Silvergate ostrzega inwestorów, że może nie przetrwać roku, akcje spadają o 30%

Walczący Silvergate Capital, właściciel przyjaznego kryptowalutom banku Silvergate, ostrzegł inwestorów, że spodziewa się dalszych strat w 2022 r., które znacząco wpłynęły na jego „zdolność do kontynuacji”. Po opublikowaniu wiadomości cena akcji spadła o 30%, z 13.60 USD do 9.50 USD w czasie publikacji prasy.

Silvergate powiadomiony Komisja Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) w środę, że nie będzie w stanie złożyć na czas rocznego formularza 10-K za rok podatkowy 2022. Powołała się na sprzedaż w ostatniej chwili dodatkowych papierów wartościowych, aby spłacić zaległe pożyczki z Federal Home Loan Bank of San Francisco jako powód opóźnienia, wraz ze sprzedażą dodatkowych dłużnych papierów wartościowych w styczniu i lutym 2023 r.

Bank początkowo odnotował stratę w wysokości 949 milionów dolarów na ostatnie trzy miesiące 2022 r., który obecnie ma wzrosnąć.

„Te dodatkowe straty będą miały negatywny wpływ na wskaźniki kapitału regulacyjnego Spółki i spółki zależnej Spółki, Silvergate Bank, i mogą spowodować, że Spółka i Bank będą mniej niż dobrze skapitalizowane” – napisano w zgłoszeniu.

„Ponadto Spółka ocenia wpływ, jaki te późniejsze zdarzenia mają na jej zdolność do kontynuowania działalności przez dwanaście miesięcy po opublikowaniu sprawozdania finansowego”.

Silvergate zaalarmował SEC, że obecnie dokonuje ponownej oceny swoich strategii biznesowych ze względu na „wyzwania biznesowe i regulacyjne”. Rzeczywiście, zgłoszenie potwierdziło doniesienia, że ​​Departament Sprawiedliwości USA prowadzi dochodzenie w sprawie firmy, a także wspomniało o dochodzeniach organów nadzoru bankowego i „dochodzeniach Kongresu” jako przyczyniających się do jej nieszczęść.

Powiązania Silvergate z FTX postawiły bank w gorącej wodzie

Departament Sprawiedliwości prowadzi dochodzenie w sprawie Silvergate w sprawie potencjalnego oszustwa w związku z rozpadającą się giełdą kryptograficzną Sama Bankmana-Frieda (SBF) FTX i firmą handlową Alameda Research. Podmioty cieszyły się głębokimi powiązaniami — Alameda uczyniła Silvergate swoim głównym bankiem w 2022 roku. Firma poleciła klientom FTX dokonywanie wpłat poprzez przelew pieniędzy na konto Silvergate Alamedy.

Według Silvergate, upadłe firmy SBF stanowiły mniej niż 10% z 11.9 miliarda dolarów depozytów od klientów kryptograficznych. Ale bankructwo FTX i późniejsze zamrożenie funduszy klientów wywołało zdarzenie podobne do paniki na banki.

• Klienci Silvergate wycofali 68% wszystkich depozytów posiadanych w imieniu branży kryptograficznej.
• Od września do grudnia bank zwolnił 52 klientów korzystających z aktywów cyfrowych.
• Pożyczki Silvergate Exchange Network wykorzystujące aktywa cyfrowe jako zabezpieczenie wyniosły 1.1 miliarda USD na dzień 31 grudnia 2022 r., co oznacza spadek o około 400 mln USD w porównaniu z 30 września 2022 r. To prawdopodobnie wskazuje, że niektóre strony agresywnie spłacały pożyczki, aby uwolnić zabezpieczenie.

Relacje Silvergate z FTX i Alamedą skłoniły amerykańskich senatorów Rogera Marshalla, Elizabeth Warren i Johna Kennedy'ego do zbadania sprawy.

„Zaangażowanie twojego banku w transfer środków klientów FTX do Alameda ujawnia coś, co wydaje się być rażącym zaniedbaniem odpowiedzialności twojego banku za monitorowanie i zgłaszanie podejrzanej działalności finansowej prowadzonej przez jego klientów”, napisali napisał w liście do Silvergate w grudniu.

Firmy nadal zrywają więzi ze skażonym Silvergate

W tym tygodniu platforma kryptowalutowych instrumentów pochodnych LedgerX powiedział klientom nie będzie już używać Silvergate do otrzymywania krajowych przelewów bankowych od środy. Zamiast tego firma użyje Signature Bank. Signature powiedział w grudniu, że odchodzi od sektora zasobów cyfrowych, ale nie w 100%.

Dwa tygodnie temu rodzinne biuro miliardera George'a Sorosa Soros Fund Management ujawnione postawił przeciwko Silvergate. Posiadał opcje na 100,000 1.74 akcji Silvergate o wartości rynkowej 31 miliona dolarów na dzień XNUMX grudnia, zgodnie z raportem regulacyjnym. Jeśli akcje Silvergate spadną poniżej nieujawnionego progu, fundusz wypracuje porządny, choć stosunkowo niewielki zysk.