Śledczy pokazuje, jak słabe KYC może wzmocnić przestępców

Badacz spółki publicznej Aurelius Capital Value wezwał Silvergate do prowadzenia interesów z Huobi Global, pomimo wcześniejszych dowodów na słabe egzekwowanie KYC przez giełdę.

Aurelius wykorzystał rzekomą historię ułatwiania prania brudnych pieniędzy przez Huobi oraz eksperyment z 2020 r., który wykazał łatwość tworzenia fałszywych kont, aby zasugerować, że proces weryfikacji Silvergate był wadliwy.

Zakwestionowano badanie due diligence KYC w Silvergate

W wątku na Twitterze Aurelius zakwestionował partnerstwo Silvergate z Huobi Global po eksperymencie przeprowadzonym w 2020 roku przez firmę kryminalistyczną Cipherblade.

Eksperyment ujawnił łatwość tworzenia fałszywych kont poprzez przesyłanie przerobionych w Photoshopie zdjęć celebrytów jako zdjęć identyfikacyjnych. W 2021 roku władze w Tajlandii i Chinach złamały syndykat zajmujący się praniem brudnych pieniędzy o wartości 124 milionów dolarów, który wykorzystywał luźną kontrolę Huobi.

Do 1,600 roku Silvergate Bank stał się bankiem wybieranym przez około 2019 najbardziej znaczących firm kryptograficznych. Jego Silvergate Exchange Network specjalizuje się w wymianie między kryptowalutami a fiducjarnymi pieniędzmi.

Badacze odkryli również niepokojące powiązania między Huobi a rynkiem Darknet Hydra i nie mogli pogodzić oficjalnego procesu należytej staranności Silvergate z widocznymi brakami w procesie wdrażania Huobi.

Czy Justin Sun miał wpływ na proces KYC Huobi?

Globalny członek rady doradczej Huobi, Justin Sun, jest kluczową postacią w tej historii. Według Aureliusa, Sun podobno współpracował z Silvergate Bank, aby uruchomić TRON stablecoin, kryptowaluta, na którą zwrócili uwagę krytycy, miała słabe podstawy techniczne i niewielką wartość. Sun zebrał 58 milionów dolarów za pośrednictwem TRON początkowa oferta monet w 2017 roku.

W 2019 r. chińskie media oskarżony Sun prania pieniędzy, wykorzystywania informacji poufnych i innych przestępstw finansowych. Inne raport przez Skraj twierdził, że Sun zatwierdził fałszywy system KYC w Giełda Poloniex do onboardingu nowych klientów.

Jeden z byłych pracowników Poloniexu wspomniał, że można utworzyć nowe konto ze zdjęciem postaci z kreskówki Kaczora Daffy'ego.

Słońce gwałtownie odmówiono roszczeń i ostrzegł przed możliwością pozwu o zniesławienie przeciwko dostawcom fałszywych zarzutów.

 „Zastrzegamy sobie prawo do skorzystania ze środków prawnych przeciwko fałszerstwom wniesionym przez jakiekolwiek podmioty. Jesteśmy reprezentowani przez Harder LLP jako nasz radca prawny” – potwierdził.

Słabe kontrole mogą prowadzić do kradzieży tożsamości

Firmy świadczące usługi finansowe muszą przestrzegać zasad KYC, aby gromadzić i weryfikować informacje o klientach, aby uniemożliwić przestępcom otwieranie kont. 

Ponadto proces musi identyfikować osoby objęte sankcjami i zapobiegać nielegalnemu otwieraniu kont.

Istnieje wiele przyczyn luźnych kontroli, w tym różne stopnie egzekwowania przepisów KYC i przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy w różnych jurysdykcjach. Niedoświadczeni urzędnicy ds. zgodności przeprowadzający kontrole wizualne informacji, które można zidentyfikować, mogą również pozwolić na wślizgnięcie się złych aktorów.

Czasami giełdy kryptowalut przenoszą się do regionów o mniej uciążliwych przepisach, takich jak Malta, co może wprowadzać inne problemy dla klientów.

Zgodnie z Aureliusz, klienci Huobi ubiegający się o regres w stosunku do giełdy mogli wysyłać korespondencję wyłącznie na skrzynkę pocztową na Seszelach, ponieważ giełda nie była tam fizycznie obecna. 

Ponadto, ponieważ wielu inwestorów kryptograficznych korzysta z giełd do konwersji między walutami fiducjarnymi na kryptowaluty, słabe kontrole KYC mogą pozwolić przestępcom na konwersję skradzionych kryptowalut na waluty fiducjarne. 

W przypadku chińskiego prania brudnych pieniędzy, gang uzyskał dane osobowe od ludzi poprzez fałszywe ogłoszenia o pracę. Następnie wykorzystali te dane do otwarcia wielu kont na giełdach, aby działać jako kanały nielegalnych funduszy.

Najnowsza wersja Be[In]Crypto Bitcoin Analiza (BTC), kliknij tutaj.