Signature Bank stoi w obliczu pozwu w sprawie udziału w oszustwie FTX

Algorytmiczna firma handlowa Statistica Capital złożyła domniemany pozew zbiorowy przeciwko przyjaznemu kryptowalutom Signature Bank za rzekomą wiedzę o mieszaniu funduszy między zbankrutowaną giełdą FTX i Alameda Research.

Statistica twierdzi, że wbrew jej radom Signature Bank wysyłał pieniądze przeznaczone na FTX na konta bankowe Alameda za pomocą sieci płatności Signet począwszy od czerwca 2020 r. Signet, autoryzowana sieć blockchain, umożliwia całodobowe przelewy pieniężne za pośrednictwem bicia i wypalania ERC- 20 zgodnych „sygnetów”.

Statistica twierdzi, że Signature Bank nie wywiązał się z obowiązku powierniczego

Według Statistica złoŜenie sprawy przez sąd, FTX przekazywał depozyty klientów z kont Alameda za pomocą „nielegalnego środka płatniczego” zwanego „e-money”. Podczas gdy klienci FTX mogli potwierdzić, że środki zostały dodane do ich kont, Statistica twierdzi, że środki klientów nie opuściły kont Alameda. FTX i Sam Bankman-Fried rzekomo wykorzystywali depozyty klientów do udzielania pożyczek firmie Alameda, posuwając się nawet do zaoferowania upadłemu funduszowi hedgingowemu linii kredytowej o wartości 65 miliardów dolarów. 

Połączenia mieszanie się funduszy klientów FTX za pomocą pieniędzy Alamedy jest centralnym punktem sprawy karnej przeciwko byłemu dyrektorowi generalnemu FTX, Samowi Bankmanowi-Friedowi, któremu w USA postawiono osiem zarzutów, w tym pranie brudnych pieniędzy i oszustwa bankowe. W osobnej skardze cywilnej SEC pozwała Sama Bankmana-Frieda za fałszywe przedstawianie inwestorom relacji FTX z Alamedą.

Według Statistica firma Signature świadomie przetwarzała transakcje naruszające regulamin FTX i nie spełniała swojej roli powierniczej wobec klientów.

Wczoraj, Binance ogłosił planuje zawiesić przelewy bankowe w USD 8 lutego 2023 r. z nieujawnionych powodów. Wcześniej to powiadomiony klientów, że Signature Bank będzie obsługiwał tylko przelewy SWIFT w wysokości 100,000 XNUMX USD lub więcej między nim a klientami Binance, uwiarygodniając spekulacje, że zawieszenia były związane z Signature Bank.

Scentralizowane giełdy pozostawione z mniejszą liczbą opcji do spełnienia krytycznej roli

Ziemia powoli kurczy się pod stopami najbardziej scentralizowanych giełd na świecie, ponieważ banki wystraszone ostrzeżeniami regulacyjnymi i upadkiem kryptowalut starają się zdystansować od branży. Scentralizowane giełdy służą jako kluczowa platforma dla handlowców i inwestorów kryptowalutowych. Masowy exodus partnerów bankowych może wpłynąć na zdolność giełd do przetrwania trwających napięć rynkowych.

Signature Bank ogłosił na początku grudnia 2022 r., że zmniejszy depozyty związane z kryptowalutami o 8-10 miliardów dolarów, a jego dyrektor generalny podkreślił, że „nie jesteśmy tylko bankiem kryptograficznym”. Później pożyczył 3.8 miliarda dolarów od Federal Home Loan Banks.

W zeszłym roku, Firma Provident, bank z Massachusetts, sprzedał pożyczki z utratą wartości udzielone górnikom kryptowalut, aby zmniejszyć swój portfel aktywów cyfrowych o 50%. W czwartym kwartale 4 roku firma zmniejszyła pożyczki zabezpieczone przez platformy wydobywcze o 2022% w porównaniu z trzecim kwartałem i spodziewa się dalszego zmniejszania swojego portfela kryptograficznego w 40 roku.

Metropolitan Bank z siedzibą w Nowym Jorku ogłosił zamknie swój pion kryptowalutowy 9 stycznia 2023 r. z powodu „istotnych zmian w otoczeniu regulacyjnym”. Metropolitan musiał zwrócić pieniądze klientom Voyager Digital, kanadyjskiego brokera kryptowalut, który w zeszłym roku ogłosił upadłość. 

Silvergate chce być ostatnim stojącym, ale czy to dobre dla kryptowalut?

Amerykańscy prokuratorzy wszczęli postępowanie zapytanie w rolę, jaką w oszustwie FTX odegrał przyjazny kryptowalutom Silvergate Bank. Silvergate rzekomo umożliwiało transfery dużych funduszy w sieci Silvergate Exchange Network bez odpowiedniego monitorowania. W 2017 roku firma Silvergate Capital opracowała sieć Silvergate Exchange Network, aby umożliwić przelewy fiat-crypto między firmami kryptograficznymi a inwestorami, pod warunkiem, że obie strony prowadziły interesy z Silvergate. 

Silvergate niedawno przetrwał 8.1 miliarda dolarów wycofywania depozytów dzięki sprzedaży papierów wartościowych i instrumentów pochodnych oraz pożyczył 10 miliardów dolarów od banków udzielających kredytów mieszkaniowych, aby wzmocnić swoją pozycję finansową. Dyrektor generalny Silvergate, Alan Lane, który w 2013 roku przekształcił bank z firmy zajmującej się głównie nieruchomościami w firmę skoncentrowaną na kryptowalutach, chce zapewnić społeczność kryptograficzną, że bank nie skapituluje wkrótce.

„To, co próbujemy zakomunikować, to to, że tu jesteśmy; jesteśmy tu na dłużej” powiedziany Dyrektor generalny Alan Lane pod koniec stycznia 2023 r. Analitycy sugerowali również, że ograniczenia transferu Binance w Signature Bank oznaczają, że może on scedować udział w rynku na rzecz Silvergate.

Jednak giełdy kryptograficzne będą miały nadzieję, że więcej banków wejdzie na pokład, aby zmniejszyć ryzyko pojedynczego punktu awarii.

Najnowsza wersja Be[In]Crypto Bitcoin Analiza (BTC), kliknij tutaj.