Zmiany w przepisach przez brytyjski skarbiec znosi ograniczenia KYC dla niehostowanych portfeli

Władze rządowe na całym świecie restrukturyzują przepisy regulacyjne po zauważeniu nadmiernej zmienności na rynku po upadku Terra.

Podobnie, aktualizując przepisy dotyczące prania pieniędzy, brytyjski ministerstwo skarbu zdecydowało się zmienić swoje plany nałożenia ograniczeń Know-Your-Customer (KYC) na niepowiernicze portfele kryptograficzne, zwane również portfelami prywatnymi. Protokoły KYC służą do zbierania informacji od nadawcy kryptowaluty w celu rozpoznania pierwotnego źródła środków kryptograficznych i zapobiegania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu.

Powiązane artykuły | W szaleństwie na rynku niedźwiedzi stoisko sponsorskie Crypto Sports

Proponowane zasady rozporządzenia wejdą w życie we wrześniu 2022 r., jeśli parlament je zatwierdzi.

Według nowo opublikowany raport HM Treasury, implementacja KYC na portfelach niehostowanych wydaje się niepotrzebna. W raporcie czytamy;

Rząd nie zgadza się, że transakcje portfela niehostowanego powinny być automatycznie postrzegane jako większe ryzyko; wiele osób, które przechowują aktywa kryptograficzne w legalnych celach, korzysta z portfeli niehostowanych ze względu na ich możliwość dostosowania i potencjalne korzyści w zakresie bezpieczeństwa (np. przechowywanie w zimnym portfelu) i nie ma dobrych dowodów na to, że portfele bez hostingu stwarzają nieproporcjonalne ryzyko wykorzystania w nielegalnych finansach.

Zgodnie z wcześniej narzuconymi przepisami dotyczącymi prania pieniędzy, Ministerstwo Skarbu objęło transfery kryptograficzne Grupą Zadaniową ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy (FATF), która wymagała, aby zarówno nadawca, jak i odbiorca przekazywali swoje informacje giełdom kryptowalut w celu lepszego śledzenia środków. Poza tym oznaczało to koszty krótko- i długoterminowe.

Rzeczywiście, wypełnianie informacji o użytkownikach w momencie każdego transferu było frustrujące dla legalnych instytucji.

Niemniej jednak władze Wielkiej Brytanii zmieniły swoją decyzję po konsultacjach z kluczowymi podmiotami w branży. Obejmuje agencje rządowe, potentatów branżowych i naukowców, a także inne osoby. Kilku uczestników nalegało, aby narzucenie wszystkim zasad podróżowania zwiększa koszty. Niektórzy sugerowali zamiast tego wdrożenie technologii odpornej na wiedzę zerową, ponieważ uniemożliwia ona udostępnianie danych osobowych poprzez wykazanie, że „przeprowadzono kontrole należytej staranności wobec klienta”.

Portfele prywatne stają się głównym programem podczas wdrażania przepisów wykonawczych

Zgadzając się, że przepisy regulacyjne kładą nacisk na koszty, w odpowiedzi na uwagi konsultantów Ministerstwo Skarbu Wielkiej Brytanii podkreśliło wynikające z nich ogólne korzyści. Urząd zrezygnował z planu gromadzenia informacji o przelewach instytucjonalnych lub portfelach niehostowanych wykorzystywanych do legalnych celów. Zamiast tego wymaga, aby tylko firmy kryptograficzne przekazywały informacje dotyczące „transakcji zidentyfikowanych jako stwarzające podwyższone ryzyko nielegalnego finansowania”.

Zasada zostaje złagodzona, dzięki czemu przelewy fiducjarne i kryptowaluty nie będą już musiały spełniać progu de minimis. Ponadto wymagania dotyczące informacji na temat portfeli niehostowanych będą wymagane tylko wtedy, gdy będzie to potrzebne ze względu na ryzyko.

Powiązane artykuły | Celsjusza mówi, że utrzymanie stabilności finansowej zajmie trochę czasu

Na przykład, w przeciwieństwie do Wielkiej Brytanii, UE robiła to już wcześniej uprzywilejowanych przepisy mające wpływ na portfele niehostowane. W rezultacie pojawiła się krytyka ze strony społeczności kryptograficznej. Użytkownicy ubolewali, że to posunięcie może potencjalnie wpłynąć na prywatność.

Wyróżniony obraz z Pixabay i wykres z TradingView.com