Nexo zapłaci SEC 45 milionów grzywny

We wrześniu ubiegłego rokuNexo został pozwany w ośmiu stanach USA za rzekomą sprzedaż niezarejestrowanych papierów wartościowych. 

W pozwie złożonym w Sądzie Najwyższym stanu Nowy Jork oskarżono Nexo o promowanie i sprzedaż papierów wartościowych w postaci oprocentowanego wirtualnego konta walutowego o nazwie Earn Interest Product (EIP). 

W rzeczywistości EIP obiecywał wysokie zwroty i nie wydawał się być zarejestrowany jako kontrakt inwestycyjny zgodnie z wymogami prawa stanowego. 

Umowa Nexo z SEC

Po czterech miesiącach Nexo uzgodniło z SEC ugodę, na mocy której zgodziła się zapłacić 45 milionów dolarów. 

Połączenia Oficjalne wydanie SEC stwierdza, że ​​firma zgodziła się zapłacić 45 milionów dolarów kar i zaprzestać niezarejestrowanej oferty produktów pożyczkowych kryptowalut. 

EIP w rzeczywistości pozwalał na zwrot depozytów z odsetek zapłaconych przez tych, którzy pożyczyli te środki. W takich przypadkach prawo wielu stanów wymaga od usługodawców uzyskania wyraźnej autoryzacji po zarejestrowaniu jej w organach regulacyjnych, ale Nexo tego nie zrobiło. 

Spowodowało to sankcje i zakończenie usługi. 

Połączenia oficjalne oświadczenie firmy mówi, że usługa EIP zostanie zawieszona tylko w USA, ale wiele innych krajów również ma podobne przepisy. Ugoda z SEC jest wynikiem skargi złożonej w USA, podczas gdy jak dotąd nie wydaje się, aby podobne skargi zostały złożone w innych głównych jurysdykcjach. 

Komentarz SEC

Komisja Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) twierdzi, że EIP umożliwił amerykańskim inwestorom oferowanie Nexo swoich aktywów kryptograficznych w zamian za obietnicę uzyskania odsetek w zamian. 

To sprawia, że ​​EIP jest papierem wartościowym, a zatem oferowanie i sprzedaż tego produktu finansowego nie mogło być zwolnione z rejestracji w SEC.

Umowa z Nexo była możliwa dzięki temu, że firma dobrowolnie zaprzestała oferowania EIP nowym inwestorom amerykańskim oraz przestała płacić odsetki od nowych środków dodawanych do istniejących rachunków EIP inwestorów amerykańskich. 

W zamian Nexo zgodził się zapłacić grzywnę, mimo że nie przyznał się ani nie zaprzeczył zarzutom SEC. 

Przewodniczący SEC Gary'ego Genslera skomentował, mówiąc: 

„Oskarżyliśmy Nexo o niezarejestrowanie swojego detalicznego krypto-pożyczki przed zaoferowaniem go publicznie, z pominięciem podstawowych wymogów dotyczących ujawniania informacji mających na celu ochronę inwestorów. Zgodność z naszymi sprawdzonymi politykami publicznymi nie jest kwestią wyboru. Tam, gdzie firmy kryptograficzne nie przestrzegają, będziemy nadal śledzić fakty i prawo, aby pociągnąć je do odpowiedzialności”.

Interesujące jest również to, co dodał dyrektor SEC Enforcement Division Gurbir S. Grewal: 

„Nie interesują nas etykiety umieszczane na ofertach, ale ich realia gospodarcze. Częścią tej rzeczywistości jest to, że aktywa kryptograficzne nie są wyłączone z federalnych przepisów dotyczących papierów wartościowych. Jeśli oferujesz lub sprzedajesz produkty, które stanowią papiery wartościowe zgodnie z ugruntowanymi przepisami i precedensami prawnymi, to bez względu na to, jak nazwiesz te produkty, podlegasz tym przepisom i oczekujemy ich przestrzegania”.

Odpowiedź Nexo

Nexo nazywa tę ugodę z amerykańskimi regulatorami a „przełomowa rozdzielczość”i mówi, że ta ugoda zamyka wszystkie wieloletnie dochodzenia w sprawie spółki. 

Dodaje również, że amerykańskie federalne organy regulacyjne nie twierdzą, że firma była zaangażowana w oszustwa lub oszukańcze praktyki biznesowe, ani że klienci zostali skrzywdzeni lub wprowadzeni w błąd. 

Krótko mówiąc, jest to jedynie naruszenie zasady czysto biurokratycznej, aczkolwiek chroniącej inwestorów. 

Nexo od pierwszego dnia w pełni współpracowało przy dochodzeniu, a ugoda to efekt prawie dwóch lat pracy. Twierdzą nawet, że firma została uznana za pioniera, podobnie jak Uber i Airbnb, i że dostarcza innowacyjne rozwiązania w szybko zmieniającym się środowisku. 

Współzałożyciel Antoni Trenchev skomentował mówiąc: 

„Jesteśmy zadowoleni z tej ujednoliconej rezolucji, która jednoznacznie kładzie kres wszelkim spekulacjom na temat stosunków Nexo ze Stanami Zjednoczonymi. Możemy teraz skupić się na tym, co robimy najlepiej – tworzeniu bezproblemowych rozwiązań finansowych dla naszych odbiorców na całym świecie”.

Podziękował również komisarzom zaangażowanym w śledztwo za poświęcony czas, wysiłek i poświęcenie. 

Drugi współzałożyciel, Kosta Kanczew, dodany:

„Jesteśmy przekonani, że wkrótce pojawi się jaśniejszy krajobraz regulacyjny, a firmy takie jak Nexo będą mogły oferować produkty tworzące wartość w Stanach Zjednoczonych w sposób zgodny z przepisami, a Stany Zjednoczone jeszcze bardziej umocnią swoją pozycję światowego motoru innowacji. ”

Przyszłość Nexo

Dwie ważne rzeczy pozostają do zrozumienia. 

Po pierwsze, czy naprawdę wcześniej czy później Nexo będzie w stanie oferować w USA podobne produkty, które są należycie zarejestrowane. 

Po drugie, czy ten de facto zakaz oferowania produktów takich jak EIP w USA zostanie rozszerzony na inne kraje, np. w Europie. 

Nexo ma europejskie korzenie, ponieważ jego założyciele są Bułgarami i prawdopodobnie ma również wielu klientów w Europie. 

W międzyczasie jego token NEXO, którego cena spadła w grudniu poniżej 0.62 USD, dziś wzrósł powyżej 0.84 USD, co stanowi wzrost o 30% w ciągu ostatnich trzydziestu dni. 

Cena jest nadal o 79% niższa od rekordowego poziomu z maja 2021 r. i o 63% niższa od ceny z kwietnia 2022 r., ale nie spadła jeszcze poniżej minimów z czerwca 2022 r., kiedy osiągnęła 0.56 USD.