Smart Vault firmy Spool na nowo definiuje DeFi, upraszczając zarządzanie ryzykiem…

Rosnąca popularność Crypto otworzyła bramy dla projektów DeFi, aby stworzyć nowe sposoby budowania bogactwa. Ale przy całej elastyczności i zastosowaniach zasobów cyfrowych oferowanych przez DeFi, nawigacja może szybko stać się myląca dla inwestorów konsumenckich i instytucji TradFi.

Przyzwyczajenie się do procesów DeFi i technologii wymaganej do zbudowania protokołów przynoszących zysk spowalnia wdrażanie we wszystkich dziedzinach. Ponieważ wiele scentralizowanych instytucji może być sceptycznie nastawionych do kryptowalut, poświęcenie czasu na pełne zrozumienie DeFi może wydawać się zniechęcające. Mając na uwadze złożoność zdecentralizowanych strategii finansowych i technologii, istnieje przestrzeń dla firm ułatwiających uproszczone doświadczenia DeFi, aby wzmocnić ciekawość i eksplorację.

Jeden projekt wypełniający lukę to Szpula, platforma DAO tworząca płynne produkty DeFi dla inwestorów ze wszystkich środowisk. Wraz z uruchomieniem swojego flagowego narzędzia do tworzenia Smart Vault, projekt umożliwia osobom fizycznym i instytucjom tworzenie w pełni konfigurowalnych i zdywersyfikowanych portfeli zysków.

Stworzenie inteligentnego skarbca lub „szpuli” zajmuje zaledwie 5 kroków, łagodząc przeszkody, które często towarzyszą tworzeniu produktów DeFi. W procesie tworzenia użytkownicy mogą dostosować wszystkie aspekty swojego portfela, w tym aktywa, modele ryzyka, strategie i alokacje, do swoich celów. Zestaw narzędzi Spool łagodzi wyczerpujące aspekty budowania i zarządzania kompleksowymi portfelami generującymi plony, które powstrzymują DeFi-ciekawe na swoich torach.

„Spool to pierwszy zestaw narzędzi DeFi on-chain, który umożliwia całej branży tworzenie złożonych, zdecentralizowanych instrumentów o stałym dochodzie w bardzo wydajny sposób”, mówi Simon Schaber, dyrektor ds. rozwoju biznesu w firmie Spool. „Te Spool Smart Vaults po raz pierwszy wprowadzają do DeFi profesjonalne zarządzanie ryzykiem poprzez zastosowanie skomplikowanych modeli ryzyka. Umożliwiamy twórcom wstępne ładowanie decyzji dotyczących zarządzania portfelem, które następnie automatycznie równoważą i automatycznie łączą, a także łatwą monetyzację, umożliwiając pobieranie opłat za wyniki dla każdego skarbca”.

Połączenia Inteligentny skarbiec buforowania ścieżka tworzenia zapewnia agencję użytkownika nad każdym kluczowym parametrem ich portfolio DeFi, które obejmują:

Użytkownicy mogą wybierać spośród 3 stablecoinów, w tym USDC, DAI i USDT, aby rozpocząć budowę portfela.

Natywny model ryzyka Spool analizuje kluczowe aspekty generatorów zysku, w tym RRSO, TVL, czas wdrożenia, audyty kodu, bug bounty i głębokość inteligentnych kontraktów, aby wygenerować kompleksową ocenę ryzyka. Zewnętrzni dostawcy modeli ryzyka mogą tworzyć dodatkowe modele implementujące własne kryteria oceny, które można dodać do platformy po zatwierdzeniu przez Spool DAO. Pozwala to podmiotom wnoszącym wkład kapitałowy wybrać model do wykorzystania w oparciu o parametry, które najlepiej odpowiadają ich potrzebom.

Twórcy mogą wybierać i łączyć różne strategie, aby zbudować zdywersyfikowany portfel zysków. Obecnie dostępne strategie wykorzystują kluczowe protokoły hodowli plonów i pule płynności, takie jak: Aave, krzywa, Żniwa, wypukły, Tęsknić za kimś czymś, Między innymi.

Podmioty wnoszące wkład kapitałowy mogą ustawić regulowany apetyt na ryzyko dla wybranych inwestycji przy użyciu ruchomej skali od 1 do 10. Każde ustawienie automatycznie aktualizuje alokację funduszy dla każdej strategii oraz przewidywaną RRSO, która odzwierciedla apetyt na ryzyko.

Po wybraniu wszystkich generatorów zysku twórcy Spool mogą ustawić opłatę za wyniki na maksymalnie 20 procent, generując dodatkowy zysk od innych inwestorów decydujących się na wpłatę do Smart Vault. Twórcy spool mogą następnie nazwać swoją spool i podłączyć swój portfel kryptograficzny, aktywując Smart Vault.

„Spool jest w 100 procentach pozbawiony uprawnień i nie jest powierniczy, środki są kierowane przez utworzone Smart Vaults, ale nigdy nie są zamknięte. To czyni nas głównym partnerem dla profesjonalnych powierników, jak i instytucji wchodzących do DeFi po raz pierwszy” – dodaje Schaber. „Fundusze, które są obecnie nieaktywne i bezpiecznie zamknięte na platformach powierniczych, mogą teraz zarabiać w profesjonalny i bezpieczny sposób”.

Funkcja Smart Vault otwiera drzwi do dalszego rozwoju, w tym do zestawu SDK (Software Development Kit) stworzonego z myślą o integracji frontonu przez zewnętrznych programistów. Pozwala to innym projektom i firmom na łatwe korzystanie z rozwiązania Smart Vault firmy Spool, przy jednoczesnym zachowaniu tożsamości własnej marki. Dodatkowe integracje z natywną infrastrukturą Spool obejmują modele ryzyka generowane przez użytkowników i dodatkowe protokoły strategiczne.

Zastrzeżenie: ten artykuł służy wyłącznie do celów informacyjnych. Nie jest oferowana ani przeznaczona do wykorzystania jako porady prawne, podatkowe, inwestycyjne, finansowe lub inne.