazówka przed potencjalnym oszustwem. DAO zapewnia platformę dla zespołów ryzyka do porównywania informacji o klientach z potwierdzonymi oszustwami i zmniejsza potrzebę podejmowania decyzji o wysokiej częstotliwości, które są podatne na błędy ludzkie. Z biegiem czasu następuje zwrot z inwestycji dzięki zaoszczędzonemu czasowi operacyjnemu, a także stratom związanym z oszustwami” – powiedział Thomas Frantz, starszy menedżer ds. ryzyka w Airbase.

Weteran bankowości Lou Anne Alexander będzie pełnił rolę doradczą dla DAO. Pani Alexander ma ponad 30-letnie doświadczenie w branży bankowej, prowadząc projekty w obszarze e-commerce, płatności, tożsamości i uwierzytelniania. Ostatnio pracowała jako Chief Product Officer w Early Warning, tworząc rozwiązania definiujące branżę, aby umożliwić płatności i łagodzić oszustwa w branży bankowej i finansowej.

„W stale rozwijającej się branży standardowe produkty do wykrywania oszustw nie zawsze wystarczają do wykrycia nieuczciwej działalności. Fintech Fraud DAO pomaga kształtować następną generację innowacji fintech, zapewniając otwartą, ale bezpieczną sieć zbiorczych danych, aby pomóc fintechom w dalszej identyfikacji i łagodzeniu oszustw” – powiedział Lou Anne Alexander. „Nie mogę się doczekać dalszego doradztwa i rozwijania tej inicjatywy”.

DAO jest niezależną jednostką zarządzaną przez swoich członków, umożliwiającą uczestnikom wspólne decydowanie o sposobie działania sieci. Wszystkie dane przekazane do Fintech Fraud DAO są własnością uczestnika wnoszącego wkład i nigdy nie są udostępniane ani odpytywane przez żadnego członka w formie niezaszyfrowanej.

Aby uzyskać więcej informacji, wyślij e-mail [email chroniony].

O oszustwach Fintech DAO

Fintech Fraud DAO jest własnością i jest zarządzana przez Unit21, firma zajmująca się infrastrukturą danych będąca liderem rewolucji korporacyjnej bez kodu. Obecnie firma obsługuje ponad sto organizacji z branży fintech w zakresie szeroko zakrojonych zastosowań związanych z przeciwdziałaniem praniu pieniędzy (AML) i oszustwom w ramach zintegrowanej platformy infrastruktury ryzyka i zgodności.

Fintech Fraud DAO ma na celu wykorzystanie swojej rozległej sieci partnerskich fintechów, a także głębokiej wiedzy fachowej w zakresie tworzenia rozwiązań AML i oszustw dla różnych fintechów, aby wprowadzić na rynek podejście oparte na sieci, aby przenieść igłę w sprawie oszustw.

Kontakt

Amandę Emmer

Rubenstein

[email chroniony]