Departament Skarbu USA postępuje w kierunku rozwiązania kwestii anonimowości niehostowanych portfeli kryptograficznych w ramach szerszej strategii Joe Bidena mającej na celu zwalczanie nielegalnego finansowania obejmującego aktywa cyfrowe.
Przestrzeganie dwóch zasad zaproponowane przez Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) w 2020 roku, które wymuszają raportowanie transakcji na niehostowanych portfel transakcji przekraczających 10,000 3,000 USD, a jednocześnie zmuszając banki do zbierania informacji o klientach i ich kontrahentach w przypadku każdej transakcji przekraczającej XNUMX USD z udziałem niehostowanego portfela, zastępca sekretarza skarbu USA Wally Adeyemo potwierdził, że agencja rządowa poczyniła postępy.
Przemawiając na Consensus 2022, Adeyemo potwierdził:
„… pracujemy nad rozwiązaniem wyjątkowego ryzyka związanego z niehostowanymi portfelami… Zasadniczo instytucje finansowe muszą wiedzieć, z kim przeprowadzają transakcje i prowadzą interesy, aby upewnić się, że nie dokonują płatności na rzecz przestępców, podmiotów objętych sankcjami ani innych osób. Jeśli chodzi o niehostowane portfele, pracujemy nad zapewnieniem im informacji, których potrzebują, aby uniknąć ułatwiania tego rodzaju nielegalnych płatności”.
Wzmożona kontrola niehostowanych portfeli pojawiła się po nałożeniu sankcji na Federację Rosyjską po inwazji na Ukrainę. Jednak niewiele jest dowodów na to, że Rosjanie wykorzystywali kryptowaluty do omijania takich sankcji.
Departament Skarbu: Reguła podróży nie narusza prywatności
Nie wchodząc w szczegóły, Adeyemo przeszedł do opisu zasady podróży, która ujawniałaby prawdziwą tożsamość nadawców i odbiorców środków kryptowalutowych wszystkim instytucjom finansowym zaangażowanym w transakcję, aby chronić krajowe bezpieczeństwo i egzekwować ustawę o tajemnicy bankowej.
Aby rozwiać obawy dotyczące naruszeń prywatności, Adeyemo powiedział, że agencja jest zdeterminowana, aby opracowywać przepisy sprzyjające szerszemu celowi bezpieczeństwa narodowego, jednocześnie umożliwiając innowacje w technologiach płatniczych.
„Międzynarodowa pozycja Ameryki i jej zdolność do ochrony naszego bezpieczeństwa narodowego zależą w niemałej części od naszego globalnego przywództwa finansowego. W rządzie wiemy, tak jak wy, że przyszłość globalnego systemu finansowego jest coraz bardziej cyfrowa”.
Naciski regulacyjne nadchodzą z wielu kierunków
Odpowiedź Departamentu Skarbu następuje po zarządzenie wykonawcze wydane przez prezydenta USA Joe Bidena dla wielu agencji rządowych w celu badania kryptowalut. Agencje te obejmują Departament Skarbu, Komisję Papierów Wartościowych i Giełd oraz Urząd Kontrolera Waluty.
Sekcja 7 Rozporządzenia Wykonawczego Adresy zagrożeń związanych z cyberprzestępczością z udziałem kryptowalut i zleca Sekretarzowi Skarbu i sześciu innym urzędnikom państwowym przedłożenie prezydentowi dodatkowych aneksów, opisujących ich poglądy na temat „ryzyka związanego z nielegalnymi finansami, jakie stwarzają aktywa cyfrowe, w tym kryptowaluty, stablecoiny, CBDC oraz trendy w wykorzystanie zasobów cyfrowych przez nielegalne podmioty” w ciągu 90 dni od ich zgłoszenia do innej agencji, Kongresu Narodowej Strategii Zwalczania Terroryzmu i Innego Nielegalnego Finansowania.
W ciągu 120 dni od przedłożenia Kongresowi Narodowej Strategii Zwalczania Terroryzmu i Innego Nielegalnego Finansowania, Sekretarz Skarbu i inni musieliby przedstawić skoordynowany międzyagencyjny plan mający na celu złagodzenie ryzyka związanego z nielegalnym finansowaniem.
Departament Skarbu dołącza do senator Cynthii Lummis (R-Wyo) i senator Kirsten Gillibrand (D-NY), które opublikowały projekt przepisów na początku tego tygodnia. Chociaż niedawno wprowadzono nową ustawę, tak naprawdę wejdzie ona w życie co najmniej do 2023 r., ponieważ nadchodzące wybory śródokresowe są priorytetem. W obecnej formie projekt wyjaśnia, jakie rodzaje stablecoinów byłyby dozwolone, które kryptowaluty podlegają jurysdykcji CFTC, a które SEC.
Co myślisz o tym temacie? Napisz do nas i powiedz nam!
Odpowiedzialność
Wszystkie informacje zawarte na naszej stronie internetowej są publikowane w dobrej wierze i wyłącznie w ogólnych celach informacyjnych. Wszelkie działania podejmowane przez czytelnika w związku z informacjami znajdującymi się na naszej stronie internetowej odbywają się wyłącznie na własne ryzyko.
Źródło: https://beincrypto.com/us-treasury-department-on-track-to-regulate-unhosted-wallets/