Nowe badania Fundacji FINRA analizują zmieniające się dane demograficzne, preferencje i postawy inwestorów

• Jeden na pięciu inwestorów zaczął niedawno inwestować
• Młodsi inwestorzy bardziej komfortowo z ryzykownymi inwestycjami
• Jedna trzecia inwestorów otwarta na kryptowaluty

WASHINGTON–(BUSINESS WIRE)–Znaczna część inwestorów dołączyła do rynku stosunkowo niedawno, młodsi inwestorzy częściej angażują się w bardziej ryzykowne zachowania inwestycyjne, a jedna trzecia inwestorów rozważa inwestowanie w kryptowaluty. To tylko niektóre z ustaleń zawartych w nowych badaniach opublikowanych dzisiaj przez FINRA Investor Education Foundation (Fundacja FINRA).

Badania, "Inwestorzy w Stanach Zjednoczonych: zmieniający się krajobraz”, ujawnia nowe pokolenie młodszych i mniej doświadczonych inwestorów, które znacznie różni się od starszych pokoleń pod względem zachowań i postaw inwestycyjnych.

„Badanie zapewnia głębsze spojrzenie na zmieniającą się demografię inwestorów i ewoluujące nastawienie do inwestycji. Wyniki pokazują, że młodsi inwestorzy – w wieku od 18 do 34 lat – częściej niż starsi inwestorzy inwestują z powodów, które obejmują odpowiedzialność społeczną, rozrywkę lub działalność społeczną. Dane pokazują również, że młodsi inwestorzy czują się bardziej komfortowo korzystając z mobilnych aplikacji handlowych, polegając na mediach społecznościowych jako źródle informacji inwestycyjnych i handlując inwestycjami o wyższym ryzyku — takimi jak kryptowaluty, opcje i tak zwane akcje memów — mimo że niektóre z tych inwestorzy wydają się być mniej przygotowani na ryzyko” – powiedział Prezes Fundacji FINRA, Gerri Walsh.

„Cenne spostrzeżenia z badania mogą pomóc decydentom, organom regulacyjnym i edukatorom przemyśleć narzędzia i kanały niezbędne do edukacji i ochrony zarówno długoletnich inwestorów, jak i rosnącej generacji nowych inwestorów” – dodał Walsh.

Wyniki pochodzą z komponentu ankiety inwestorskiej Fundacji FINRA Krajowe badanie zdolności finansowej 2021 (NFCS). W okresie od lipca do grudnia 2,824 r. przebadano łącznie 2021 dorosłych Amerykanów, którzy dokonali inwestycji poza kontami emerytalnymi.

Główne ustalenia:

• Nowi inwestorzy. Jeden na pięciu inwestorów ma mniej niż dwa lata doświadczenia. Odsetek inwestorów, którzy rozpoczęli inwestowanie w ciągu dwóch lat poprzedzających badanie (21 proc.) jest prawie tak duży, jak odsetek inwestorów, którzy rozpoczęli inwestowanie w poprzednich ośmiu latach (25 proc.).

• Ryzykowne zachowania. Młodsi inwestorzy częściej angażują się w bardziej ryzykowne zachowania inwestycyjne. Trzydzieści sześć procent młodszych inwestorów zgłasza opcje handlowe, w porównaniu z 21 procentami osób w wieku od 35 do 54 lat i 8 procentami osób w wieku 55 lat i starszych. Prawie jedna czwarta (23 procent) młodszych inwestorów deklaruje dokonywanie zakupów z marżą, w porównaniu do 12 procent osób w wieku od 35 do 54 lat i 3 procent osób w wieku 55 lat i starszych.

• Akceptacja kryptowalut. Odsetek inwestorów rozważających kryptowaluty wzrósł do 33 proc., a 27 proc. już zainwestowało – w porównaniu z odpowiednio 18 proc. i 12 proc. w 2018 r. Wśród młodszych inwestorów i tych z doświadczeniem krótszym niż dwa lata ponad połowa w kryptowalutach.

• Popularność akcji memów. Osiemnaście procent inwestorów deklaruje obrót akcjami GameStop, AMC lub Blackberry (które były popularnymi memami na początku 2021 r.). Wśród młodszych inwestorów prawie dwóch na pięciu zgłasza kupno lub sprzedaż akcji tych akcji, w porównaniu z mniej więcej jedną piątą osób w wieku od 35 do 54 lat i tylko 4 procent osób w wieku 55 lat i starszych.

• Zmieniające się preferencje platformy. Handel online za pośrednictwem strony internetowej jest najczęstszą metodą zawierania transakcji (62 procent), następnie aplikacja mobilna (44 procent) i kontakt z profesjonalistą finansowym (44 procent). Korzystanie z aplikacji mobilnych znacznie wzrosło w porównaniu z 30 procentami w 2018 r. Młodsi i nowi inwestorzy znacznie częściej korzystają z aplikacji mobilnej do zawierania transakcji niż starsi respondenci lub bardziej doświadczeni inwestorzy.

• Motywacja. Główną motywacją dla prawie wszystkich inwestorów jest zarabianie pieniędzy w długim okresie (96 proc.). Jednak znaczna większość chce też zarabiać krótkoterminowo (72 proc.) i uczyć się o inwestowaniu (65 proc.). Młodsi inwestorzy znacznie częściej niż starsi inwestorzy inwestują z powodów innych niż długoterminowe zyski, takich jak odpowiedzialność społeczna, rozrywka i aktywność społeczna.

• Źródła informacji o inwestycjach. Podejmując decyzje inwestycyjne, inwestorzy najczęściej polegają na badaniach i narzędziach dostarczanych przez firmy maklerskie, artykułach biznesowych i finansowych, finansistach, przyjaciołach, rodzinie lub współpracownikach. Wśród młodszych inwestorów większość (60 procent) korzysta z mediów społecznościowych jako źródła informacji inwestycyjnych, w porównaniu z 35 procentami w wieku od 35 do 54 lat i tylko 8 procentami w wieku 55 lat i starszymi. Ponad połowa inwestorów poniżej 35 roku życia korzysta z YouTube (56 procent), a 41 procent z Reddita. YouTube jest również jednym z najpopularniejszych kanałów w mediach społecznościowych z informacjami inwestycyjnymi dla osób w każdym wieku (28 procent).

• Zamieszanie w opłatach. Wielu inwestorów jest nieświadomych lub zdezorientowanych co do różnych opłat, które mogą płacić za inwestowanie. Ponad jeden na pięciu inwestorów (21 proc.) uważa, że ​​nie płaci żadnej opłaty za inwestowanie, a 17 proc. twierdzi, że nie wie, ile płaci. Wśród właścicieli funduszy wspólnego inwestowania prawie dwóch na pięciu (38 procent) uważa, że ​​nie płaci opłat ani wydatków związanych z funduszami wspólnego inwestowania.

• Preferencje dotyczące dostarczania ujawnień. E-mail (38 procent) wyprzedził pocztę tradycyjną (30 procent) jako najczęściej preferowaną metodę otrzymywania ujawnień. Preferencje dotyczące poczty elektronicznej wzrosły od 2015 r., podczas gdy preferencje dotyczące poczty tradycyjnej spadły.

• Niska wiedza inwestorów. Średnia liczba poprawnych odpowiedzi na 10 pytań Quiz Wiedzy Inwestora wynosi 4.7. Ponad dwóch na pięciu respondentów (44 proc.) uważa, że ​​dotychczasowe wyniki inwestycji są dobrym wskaźnikiem przyszłych wyników. Mniej niż jedna trzecia (29 procent) rozumie, że główną przewagą funduszy indeksowych nad aktywnie zarządzanymi są generalnie niższe opłaty i wydatki.

O Fundacji Edukacji Inwestorów FINRA

FINRA Investor Education Foundation wspiera innowacyjne projekty badawcze i edukacyjne, które zapewniają niedostatecznie rozwiniętym Amerykanom wiedzę, umiejętności i narzędzia do podejmowania rozsądnych decyzji finansowych przez całe życie. Aby uzyskać więcej informacji na temat inicjatyw Fundacji FINRA, odwiedź stronę www.finrafoundation.org.

O FINRA

FINRA jest organizacją non-profit zajmującą się ochroną inwestorów i integralnością rynku. Reguluje jedną krytyczną część branży papierów wartościowych - firmy maklerskie prowadzące interesy publiczne w Stanach Zjednoczonych. FINRA, nadzorowana przez SEC, pisze zasady, bada i egzekwuje zgodność z zasadami FINRA i federalnymi przepisami dotyczącymi papierów wartościowych, rejestruje personel maklerów-dealerów i oferuje im edukację i szkolenia oraz informuje inwestującą opinię publiczną. Ponadto FINRA zapewnia nadzór i inne usługi regulacyjne dla rynków akcji i opcji, a także raporty handlowe i inne narzędzia branżowe. FINRA zarządza również forum rozstrzygania sporów dla inwestorów i firm maklerskich oraz ich zarejestrowanych pracowników. Po więcej informacji odwiedź www.finra.org.

Kontakt

Rity De Ramos (646) 315-7255