Moonstone Bank dalej wyjaśnia powiązania Gemini i Revolut

To był pełen wydarzeń tydzień dla wiejskiego banku stanu Waszyngton Moonstone, wcześniej znanego jako Farmington State Bank. Być może w okresie świątecznym nie było za co dziękować.

Podsumowując:

• Moonstone został wymieniony jako jeden z 32 partnerów bankowych w upadłości Alameda Research / FTX.
• Ramię przedsięwzięcia Alameda zainwestowany w banku w marcu.
• Inwestycja wycenił bank na 115 milionów dolarów, powiedział dyrektor ds. cyfrowych Janvier Chalopin w ekskluzywnym wywiadzie dla Protos w zeszłym tygodniu.
• Wycena jest dla wielu zagadkowa, którzy uważają to za nadmuchane w porównaniu do depozytów klientów (które wynosiły zaledwie 10 milionów dolarów, dopóki nie wzrosły w trzecim kwartale).
• Ojciec Janviera Chalopina, Jean Chalopin, jest prezesem Deltec Bank & Trust. Jest znany z bankowość FTX, Alameda, kontrowersyjny stablecoin Tether. Jean Chalopin również zasiada w zarządzie Moonstone.

Ale po Święcie Dziękczynienia nadal krążyły rewelacje i plotki, a detektywi internetowi wskazywali, że Ronald Oliveira, niegdyś dyrektor generalny Revolut, odszedł ze stanowiska CEO w Moonstone zaledwie po ośmiu miesiącach.

Dodatkowo niektórych zaciekawiła rola Noaha Perlmana, dyrektor operacyjny w firmie Gemini, jako członek zarządu Moonstone. Protos ponownie skontaktował się z Janvierem Chalopinem, aby uzyskać odpowiedzi.

Ponowna wizyta w inwestycji Alameda w Moonstone

Chalopin powiedział Protosowi, że były dyrektor generalny Oliveira odszedł w „bardzo przyjaznych” stosunkach z bankiem, ale poinformował ich, że wykorzystuje „okazję, której nie może odrzucić”.

Jednak LinkedIn Oliveiry niekoniecznie to odzwierciedla. Wymienia go jako „samozatrudnionego” jako „konsultanta” w Bay Area. Inny członek zarządu Moonstone and Vermont State Bank, Gary Rever, został mianowany pełniącym obowiązki dyrektora wykonawczego w miejsce Oliveiry.

Chalopin został zapytany, czy inwestycja Alamedy dała nieistniejącemu już funduszowi hedgingowemu jakiekolwiek inne korzyści poza kapitałem własnym, takie jak nazwany członek zarządu Moonstone. Chalopin wyjaśnił: „Nic”.

Dyrektor ds. cyfrowych powiedział, że Moonstone szukał FTX/Alameda w celu inwestycji „około jesieni 2021 r.”

Powiedział, że Moonstone udał się do Alameda, ponieważ „zainwestowali w Trust Bank dbać…również w Seattle” i wierzył, że Moonstone „byliby zainteresowani… naszymi planami wprowadzenia pierwszej technologii bankowości dla branży w USA”.

Chałopin udał się do siedziby Alameda na Bahamach wystawić drużynę. Powiedział, że proces był „całkiem normalny… zapytali o naszych dostawców, których wybralibyśmy pod kątem zgodności” i czy plany banku są skalowalne. „Byli bardzo rzeczowi i rozumieli naszą propozycję wartości”.

Chalopin powtórzył również, że inwestycja Alamedy była pasywna i że „zespół wierzy w firmę [i] byłby zachwycony możliwością odkupienia” kapitału sprzedanego firmie Alameda Research.

Gemini COO ukrywa zaangażowanie Moonstone

Wiele znanych nazwisk związanych z finansami pojawia się w związku z Moonstone Bank — od Alamedy, przez Jeana Chalopina, po Ronalda Oliveirę. Mniej znanym, ale wciąż ważnym, jest Noah Perlman.

Perlman nie wymienia swojego członkostwa w zarządzie w Moonstone na swoim LinkedIn. Jest dyrektorem operacyjnym Gemini, znanej giełdy kryptograficznej z siedzibą w USA, założonej przez Winklevoss Twins.

Chalopin powiedział, że „pozytywne dla [Moonstone] było pozyskanie kogoś takiego jak Noah” do zarządu, głównie ze względu na jego „silne doświadczenie w operacjach i zgodności” oraz doświadczenie w zarządzaniu w firmie zajmującej się aktywami cyfrowymi.

Zapytany, co przyciągnęło dyrektora operacyjnego Gemini do Moonstone, Chalopin odpowiedział: „Wizja, jaką mamy dla banku cyfrowego, który rozwijamy”.

Moonstone szuka więcej inwestorów

Według Chalopina, uwikłany bank „zdecydowanie celuje w przyszłe rundy pozyskiwania funduszy”. Chociaż „nie jest pewien… czy [postępowanie upadłościowe Alamedy] będzie miało szersze implikacje dla wyceny”, widzi konieczność przyszłej podwyżki w celu pozyskania „odpowiedniego zespołu inżynierów do prawidłowego zbudowania naszego stosu technologii” oraz „zwiększenia ryzyka i przestrzegania przepisów”.

Chalopin podkreślił, że bank ma dyrektora ds. ryzyka z JP Morgan „wdrażającego monitoring, którego nie mają nawet duże banki”.

Powiedział, że Moonstone nie wywołał żadnej świadomości marki – przynajmniej celowo – ale zacznie być bardziej publiczny „w nadchodzących tygodniach”. Chalopin nazwał Moonstone „małym bankiem z wielkim marzeniem”.

Jednak Protos byłby niedbały, gdyby nie zwrócił uwagi, że Tanya Thygeson, która najwyraźniej pracowała w Farmington State Bank przez dziesięciolecia i jest jego obecnym prezesem, była również powołany na agenta spółki matki banku, FBH Corp. To zagraniczna korporacja nastawiona na zysk w USA, która kupiła bank w październiku 2020 r. Jean Chalopin, prezes Deltec Bank & Trust, pozostaje prezesem FBH Corp.

Pozostają pytania do Rezerwy Federalnej w San Francisco, która przejęła w tym roku obowiązki regulacyjne dla małego banku, ale wydaje się, że przemilczała interesy zagraniczne Moonstone nastawione na zysk.

Aby uzyskać więcej informacji, śledź nas na Twitter i wiadomości Google lub posłuchaj naszego podcastu śledczego Innowacja: Miasto Blockchain.