ciągłe wysiłki regulacyjne w obliczu zwiększonej adopcji, więcej kłopotów dla Sama Bankmana-Frieda

Ostatni tydzień w krypto był mieszany, widząc postępy i przeszkody. Rosnące globalne wysiłki regulacyjne i ogólne przyjęcie wskazywały na stałe wsparcie. Tymczasem zwiększona liczba ataków hakerskich i oszustw przypomniała branży o potrzebie lepszych środków bezpieczeństwa. Oprócz tych zmian, społeczność kryptograficzna ściśle monitorowała aktualizacje w toczącej się sprawie FTX, w której były szef, Sam Bankman-Fried, stanął w obliczu nowych wyzwań.

Nie zapomnij zasubskrybować naszego biuletynu i otrzymuj mnóstwo niesamowitych treści prosto do swojej skrzynki odbiorczej!

Potrzeba większego nadzoru 

Po głośnych implozjach, które dotknęły sektor kryptograficzny w zeszłym roku, istnieje pilne zapotrzebowanie na jasne globalne regulacje. Organy nadzoru finansowego to potwierdziły, a wzrost prania pieniędzy i nielegalnego finansowania związanego z kryptowalutami pogarsza sytuację sektora.

W zeszłym tygodniu raport z firmy analitycznej blockchain, Chainalysis wykazało, że wielu decyduje się na użycie mikserów kryptowalut, aby ukryć ślady nieuczciwie zdobytych funduszy. Badanie wykazało, że w 7.8 r. miksery przetworzyły około 2022 mld USD, z czego 24% pochodziło z działań niezgodnych z prawem, co stanowi znaczny wzrost w porównaniu z 10% odnotowanymi w 2021 r. 

Wskazuje to na wzrost nielegalnej działalności pomimo surowszych przepisów. Raport pokazuje również spadek legalnego korzystania z miksera, prawdopodobnie z powodu zwiększonego nadzoru regulacyjnego.

CEO Binance, Changpeng „CZ” Zhao dźwięczny wsparcie dla właściwej regulacji w branży kryptograficznej w serii tweetów z 23 stycznia. Poparł stanowisko Międzynarodowego Funduszu Walutowego w sprawie regulacji kryptograficznych i znaczenia globalnie jednolitych, opartych na ryzyku zasad ochrony użytkowników. 

Changpeng Zhao stwierdził, że bezpośrednie zakazy są nieskuteczne, a organy regulacyjne muszą dostosować się do szybko zmieniającego się krajobrazu kryptowalut. Podkreślił znaczenie odpowiedniego licencjonowania, rejestracji i autoryzacji dla dostawców usług związanych z zasobami cyfrowymi. Prezes chce również jasnych standardów licencjonowania i zatwierdzania aktywów cyfrowych i firm nimi handlujących.

Władze USA wzywają do wzmożonej kontroli 

27 stycznia komisarz Commodity Futures Trading Commission (CFTC) Kristin Johnson nazywa aby organy regulacyjne były upoważnione do kontroli finansów firm ukierunkowanych na inwestycje w uczestników rynku kryptograficznego po klęsce FTX. Zaproponowała również kroki w celu złagodzenia ryzyka dalszych implozji w branży.

W obliczu rosnącej kontroli senator Elizabeth Warren uważa, że ​​przemysł kryptograficzny obawia się surowych regulacji ze strony amerykańskiej Komisji Papierów Wartościowych i Giełd (SEC). Mówi, że ten strach byłby korzystny dla kryptowalut. Podczas transmisji na żywo w YouTube w zeszłym tygodniu, ona ponagliłem SEC do bardziej energicznego zwalczania oszustw kryptograficznych i powiedział, że branża „boi się silnej SEC”. 

Warren uważa, że ​​SEC, kierowana przez Gary'ego Genslera, jest idealną agencją do zwalczania oszustw kryptograficznych wśród kilku organów nadzoru finansowego, takich jak CFTC. Warren wezwał również agencje ochrony środowiska do podjęcia działań przeciwko górnikom kryptowalut, którzy szkodzą środowisku i zwiększają koszty energii.

Administracja Bidena ujawnione że chce, aby Kongres wdrożył zwiększony nadzór regulacyjny nad branżą kryptowalut. W oświadczeniu czterech wyższych urzędników Białego Domu podkreśliło potrzebę ochrony stabilności finansowej i pociągnięcia złych aktorów do odpowiedzialności. Proponują rozszerzenie uprawnień organów regulacyjnych w celu powstrzymania niewłaściwego wykorzystywania aktywów klientów, poprawy wymogów w zakresie przejrzystości i ujawniania informacji dla firm kryptograficznych oraz wprowadzenia surowszych kar dla osób naruszających prawo. W oświadczeniu cała czwórka odradzała również zezwalanie głównym instytucjom finansowym, takim jak fundusze emerytalne, na ekspozycję na kryptowaluty, dodatkowo ostrzegając przed przeplataniem się kryptowalut i tradycyjnego systemu finansowego.

Podczas gdy Biały Dom przewiduje przyspieszone wysiłki Kongresu, jego Biuro ds. Polityki Nauki i Technologii (OSTP) poszukuje informacji od organizacji i osób prywatnych na temat Narodowego Programu Badań i Rozwoju Zasobów Cyfrowych, jak ujawnił 26 stycznia. Celem jest stworzenie kompleksowych ram dla odpowiedzialnego wzrostu zasobów cyfrowych, zgodnie z wytycznymi prezesa. 

Informacje zwrotne należy przesyłać na maksymalnie 10 stronach do 23 marca. Otrzymane odpowiedzi pomogą rządowi w skutecznym zarządzaniu rozwojem zasobów cyfrowych i związanych z nimi technologii.

Tymczasem NYDFS zintensyfikował swoje wysiłki w zeszłym tygodniu, uwalniając regulacje dotyczące ochrony klienta w przypadku załamania rynku. Nowojorski regulator wydał wytyczne dla uczestników rynku kryptograficznego dotyczące ochrony klientów niewypłacalnych firm, podkreślając znaczenie uczciwych interesów klientów oraz odpowiednich praktyk przechowywania i ujawniania informacji. Wytyczne dotyczą podmiotów posiadających licencję zgodnie z prawem bankowym Nowego Jorku, które posiadają aktywa w wirtualnej walucie.

Nadinspektor NYDFS, Adrienne A. Harris, podkreśliła potrzebę kompleksowych i bezpiecznych ram regulacyjnych dla ochrony klientów i zachowania zaufania. Podkreślono potrzebę oddzielenia i segregacji aktywów kryptograficznych klientów, ujawnienia warunków produktów i usług oraz przeprowadzenia analizy due diligence w przypadku umów subpowiernika ze stronami trzecimi.

Europa wprowadza bardziej rygorystyczne środki regulacyjne

Szef Centralnego Banku Irlandii Gabriel Makhlouf, nazywa o zakaz reklam związanych z kryptowalutami 26 stycznia. Gabriel powiedział, że inwestycje w kryptowaluty, które nie mają wsparcia dla konwencjonalnych aktywów, są podobne do hazardu i podatne na oszustwa i możliwości wysokiego ryzyka. 

Wyraził zaniepokojenie wpływem takich reklam na młodych ludzi. Następnie umieszcza kryptowaluty w tej samej kategorii, co schematy Ponziego, podkreślając potrzebę ochrony wrażliwych osób przed narażeniem na takie reklamy.

Uwagi Makhloufa pojawiły się dwa dni po tym, jak UE wprowadziła w życie surowe przepisy dla banków zajmujących się aktywami cyfrowymi, mandat wymóg rezerwy waluty fiducjarnej w stosunku 1:1 dla ich zasobów kryptograficznych, aby ograniczyć ilość nieuregulowanych kryptowalut przechowywanych przez banki i utrzymać stabilność w sektorze finansowym. 

Zasady te mogą dotyczyć tokenizowanych papierów wartościowych, a zagraniczne banki obsługujące klientów z UE muszą albo zakładać lokalne oddziały, albo przekształcać istniejące w spółki zależne o wysokim kapitale.

Chociaż wymagania regulacyjne Wielkiej Brytanii są zauważalnie jaśniejsze niż w Stanach Zjednoczonych, stanowią problem dla większości podmiotów skoncentrowanych na kryptowalutach. 26 stycznia brytyjska Komisja Nadzoru Finansowego (FCA) ujawnione że 85% podmiotów kryptograficznych, które ubiegały się o licencję, nie było w stanie spełnić jej minimalnych wymagań. 

Globalne zainteresowanie nadal rośnie 

Globalne zainteresowanie kryptografią i łańcuchem bloków dodatkowo wywołało wzmożone wysiłki regulacyjne ze strony rządów i instytucji.

A raport Analitycy Bank of America (BoA) wykazali, że 114 banków centralnych, w tym Rezerwa Federalna Stanów Zjednoczonych, wykazuje rosnące zainteresowanie cyfrowymi walutami banków centralnych (CBDC). Zauważają, że CBDC mają potencjał, aby obsłużyć ponad 1.4 miliarda osób nieposiadających rachunku bankowego na całym świecie, w tym 6.5% w USA 

Analitycy sugerują również, że stablecoiny i CBDC mogą współistnieć, przy czym monety stablecoin są wykorzystywane do celów inteligentnych kontraktów, a CBDC są szerzej akceptowane ze względu na ich interoperacyjność. 

Saudyjski Bank Centralny (SAMA) aktywnie bada i testuje CBDC pod kątem potencjalnych korzyści i zagrożeń, as Raporty zasugerował. Ich bezpośrednim celem są krajowe hurtowe przypadki użycia CBDC we współpracy z lokalnymi bankami i firmami fintech. 

SAMA rozważa względy polityczne, prawne i regulacyjne w celu wsparcia Saudi Vision 2030. Będzie konsultować się z organami międzynarodowymi, podmiotami rządowymi i opinią publiczną, gdy będą kontynuować testy i rozwój CBDC.

Departament finansów Wielkiej Brytanii, HM Treasury, napisali oferta pracy dla szefa projektu waluty cyfrowej banku centralnego (CBDC). Po zatrudnieniu osoba ta będzie kierować wysiłkami Ministerstwa Skarbu w tworzeniu cyfrowej wersji funta i otrzyma dwuletni kontrakt oraz wynagrodzenie w przedziale od 61,260 66,500 do XNUMX XNUMX funtów. 

Wykaz podkreśla, że ​​wraz ze spadkiem wykorzystania fizycznych pieniędzy cyfrowe formy waluty stają się coraz bardziej rozpowszechnione, co stanowi szansę dla brytyjskich firm. Rozwój ten pojawił się wkrótce po gubernatorze Banku Anglii, Andrew Baileyu bagatelizowany konieczność wprowadzenia cyfrowego funta dwa tygodnie temu.

Użyteczność technologii blockchain 

Na niedawnej konferencji w Davos Brynly Llyr, szef Blockchain i aktywów cyfrowych na Światowym Forum Ekonomicznym (WEF), stwierdził, że pomimo spadku zainteresowania ze strony instytucji finansowych, startupy nadal planują inwestycje w technologię blockchain jeszcze w tym roku. Jej stanowisko zweryfikowały ostatnie wydarzenia. Dyskusje na konferencji przesunęły się na rzeczywiste zastosowania blockchaina zamiast na jego aspekty techniczne.

KPMG zgłaszane w zeszły piątek 33% firm fintech w kraju przyjęło technologię blockchain, co czyni ją piątą najbardziej pożądaną technologią w 5 roku. Pomimo chińskiego zakazu działalności kryptograficznej, w tym wydobywania bitcoinów, blockchain wciąż zyskuje na popularności.

IOTA, platforma blockchain, była wybrany w zeszłym tygodniu, aby wziąć udział w kolejnej fazie europejskich zamówień przedkomercyjnych Blockchain (PCP). Inicjatywa ta ma na celu ocenę i rozwój technologii łańcucha bloków dla europejskiej infrastruktury usług łańcucha bloków (EBSI). 

Protokół skoncentrowany na Internecie rzeczy będzie pracował nad ulepszeniem istniejących rozwiązań blockchain i tworzeniem nowych, które są zgodne z celami EBSI, które obejmują umożliwienie mobilności transgranicznej, zmniejszenie ilości odpadów, zapewnienie zgodności z przepisami Unii Europejskiej, promowanie technologii wzrostu i dostarczania godnych zaufania usług cyfrowych.

Zainteresowanie płatnościami kryptowalutowymi

Rosnący globalny wskaźnik adopcji spowodował również wzrost zainteresowania płatnościami kryptograficznymi. 27 stycznia Bin Faqeeh Real Estate Investment w Bahrajnie ogłosił że będzie teraz akceptować kryptowaluty do zakupu nieruchomości za pośrednictwem Binance Pay. To posunięcie umożliwia klientom dokonywanie płatności za pomocą wybranego przez nich zasobu cyfrowego za pośrednictwem aplikacji Binance.

Senator Ted Cruz zaproponowane projekt ustawy zezwalający na używanie kryptowaluty w automatach w Kapitolu USA. Ustawa została przedstawiona 25 stycznia, ale aby stała się prawem, wymaga zatwierdzenia przez Izbę Reprezentantów i Senat. Jeśli zostanie przyjęta, zmieni metody płatności dla sprzedawców vendingowych i gastronomicznych na Kapitolu.

Kolejna propozycja ustawy w stanie Nowy Jork poszukuje aby zapewnić jasność co do legalności agencji państwowych akceptujących kryptowalutę jako środek płatniczy. Pozwoliłoby to agencjom na zawieranie umów z osobami fizycznymi lub organizacjami w celu otrzymywania płatności w kryptowalucie za różne opłaty, takie jak podatki i grzywny. Umowy te są prawnie wiążące.

Aktualizacje dotyczące FTX i Sama Bankmana-Frieda 

Scena kryptowalutowa nadal śledziła aktualizacje dotyczące trwającego problemu z Samem Bankmanem-Friedem i FTX, w miarę postępu postępowania upadłościowego tego ostatniego.

115-stronicowy dokument w amerykańskim sądzie upadłościowym w Delaware ujawnił lista wierzycieli FTX, w tym technologiczne giganty Amazon, Apple, Microsoft, Twitter i agencje rządowe, takie jak IRS. Firmy kryptograficzne, których to dotyczy, to Binance, Bittrex i Coinbase. Na liście znalazły się również takie gwiazdy jak Gisele Bundchen i Tom Brady.

Wkrótce potem pojawił się Goldman Sachs obalić roszczeń z tytułu bycia wierzycielem FTX, na co wskazuje dokument sądowy. Chociaż dokument wymienia tysiące wierzycieli, Goldman Sachs potwierdził, że nie jest jednym z nich. Przedstawiciel stwierdził, że matryca wierzycieli uwzględnia jedynie wcześniejsze transakcje z FTX, a nie stosunek wierzyciela.

Podczas gdy inni starali się zdystansować, dokumenty kryptowalutowego pożyczkodawcy BlockFi wskazywały na większe uwikłanie w FTX. Wyciekły dane finansowe BlockFi wystawiany ekspozycja na FTX w wysokości 1.2 mld USD, większa niż wcześniej szacowano. Poufne dokumenty zostały nieumyślnie ujawnione, ujawniając 415.9 mln USD zaangażowania w FTX i 831.3 mln USD w Alameda Research. BlockFi szybko usunął raporty, ponieważ były przeznaczone wyłącznie do użytku wewnętrznego.

Kolejne kłopoty Sama Bankmana-Frieda 

W zeszłym tygodniu wydawało się, że nieszczęścia Sama Bankmana-Frieda się pogorszyły. prokuratorzy z Nowego Jorku poszukiwany zrewidować swoje warunki zwolnienia za kaucją w związku z zarzutami o próbę manipulowania świadkami za pośrednictwem Signal i poczty elektronicznej.

Dowody wskazują, że kontaktował się z obecnymi i byłymi pracownikami FTX, wykorzystywał aplikacje z funkcjami autodestrukcji i mógł próbować przekonać świadków, gdy jeden z kluczowych świadków posiada obciążające informacje. Były dyrektor generalny może zostać przesłuchany przez amerykańskiego radcę prawnego FTX.

Modulo Capital, mniej znany kryptowalutowy fundusz hedgingowy, był powiedziany otrzymał 400 milionów dolarów od Sama Bankmana-Frieda. Modulo zostało założone w marcu 2022 roku i miało bliskie powiązania z byłym szefem FTX, z biurami w pobliżu jego domu na Bahamach i współzałożycielem, który podobno miał romans z Samem.

Modulo Capital nie był obecny publicznie ani nie był zarejestrowany w handlu i rozpoczął handel kryptowalutami na krótko przed upadkiem FTX w listopadzie 2022 r. Według The New York Times firma jest obecnie nieaktywna.

Gdy kontrola została wznowiona, prawnicy FTX wymierzony zapytać o zyski finansowe rodziny Sama Bankmana-Frieda z FTX. Ujawnili zamiar zbadania rodziców i brata Bankmana-Frieda w sprawie pochodzenia i zdobycia ich majątku oraz prośby o złożenie przysięgi. Sprawa toczy się przed amerykańskim sędzią ds. upadłości Johnem Dorseyem.

CEO Binance, Changpeng Zhao, również wyrównany zarzuty przeciwko Samowi Bankmanowi-Friedowi, twierdząc, że FTX stoi za większością FUD skierowanych przeciwko Binance. Podczas pytań i odpowiedzi na Twitterze stwierdził, że FTX przekazał serwisowi informacyjnemu o kryptowalutach 43 miliony dolarów na wyprodukowanie paliwa FUD o Binance. Mimo to Zhao stwierdził, że Binance jest tym niewzruszony.

Ponieważ sprawy nadal się rozwijają, Raporty zasugerował, że Sam Bankman-Fried może mieć problemy finansowe po tym, jak władze federalne USA przejęły blisko 700 milionów dolarów powiązanych z nim, głównie z jego akcji Robinhood. Podobno wystawił na sprzedaż swoją kamienicę w Waszyngtonie za 3.28 miliona dolarów, chociaż posiada inne aktywa. 

Odrodzenie hacków i oszustw

Azuki, projekt NFT o tematyce anime, był ukierunkowane przez cyberatak, w którym hakerzy zinfiltrowali jego oficjalne konto na Twitterze we wczesnych godzinach 28 stycznia, kradnąc ponad 750,000 XNUMX USD w funduszach inwestorów. Napastnicy umieścili zwodniczy link w oszustwie phishingowym, który prowadził użytkowników do fałszywej witryny bicia monet. 

Twitter Robinhood był hacked w środę i używany do promowania RHB, żetonu oszustwa. Tweety zostały usunięte po uzyskaniu ponad 10,000 1,000 wyświetleń. Świadomość społeczna uniemożliwiła znaczące zakupy, ponieważ kupiono tylko RHB o wartości około XNUMX USD. 

23 stycznia konto Whalechart na Twitterze, z ponad 223,000 XNUMX obserwujących, zostało zagrożony i wykorzystywane do promowania fałszywych upominków Uniswap za pośrednictwem złośliwego łącza podszywającego się pod witrynę Uniswap. Użytkownicy, którzy kliknęli link, zostali oszukani, aby połączyć swoje portfele kryptograficzne w celu uzyskania fałszywej nagrody UNI w wysokości 500 USD. Whalechart odzyskał kontrolę nad kontem i ujawnił, że exploit miał miejsce z powodu zaplanowanej funkcji tweeta na TweetDeck.

W tym samym dniu, w którym doszło do kompromisu Whalechart, konto na Twitterze GOLTV, latynoamerykańskiego kanału piłkarskiego, było hacked w celu promowania fałszywego prezentu XRP. Hakerzy udawali Brada Garlinghouse'a Ripple'a i dokonali fałszywych prognoz XRP, co doprowadziło do złośliwej strony, która twierdziła: „Nadchodzi największa pompa”.

Reddit był również świadkiem swojego udziału w oszustwach jako użytkownicy Zabrzmiał alarm na kanale sub-reddit, „CryptoCurrency” ” dotyczący oszustwa związanego ze zrzutem Shiba Inu (SHIB) 26 stycznia. Oszustwo obiecywało monety Shiba Inu. Był to jednak wybieg mający na celu opróżnienie portfeli użytkowników. Link monituje o połączenie z portfelem, umożliwiając szybką kradzież środków. Oszuści atakowali użytkowników za pomocą losowych tagów w celu rozpowszechnienia odsyłacza. Reddit usunął post po wielu raportach.

W zeszłym tygodniu Kevin Rose, dyrektor generalny firmy NFT Proof, ujawnił jego portfel Ethereum został zhakowany i zabrano 40 cennych NFT wartych miliony. Skradzione NFT obejmowały 25 Chromie Squiggles i 1 Autoglyph. Rose ostrzegł swoich 1.6 miliona obserwujących na Twitterze, aby nie kupowali żadnych Chromie Squiggles i stwierdził, że minimalna wartość skradzionych NFT to 1 milion dolarów, a niektóre mogą być warte więcej.

Śledź nas w Google News