Stan Iowa nakazał firmie BlockFi Lending LLC zapłatę grzywny i zaprzestanie składania fałszywych oświadczeń dotyczących oferowanych przez nią papierów wartościowych.
Pożyczkodawca kryptowalut BlockFi jest w gorącej wodzie z organami regulacyjnymi stanowymi w Iowa po złożeniu fałszywych oświadczeń dotyczących statusu zabezpieczenia oferowanych przez niego pożyczek.
Biuro Papierów Wartościowych i Branż Regulowanych Iowa Insurance Division przewodniczyło tej sprawie na mocy art Iowa kod 502.604, jednolita ustawa o papierach wartościowych, która przyznaje temu organowi uprawnienia do „wydania nakazu nakazującego danej osobie zaprzestanie” angażowania się w „czynność, praktykę lub sposób prowadzenia działalności gospodarczej” z naruszeniem Rozdział 502 jednolitej ustawy o papierach wartościowych.
„Chociaż innowacje, takie jak kryptowaluty, mogą zapewnić wzrost i ewolucję systemu finansowego, ważne jest, aby organy regulacyjne zapewniły, że dzieje się to w odpowiednich ramach, które chronią inwestorów, a jednocześnie ułatwiają gromadzenie kapitału”. powiedziany Iowa Insurance Commission Doug Ommen, który wydał firmie nakaz wyrażenia zgody.
Oprócz ugody w wysokości 50 milionów dolarów podzielonej równo pomiędzy 53 jurysdykcje, w tym 50 stanów USA oraz Dystrykt Kolumbii, Peurto Rico i Wyspy Dziewicze Stanów Zjednoczonych, na BlockFi nałożono karę administracyjną w wysokości 943,000 188,000 dolarów na rzecz stanu Iowa w pięć rat o wartości około XNUMX XNUMX dolarów.
BlockFi stawia czoła muzyce
Nakaz ten stanowi zwieńczenie wspólnego dochodzenia prowadzonego przez 53 stany przez Północnoamerykańskie Stowarzyszenie Administratorów Papierów Wartościowych w sprawie działalności pożyczkowej BlockFi. Jeden z członków stowarzyszenia, stan New Jersey, wniesiony nakaz zaprzestania działalności z dnia 19 lipca 2021 r., w którym zarzucono, że BlockFi, jego spółka holdingowa BlockFi Inc. i jej spółka stowarzyszona BlockFi Trading LLC oferowały i sprzedawały niezarejestrowane papiery wartościowe.
Stany Alabama i Vermont później złożył nakazy przedstawienia przyczyny, twierdząc, że BlockFi, jej spółka stowarzyszona i spółka holdingowa wpychały rezydentom niezarejestrowane papiery wartościowe.
BlockFi stwierdził na swojej stronie internetowej, że jego pożyczki były „zwykle” nadzabezpieczone (ustanowione zabezpieczenie przekracza pożyczoną kwotę), nie przedstawiając dowodów. Po dochodzeniu organy regulacyjne stanu Iowa odkryły, że jedynie 17% kredytów oferowanych w 2021 r., 16% w 2020 r. i 24% w 2019 r. było nadzabezpieczonych. Państwowy organ nadzoru utrzymuje, że w ten sposób inwestorzy zostali wprowadzeni w błąd i założyli większą ochronę, niż była dostępna.
„Mieszkańcy stanu Iowa powinni upewnić się, że inwestują tylko w to, co powinni być gotowi stracić” – podsumował Ommen.
Dokonując ugody spółka nie przyznaje się ani nie zaprzecza wnioskom zawartym w postanowieniu o wyrażeniu zgody. BlokFi niedawno zapłacone 100 milionów dolarów dla Komisji Papierów Wartościowych i Giełd za oferowanie niezarejestrowanych papierów wartościowych.
Inne duże firmy kryptograficzne dążą do przejrzystości regulacyjnej w zakresie produktów oprocentowanych
W kwietniu 2022 r. Be[In]Crypto zgłaszane ten major firmy kryptograficzne Kraken, Bitstamp i Circle chciały oferować oprocentowane produkty i nie chciały podążać tą samą drogą, co BlockFi i Celsjusza, ale zależało im na przejrzystości przepisów.
„Niektórzy gracze kryptograficzni w USA popadli w poważne kłopoty w związku ze sposobem zarządzania pożyczkami i ofertami kredytowymi. Nie chcemy tam jechać, więc będziemy bardzo sumienni” – powiedział wówczas Bobby Zagotta, dyrektor generalny BitStamp USA.
We wrześniu ubiegłego roku organy regulacyjne Teksasu zamówiony Celsjusza, który oferuje rentowność do 17% na postawionych tokenach, ma pojawić się na przesłuchaniu, uzasadniając, dlaczego należy pozwolić mu na dalszą działalność w państwie.
Odpowiedzialność
Wszystkie informacje zawarte na naszej stronie internetowej są publikowane w dobrej wierze i wyłącznie w ogólnych celach informacyjnych. Wszelkie działania podejmowane przez czytelnika w związku z informacjami znajdującymi się na naszej stronie internetowej odbywają się wyłącznie na własne ryzyko.
Źródło: https://beincrypto.com/iowa-state-fines-blockfi-overstatements-collateralization/