Przyszłość inwestycji detalicznych w kryptowaluty wygląda obiecująco

Inwestorzy detaliczni odegrali kluczową rolę we wzroście kryptowalut. Pomimo licznych upadków i zagrożeń, detaliści nadal trzymają kryptowaluty. Ale czasami dużym kosztem i stratą. 

„Inwestorzy detaliczni” odnoszą się do inwestorów indywidualnych, którzy kupują i sprzedają kryptowaluty w ramach swoich portfeli inwestycyjnych. W tradycyjnych finansach (TradFi) inwestorzy indywidualni nazywani są „Main Street”. Dla porównania, inwestorzy profesjonalni i instytucjonalni są znani jako „Wall Street”. 

W kryptowalutach inwestorzy indywidualni odegrali kluczową rolę w napędzaniu popytu i często byli zwabieni uwodzeniem zwrotów „moonshot” ze zdecentralizowanej wolności dostępu do kryptowalut przez każdego, kto ma połączenie z Internetem. 

Doprowadziło to do wzrosła adopcja i akceptacja pomagają ustanowić krypto jako realną alternatywną klasę aktywów dla tradycyjnych walut. Rozważając, Bitcoin podaż detaliczna wzrosła o 17 procent, do około 3.57 miliona w grudniu 2022 roku. W zeszłym roku rynek był świadkiem wielu upada, takich jak FTX. Mimo to detaliści byli niezrażeni. Tak twierdzi firma badawcza Glassnode, udostępniona przez analityka. 

Jednocześnie odsetek kobiet inwestujących w kryptowaluty wzrosła z 24% w pierwszym kwartale 2022 r. do 34% w czwartym kwartale 2022 r. Te przypadki pokazują wiarę detalistów w sektor kryptowalut. 

Ponadto inwestorzy detaliczni odegrali znaczącą rolę w rozwoju ekosystemu kryptowalut. Wielu inwestorów detalicznych to także deweloperzy, przedsiębiorcy i entuzjaści, aktywnie zaangażowani w budowanie nowych aplikacji i usług opartych na blockchain. Ich wkład pomógł rozszerzyć przypadki użycia kryptowalut i stworzył nowe możliwości inwestycji i innowacji.

Detaliści cierpią od lat

Należy jednak zauważyć, że zaangażowanie inwestorów detalicznych również przyniosło krytykę. Znacznie wzrosła zmienność i ryzyko dla rynku kryptowalut. Im więcej osób zaangażowało się w handel kryptowalutami, tym większe wahania cen i zwiększona podatność na oszustwa. 

Wspomniana kohorta w obliczu wyzwania i straty w przeszłości spowodowane upadkiem różnych instytucji i rynków finansowych. Jednym godnym uwagi przykładem jest światowy kryzys finansowy z 2008 roku, który zniszczył kilka dużych instytucji finansowych i spowodował znaczne straty dla wielu inwestorów detalicznych. Wielu inwestorów straciło oszczędności życia i fundusze emerytalne, gdy giełda gwałtownie spadła, a wartość wielu papierów wartościowych i produktów finansowych gwałtownie spadła. 

Inne przykłady załamań gospodarczych, które dotknęły inwestorów detalicznych zawierać bankructwo Enronu w 2001 r. i upadek Lehman Brothers w 2008 r. Wydarzenia te ukazały ryzyko i potencjalne pułapki inwestowania na rynkach finansowych. Przede wszystkim ci, którzy potrzebują głębszego zrozumienia złożonych produktów finansowych i zaangażowanych strategii. Pomimo wyzwań inwestorzy detaliczni nadal odgrywają istotną rolę w ewolucji kryptowalut i szerszego ekosystemu blockchain.

Łaskawy Chen, dyrektor zarządzający Bitget, rozmawiał wyłącznie z BeInCrypto podczas imprezy Dubai Blockchain Life 2023. Tutaj podkreśliła zaangażowanie inwestorów detalicznych w kryptowaluty i podzieliła się kilkoma narracjami, aby zabezpieczyć kohortę. 

Bieżące trendy dla handlowców detalicznych

Chen zapewnił, że trend inwestycyjny w handlu detalicznym posunął się naprzód w stosunku do miejsca, w którym był osiem lat temu. „Aktualizacje na poziomie produktu są niezbędne w kształtowaniu dzisiejszych trendów wśród inwestorów detalicznych. Po pierwsze, pojawienie się stablecoinów dodało kotwica na waluty fiducjarne, które są również podstawą różnych produktów pochodnych. Pojawienie się umów wieczystych jeszcze bardziej zwiększyło stabilność i płynność cen kryptowalut” – stwierdziła. 

Dalej dodane:

„Dla traderów kontrakty wieczyste są łatwym sposobem na zajęcie lewarowanej pozycji na danym rynku bez daty wygaśnięcia. Ponadto inwestorzy mogą skorzystać ze stopy finansowania bezterminowego, aby zarabiać na odsetkach, minimalizując jednocześnie ryzyko związane z aktywami bazowymi. Obniżenie progu inwestycyjnego i uproszczenie produktów umożliwia większej liczbie inwestorów udział w handlu kryptowalutami, czego rynek nie mógł zapewnić osiem lat temu.”

Ponadto giełdy kryptowalut odgrywają rolę w ochronie i edukacji detalistów. Bitget nie jest inny. Platformy takie jak Bitget Academy oferują edukację w zakresie blockchain, kryptowalut i handlu poprzez szczegółowe przewodniki, praktyczne wskazówki i aktualizacje rynkowe. Podobnie BeInCrypto oferuje również zasób edukacyjny. 

Ochrona funduszy i kryptowalut klientów

Podczas gdy przestrzeń i posiadacze stosunkowo dojrzeli, włamania i zawalenia prowadzą do strat sięgających milionów. Dlatego giełdy kryptowalut muszą posiadać system chroniący środki użytkowników. Może to przejawiać się w różnych inicjatywach. Na przykład Bitget uruchomiona fundusz budowlany o wartości 5 milionów dolarów, aby pomóc zainteresowanym partnerom, zwiększył fundusz ochrony Bitget do 300 milionów dolarów dzięki przejrzystości portfel adresów i gwarantuje brak wypłaty przez trzy lata.

„Następną rzeczą, nad którą pracowaliśmy, były nasze Proof-of-Reserves. Opracowaliśmy wewnętrzne narzędzie do weryfikacji „Merklevalidator” z bezpłatnym dostępem do kodów open source na GitHub. Użytkownicy mogą nie tylko wyświetlać stan rezerw jako całości w firmie, ale także weryfikować dowód rezerw na swoim koncie za pomocą tego narzędzia. Udowodnienie, że nasza rezerwa wymiany do aktywów użytkowników jest co najmniej w stosunku 1:1.” 

Na bardziej ogólnym froncie giełdy Crypto powinny mieć kilka bezpieczeństwo środki mające na celu ochronę funduszy i kryptowalut użytkowników.

Standardowe środki bezpieczeństwa

1. Uwierzytelnianie dwuskładnikowe (2FA): Uwierzytelnianie dwuskładnikowe dodaje dodatkową warstwę bezpieczeństwa do kont użytkowników, wymagając od użytkowników wprowadzenia drugiego czynnika, takiego jak unikalny kod wysłany na ich telefon lub wygenerowany przez specjalistyczną aplikację, oprócz ich uwierzytelnienie loginu. 
2. Szyfrowanie SSL: SSL (Secure Sockets Layer) to protokół służący do szyfrowania komunikacji między urządzeniem użytkownika a serwerami giełdy. Zapobiega to nieautoryzowanemu dostępowi do informacji użytkownika i zmniejsza ryzyko naruszenia danych.
3. Chłodnia: Większość giełd kryptowalut przechowuje większość środków użytkowników w portfelach offline, które nie są połączone z Internetem. Utrudnia to hakerom zdalny dostęp do środków użytkowników. 
4. Portfele z wieloma podpisami: Portfele z wieloma podpisami wymagają wielu podpisów od różnych osób, aby zainicjować transakcję. Dodaje to dodatkową warstwę bezpieczeństwa i utrudnia hakerom dostęp do funduszy użytkowników.
    
5. Regularne audyty i testy penetracyjne: Giełdy kryptowalut zazwyczaj zatrudniają zewnętrzne firmy zajmujące się bezpieczeństwem do przeprowadzania regularnych audytów i testów penetracyjnych ich systemów. Pomaga to zidentyfikować słabe punkty i zapewnić skuteczność środków bezpieczeństwa giełdy.
6.  Ubezpieczenie: Niektóre giełdy mogą oferować swoim użytkownikom ubezpieczenie w celu ochrony przed stratami spowodowanymi kradzieżą lub włamaniem.
7.  Zgodność z przepisami: Wiele giełd kryptowalut podlega nadzorowi regulacyjnemu, co wymaga od nich wdrożenia określonych środków bezpieczeństwa w celu ochrony funduszy i danych użytkowników.

Jak wygląda przyszłość? 

Detaliści mają do odegrania ważną rolę w domenie kryptograficznej. Inwestorzy indywidualni muszą dokładnie rozważyć ryzyko i potencjalne korzyści związane z każdą możliwością inwestycyjną oraz w razie potrzeby zasięgnąć profesjonalnej porady. Dywersyfikacja i długoterminowa strategia inwestycyjna mogą również pomóc złagodzić niektóre ryzyka związane z inwestowaniem na rynkach finansowych.

Globalni posiadacze kryptowalut stanowią około 4.20% populacji, z ponad 400 milionami kryptowalut Użytkownicy razem. Ogólna wielkość rynku jest nadal stosunkowo niewielka. Wręcz przeciwnie, infrastruktura rynku kryptowalut stale się poprawia, wraz z rosnącą liczbą scentralizowanych i zdecentralizowanych platform zapewniających użytkownikom szeroki zakres opcji inwestowania, handlu i korzystania z kryptowalut. Korzystanie z Dapps (aplikacje zdecentralizowane), w tym DeFi, NFT, gry i społeczności stają się coraz bardziej zróżnicowane, a coraz więcej branż angażuje się w web3. 

Bazowe wyniki istniejących sieci również się poprawiają, a coraz więcej inwestorów detalicznych będzie skłonnych uczestniczyć w rynku kryptowalut. „W ciągu najbliższych 5-10 lat spodziewamy się wykładniczego wzrostu liczby inwestorów detalicznych w przestrzeni Web3” — podsumował Chen.