Dowód rezerw: standard zaufania dla scentralizowanych giełd

Niedawna upadek FTX, jedna z największych i najbardziej zaufanych giełd kryptograficznych w branży, otworzyła debatę na temat ustanowienia standardów potwierdzających wypłacalność na scentralizowanych giełdach. 

Odkąd pojawiły się wieści o niewypłacalności FTX, wiele scentralizowanych giełd kryptowalut dobrowolnie udostępniło swoje Proof-of-Reserves, aby odzyskać zaufanie publiczne i pozostać popularną opcją w branży. 

Dowód rezerw

Proof-of-Reserves to metoda, za pomocą której powiernictwo wymiana udostępniać publicznie dostępne dowody swoich rezerw w łańcuchu. Celem jest wykazanie, że aktywa przechowywane na depozytach są zgodne z saldami użytkowników, co dowodzi, że giełda jest wypłacalna.

Aby dopasować aktywa w łańcuchu do zobowiązań, giełdy polegają na systemie, który dodaje salda klientów i publikuje dane anonimowo za pomocą tak zwanych dowodów Merkle. Dzięki temu mechanizmowi użytkownicy giełdy mogą zweryfikować, czy ich saldo znajduje się w zbiorze danych pasywnych.

Technika drzewa Merkle wykorzystuje kryptografię do publikowania listy sald klientów przy jednoczesnym uniknięciu wycieku prywatności. Osiąga się to poprzez zapieczętowanie wszystkich dodanych danych haszem kryptograficznym lub podpisem cyfrowym.

Aby zagwarantować wypłacalność i wiarygodność giełdy, idealnym scenariuszem byłoby posiadanie wielu bieżących atestów pod nadzorem audytora on-chain. 

Audytor zrobiłby anonimową migawkę wszystkich dodanych sald wymiany i umieściłby je w drzewie głównym Merkle. Następnym krokiem byłoby zweryfikowanie sald każdego użytkownika z informacjami w drzewie Merkle za pomocą odpowiedniego skrótu transakcji.

Vitalik Buterin, jeden ze współzałożycieli Ethereum, napisał niedawno obszerny artykuł o tym, jak scentralizowane giełdy mogą udowodnić swoją wypłacalność z drzew Merkle. Możesz to przeczytać tutaj.

Powyższa ilustracja pokazuje, w jaki sposób posiadacze kont mogą weryfikować swoje salda w stosunku do sumy wszystkich zobowiązań posiadanych przez giełdę. W takim przypadku właściciel konta 001 potrzebowałby tylko informacji wewnątrz czerwonego obszaru, aby upewnić się, że jego saldo jest częścią zobowiązań giełdy (1,400). 

Phemex, wiodąca giełda kryptowalut, przyjęła również standard Proof-of-Reserves, aby poprawić przejrzystość. Użytkownicy mogą zweryfikować zobowiązań giełdy oprócz jej Proof-of-Reserves za pośrednictwem swojej platformy. Phemex obsługuje zapytania o saldo w łańcuchu dla ETH, BTC, USDC, USDT i USD w saldach handlowych.

Powyższy model, choć daleki od ideału, wymaga bowiem zaufania do a audytor zewnętrzny, zapewnia pewien stopień prywatności, ponieważ różne części drzewa są ujawniane różnym użytkownikom. 

Co najważniejsze, im więcej deponentów weryfikuje swoje pozycje poprzez strukturę drzewa Merkle, tym większe są szanse, że giełda nie będzie oszukiwać poprzez ukrywanie zobowiązań.  

Jeśli branża może wyciągnąć jakiekolwiek pozytywne wnioski z upadku FTX, to ujednolicenie systemu potwierdzania rezerw dla wszystkich giełd powierniczych zaprosi więcej użytkowników do wejścia na pokład naszej branży ze względu na zwiększoną przejrzystość.

Kolejną pozytywną konsekwencją będzie to, że każdy potencjalny zły gracz, który nie chce udowodnić swojej wypłacalności, będzie trzymany na uboczu. Coś, co będzie postrzegane jako oznaka dojrzałości w naszej branży i potencjalnie poluzuje kontrolę organów regulacyjnych i decydentów.

Poprawa bezpieczeństwa wymiany i przejrzystości nie powinna jednak odbywać się kosztem rezygnacji z samoopieki. Powinniśmy również nadal podkreślać znaczenie eliminowania ryzyka stron trzecich poprzez uczenie użytkowników najlepszych opcji zarządzania kluczami prywatnymi. Na koniec dnia, jaki jest sens używania kryptografii, jeśli ostatecznie nie kontrolujesz tego, co powinno być twoją własną kryptografią? Możesz dowiedzieć się więcej o tych praktykach poniżej artykuł.