Bank wzywa teraz do odmowy roszczenia

Wiodący izraelski bank, Hapoalim Bank, złożył niedawno list obronny, w którym oddalił roszczenia 69-letniej emerytki Esther Freeman o zezwolenie na zdeponowanie 320 tys. dolarów zysku, który osiągnęła z inwestycji w Bitcoiny o wartości 3,000 dolarów prawie dziewięć lat temu.

Według czwartkowego raportu lokalnych mediów bank twierdzi, że naleganie na odmowę złożenia depozytu wynikało z przypadków wykorzystywania walut cyfrowych do ułatwiania prania pieniędzy i finansowania terroryzmu.

Hapoalim Bank odrzuca depozyt w wysokości 320 tys. dolarów z zysków Crypto

Wcześniej, w listopadzie 2021 r., Freeman złożył pozew przeciwko bankowi, żądając od podmiotu oświadczenia, że ​​źródło pieniędzy zainwestowanych w Bitcoin jest „znane, jasne i poparte referencjami”.

W oświadczeniu bank zauważył, że nie było możliwe prześledzenie ścieżki pieniężnej w związku z zakupem kryptowalut przez Freeman w 2013 roku. Dodał, że nie był w stanie nawiązać połączenia, kiedy przelała środki ze swojego konta na zakup bitcoinów.

„Tylko w przypadku, gdy środki wykorzystane na zakup wirtualnej waluty oraz wpływy zostały wysłane i zwrócone z tego samego rachunku, można potwierdzić otrzymanie środków – wtedy powód nie spełnił tego warunku” – stwierdził bank.

Hapoalim zwrócił również uwagę, że nie ma istotnych dowodów na zakup BTC, ponieważ Freeman nie kupił kryptowaluty na zarejestrowanej giełdzie, ale od osoby prywatnej za gotówkę.

Niedostarczenie referencji

„Powód nie przedstawił faktycznych odniesień do ceny zakupu wirtualnej waluty.” – czytamy w nowym raporcie.

Ponadto bank zauważył, że w momencie zakupu izraelski organ nadzoru finansowego, Bank of Israel, nakazał organizacjom bankowym nieprzyjmowanie wpłat środków z transakcji kryptowalutowych.

Z powyższych powodów Hapoalim Bank argumentował, że nie powinien być zmuszany do przyjmowania depozytu środków uzyskanych z transakcji kryptowalutowych, biorąc pod uwagę związane z nimi ryzyko finansowe.

W odpowiedzi adwokat Freemana powiedział: „To bardzo niefortunne dowiedzieć się, że Bank Hapoalim zdecydował się na zawziętą wojnę ze swoim wieloletnim klientem, emerytką, której jedynym pragnieniem jest otrzymanie na swoje konto bankowe pieniędzy, które należą do niej i pochodzą z z cyfrowych monet, które kupiła wiele lat temu.”