Jednym z utrzymujących się pytań dla branży kryptowalut jest to, w jaki sposób niewiarygodnie mały i należący do zagranicznych Farmington State Bank, obecnie Bank Kamienia Księżycowego, był w stanie uzyskać wytyczne regulacyjne w ramach Rezerwy Federalnej.
Jak wcześniej informowaliśmy, Moonstone otrzymał w marcu inwestycję w wysokości 11.5 miliona dolarów od zbankrutowanego Alameda Research Sama Bankmana-Frieda. Jest własnością firmy o nazwie FBH — jej prezes, Jean Chalopin, przewodniczy również Deltec Bank i Trust. Do głównych klientów Deltec należą Tether i Alameda. Chalopin zasiada w radzie dyrektorów Moonstone.
We wtorkowym komunikacie prasowym Moonstone wyjaśnił swoje relacje z Chalopinem. Stwierdzono, że Chalopin szukał amerykańskiego banku latem 2018 roku „indywidualnie i bez żadnego powiązania z Deltec International Group i jej spółkami zależnymi”.
Celem Chalopina było „opracowanie nowego modelu bankowości, w który mocno wierzy, wykorzystanie konwergencji technologii i przepisów w celu zapewnienia klientom potrzebnych i niezawodnych usług bankowych”.
Zapytany, dlaczego Fed miałby zatwierdzić bank oferujący połączenie aktywów cyfrowych i konopi indyjskich, Janvier Chalopin, dyrektor ds. promować bezpieczeństwo i rozsądek, stabilność finansowa i ochrona konsumentów… To kwestia rozwoju tych branż, konsumentów korzystających z tych usług — musimy zapewnić, że ta konsumpcja odbywa się w sposób zgodny z tymi misjami”.
Protos rozmawiał z Melissą Clark, głównym analitykiem polityki instytucji finansowych Fed, aby dowiedzieć się więcej o swoich procesach.
Fed mówi, że popełnia błędy
Clark przyznała, że nie zna Farmington State Bank ani Moonstone. Jeśli chodzi o proces akceptacji nowego banku jako członka systemu regulacyjnego Fed, powiedziała Protos: „Patrzysz na wiele różnych czynników. Patrzysz na wszystkie czynniki ustawowe… finansowe, zarządcze, własnościowe, prawne, dopuszczalność, plany biznesowe, perspektywy na przyszłość.
„Na podstawie zebranych informacji posunęlibyśmy się naprzód”.
„Faktem jest”, powiedziała, „po podjęciu działania uczysz się nowych rzeczy o ludziach. Zachowujesz się na podstawie dostępnych w danym momencie informacji, i to nie znaczy, że coś może nie być znane później.”
„Robię to od 38 lat” — powiedział Clark. „Złe rzeczy mogą się zdarzyć, nawet jeśli myślisz, że wszystko jest w porządku.”
„Po tym staramy się opanować sytuację” – dodała.
Czytaj więcej: Wyłącznie: Moonstone Bank wyjaśnia powiązania z Alameda Research
Zapytany, czy obcokrajowcy są zwykle w stanie nabywać banki regulowane przez Rezerwę Federalną, Clark powiedział: „Przez lata mieliśmy wielu obcokrajowców kupujących banki i przechodzą oni przez proces weryfikacji, tak jak obywatele USA. Patrzysz na ich biznesy, patrzysz na ich podmioty stowarzyszone, a my otrzymujemy zobowiązania w związku z pełniejszą przejrzystością”.
– Weryfikujemy każdego, kto kupuje banki – powiedziała z naciskiem. „Nie zawsze dysponujemy doskonałymi informacjami… czasami jesteśmy na bieżąco i czasami możemy coś przegapić".
Naciskany na to, na czym dokładnie polegał proces weryfikacji, Clark powiedział: „Mamy proces sprawdzania nazwiska. Nie wysyłamy ludzi, nie prowadzimy policyjnego śledztwa”.
„Osoby, które są uważane za dyrektorów, muszą pobrać odciski palców i podać dane osobowe – i są to wspólne formularze dla wszystkich agencji federalnych” – powiedziała. „OCC, FDIC i Rezerwa Federalna”.
Aby uzyskać więcej informacji, śledź nas na Twitter i wiadomości Google lub posłuchaj naszego podcastu śledczego Innowacja: Miasto Blockchain.
Źródło: https://protos.com/exclusive-the-fed-responds-to-the-moonstone-bank-mystery/