Silvergate wiedziało więcej o nieszczęściach FTX, niż się mówi, twierdzą amerykańscy senatorowie

Grupa amerykańskich senatorów poszukuje nowych szczegółów od Silvergate Capital Corp na temat jej wiedzy na temat rzekomego niewłaściwego wykorzystania funduszy klientów przez FTX. W list skierowany do dyrektora generalnego Silvergate Alana Lane'a, ustawodawcy zarzucili, że firma nie odpowiedziała w pełni na pytania dotyczące powiązań firmy z upadłą giełdą kryptograficzną, gdy zwrócono się do niej 5 grudnia.

Senatorowie pytają Silvergate, czy wiedziała o rzekomym niewłaściwym wykorzystaniu funduszy klientów przez FTX po tym, jak ustawodawcy stwierdzili, że firma udzieliła „wymijających i niepełnych” odpowiedzi na wcześniejsze zapytanie https://t.co/yTNjxBeS06

- Bloomberg Crypto (@crypto) 31 stycznia 2023 r.

Wśród senatorów zaangażowanych w dochodzenie znajdują się znana krytyk kryptowalut, Elizabeth Warren (D-Mass) oraz republikanie Roger Marshall (R-Kansas) i John Kennedy (R-La).

W piśmie ustawodawca zastrzegł:

Jesteśmy przerażeni Pańską wymijającą i niepełną odpowiedzią na nasz list z 5 grudnia 2022 r., dotyczący roli Silvergate w niewłaściwym transferze środków użytkowników FTX do Alameda Research. Napisaliśmy, prosząc o informacje na temat tego, co wydawało się rażącym fiaskiem obowiązków Twojego banku w zakresie kontrolowania i zgłaszania podejrzanych działań finansowych.

Ponadto senatorowie stwierdzili, że zarówno Kongres, jak i opinia publiczna zasługują na informacje niezbędne do zrozumienia roli Silvergate w oszukańczym upadku FTX. Fakt, że Silvergate przeszedł do Federalnego Banku Pożyczek Mieszkaniowych jako bank ostatniej instancji w 2022 r., ustawodawcy twierdzili, że jest to po prostu nie do przyjęcia uzasadnienie, a firma powinna udzielić odpowiedzi.

Były założyciel FTX, Sam Bankman-Fried, i inni dyrektorzy wysokiego szczebla, tacy jak współzałożyciel FTX Gary Wang i dyrektor generalny Alameda Research, Caroline Ellison, zostali oskarżeni o prowadzenie oszukańczego planu. Program obejmował zebranie miliardów dolarów funduszy klientów FTX i powiązanego z nim funduszu hedgingowego, Alameda Research.

Zarzuca się, że aktywa zostały zdeponowane na koncie Silvergate podwładnego Alameda, określanego jako North Dimension, według Komisji Papierów Wartościowych i Giełd. Podobno, użytkownicy FTX zostali poproszeni o przekazanie środków do North Dimension, fałszywego sprzedawcy elektroniki, aby ukryć fakt, że fundusze zostały wykorzystane na inwestycje Alamedy.

Platforma Silvergate wcześniej odmówiła odpowiedzi na pytania związane z FTX zadawane przez prawodawców, powołując się na ograniczenia dotyczące „ujawniania poufnych informacji nadzorczych”, zgodnie z listem.

Jednak były dyrektor ds. innowacji w Federalnym Ubezpieczeniu Depozytów, Sultan Meghji, zapewnił za pośrednictwem Twittera, że ​​banki nie mogą ujawniać poufnych informacji nadzorczych. W niektórych przypadkach mogą zostać pociągnięci do odpowiedzialności za przestępstwa kryminalne, jeśli to zrobią - nawet jeśli Kongres o to poprosi. Meghji stwierdził ponadto, że:

Nic dziwnego, że platforma (lub jakikolwiek inny bank) wykorzystałaby te regulacje, aby uniknąć odpowiedzi na ankietę Kongresu. Kongres powinien współpracować z organami nadzoru bankowego, aby uzyskać te informacje.

Silvergate pod presją

Silvergate znajduje się pod rosnącą presją w ostatnich miesiącach. Na początku stycznia Silvergate ujawnił, że na koniec 4.3 r. miał 4.6 mld USD w postaci krótkoterminowych zaliczek Federal Home Loan Bank oraz około 2022 mld USD w gotówce i jej ekwiwalentach. John Stark, consulting LLC, ujawnił na Twitterze, że finansowanie umożliwiło firmie powstrzymać runę na depozyty po upadku FTX. Silvergate był jednym z kilku banków przyjaznych kryptowalutom, które polegały na programie wprowadzonym początkowo przez prezydenta Herberta Hoovera w celu przyspieszenia udzielania kredytów hipotecznych.

Przyjazny kryptowalutom bank Silvergate otrzymał pożyczkę w wysokości 4.3 miliarda dolarów od Federal Home Loan Bank, aby powstrzymać panikę bankową. Amerykańscy podatnicy oficjalnie subsydiują oszustwa kryptograficzne / oszustwa w ramach pierwszego ratowania kryptograficznego w USA, a wszystko to na widoku. A więc tak umiera wolność.https://t.co/G4VKSsLV7w

—John Reed Stark (@JohnReedStark) 11 stycznia 2023 r.

Dodatkowo był pozew zbiorowy wniesiony przeciwko Silvergate w dniu 14 grudnia w związku z rzekomą rolą transferu środków klientów FTX do firmy handlowej Alameda Research. Pozew zbiorowy został złożony w imieniu wszystkich nabywców papierów wartościowych Silvergate, w którym Lane i dyrektor finansowy Antonio Martino zostali wymienieni jako pozwani.

 Brakujące szczegóły 

Silvergate odpowiedział na oryginalny list senatorów w grudniu, w którym zastrzegał, że Alameda otworzyła konto w firmie w 2018 roku, przed założeniem giełdy FTX. Bank zauważył ponadto, że przegląda transakcje związane z kontami FTX i Alameda.

W grudniu Lan zapewnił że Silvergate przeprowadziło znaczną analizę due diligence giełdy kryptowalut i powiązanych z nią podmiotów podczas procesu wdrażania i ciągłego monitorowania.

W ostatnim liście amerykańscy senatorowie obwiniali Silvergate za ukrywanie istotnych informacji potrzebnych Kongresowi do oceny, w jakim stopniu platforma jest odpowiedzialna za niewłaściwy transfer środków klientów FTX do Alameda. Senatorowie zarzucili również, że muszą ustalić wszelkie kwestie niezgodności ze strony banku lub audytorów, które mogły doprowadzić do zarzucanego oszustwa.

W nowej rundzie dochodzeń senatorowie poprosili Silvergate o udzielenie odpowiedzi na szereg pytań. Niektóre zapytania dotyczą tego, czy bank wiedział, że FTX kieruje swoich użytkowników do przelewania środków na konta Alameda w Silvergate. Kolejnym pytaniem jest to, czy podejrzewał, że jakiekolwiek transakcje są podejrzane.

Senatorowie zażądali ponadto szczegółowych informacji na temat praktyk firmy w zakresie należytej staranności, sposobu, w jaki planuje wykorzystać wpływy z pożyczki FHLB oraz wyników przeglądów przeprowadzonych przez Fed i niezależnych audytorów. Jednak Silvergate ma czas do 13 lutego, aby odpowiedzieć na zapytania.

Więcej wiadomości:

Fight Out (FGHT) – najnowszy ruch w celu zdobycia projektu

• Audyt CertiK i weryfikacja CoinSniper KYC
• Wczesna przedsprzedaż już teraz
• Zarabiaj darmowe kryptowaluty i osiągaj cele fitness
• Projekt Laboratoriów LBanku
• Współpracuje z Transak, Block Media
• Stawianie nagród i bonusów