Jak staking DAO oferuje nowe możliwości pasywnego zarabiania w przestrzeni DeFi

W rozwijającym się sektorze finansów zdecentralizowanych (DeFi) „stakowanie” staje się coraz popularniejszym sposobem uzyskiwania przez inwestorów pasywnego dochodu podczas inwestowania.

Wciąż pojawia się coraz więcej firm oferujących staking, takich jak Stader Labs, platforma do zarządzania stakingiem kryptowalut, która zebrała 12.5 miliona dolarów finansowania, co daje jej wycenę na 450 milionów dolarów.

Stakowanie kryptowalut pozwala blockchainowi uruchomić kryptowalutę, blokując posiadane kryptowaluty w celu uzyskania odsetek lub nagród, co z kolei generuje formę pasywnego dochodu podczas postawienia. Może pasywnie zwiększać portfel inwestora bez konieczności zakupu dodatkowych funduszy, w taki sam sposób, w jaki można uzyskać dywidendy, inwestując w wartościowe akcje.

Kryptowaluty korzystające ze stakowania pozwalają ich posiadaczom na zdobycie nagrody procentowej w miarę upływu czasu. Zwykle odbywa się to poprzez wykorzystanie „puli stawek” – podobnej do oprocentowanego konta oszczędnościowego. Ponieważ kryptowaluty są zdecentralizowane, działają bez organu centralnego, zamiast tego korzystają z „mechanizmu konsensusu”, aby uzyskać poprawną odpowiedź, albo poprzez Proof of Work, albo Proof of Stake.

Mechanizmy konsensusu

Kryptowaluty umożliwiające dowód stawki obejmują Tezos, Cosmos i Ethereum. Z drugiej strony Bitcoin nie pozwala na stakowanie, ponieważ wykorzystuje mechanizm konsensusu Proof of Work. Chociaż Proof of Stake to nowszy, bardziej energooszczędny mechanizm konsensusu, który wybiera uczestników sieci w celu dodania najnowszej partii transakcji do łańcucha bloków i zarobienia w zamian trochę kryptowalut, Proof of Work zazwyczaj wymaga więcej energii. Dzieje się tak dlatego, że jego proces, w ramach którego zwycięzca otrzymuje najnowszy „blok” zweryfikowanych transakcji na blockchainie, wymaga zaangażowania dużej liczby górników, którzy muszą rozwiązywać zagadki kryptograficzne.

Alternatywnie, Proof of Stake priorytetowo traktuje szybkość i wydajność, jednocześnie obniżając opłaty, ponieważ nie wymaga dużej liczby górników przebijających się przez problemy matematyczne, co jest procesem energochłonnym. Zamiast tego transakcje są zatwierdzane przez osoby inwestujące w blockchain poprzez stakowanie.

Aby dodać nowy blok do łańcucha bloków, użytkownicy stawiają swoje tokeny na linii, aby mieć szansę na dodanie nowego bloku do łańcucha bloków w zamian za nagrodę. Ich postawione tokeny działają następnie jako gwarancja legalności każdej nowej transakcji, którą dodadzą do łańcucha bloków.

Staking pełni podobną funkcję do wydobycia, ponieważ jest procesem, w którym uczestnik sieci zostaje wybrany, aby dodać najnowszą partię transakcji do łańcucha bloków i zarobić w zamian trochę kryptowalut. Konkretne metody różnią się w zależności od projektu, ale użytkownicy przeważnie stawiają swoje tokeny na szali, aby mieć szansę na dodanie nowego bloku do łańcucha bloków w zamian za nagrodę.

Ci, którzy trzymają kryptowaluty przez dłuższy czas, postrzegają obstawianie jako sposób na uzyskanie dodatkowego dochodu oprócz swoich aktywów. Oprócz nagradzania swoich posiadaczy tokenami, stakowanie daje im korzyść w postaci uczynienia blockchainu bardziej odpornym na ataki i wzmacnia jego zdolność do przetwarzania transakcji.

AGFI

Jedną z takich firm, która jest pionierem w zakresie wykorzystania przez użytkowników stakowania w przestrzeni DeFi, jest DeFi-as-a-Service Aggregated Finance (AGFI). Celem projektu jest osiągnięcie prawdziwej decentralizacji, w której posiadacze tokenów zarabiają pasywnie na podatkach pobieranych od transakcji Uniswap. Skarb Państwa jest finansowany z podatków i inwestowany w inne projekty, a uzyskane zyski zamieniane są na wykupy w celu zwiększenia jego wartości. W Aggregated Finance zyskujesz korzyści z obstawiania poprzez refleksje, ale bez konieczności blokowania tokenów.

AGFI dąży do pełnej decentralizacji poprzez utworzenie zdecentralizowanej organizacji autonomicznej (DAO), przekazując całą kontrolę nad skarbem społeczności. DAO jest reprezentowane przez reguły zakodowane w programie komputerowym, który jest przejrzysty i kontrolowany przez członków organizacji, a nie przez rząd centralny.

Projekt ma na celu skupienie się głównie na inwestycjach typu blue chip, które są stabilne i już ugruntowane, i aspiruje do bycia zdecentralizowaną alternatywą dla graczy typu blue chip, takich jak Black Rock. „Nasi inwestorzy będą spać lepiej, wiedząc, że obliczamy ryzyko naszych aktywów finansowych i zarządzamy nimi, a w razie potrzeby zabezpieczamy je ze względu na warunki rynkowe” – powiedział Luna PR przedstawiciel AGFI.

Za każdym razem, gdy inwestor kupuje AGFI na Uniswap, 10% inwestycji jest redystrybuowane pomiędzy wszystkich istniejących posiadaczy tokenów. W miarę jak skarb państwa zarabia na swoich inwestycjach, zyski są gromadzone, a społeczność przekazuje głosy w celu sprawdzenia, czy powinny zostać ponownie zainwestowane, czy wykorzystane do wykupu i spalenia AGFI.

Zastrzeżenie: ten artykuł służy wyłącznie do celów informacyjnych. Nie jest oferowana ani przeznaczona do wykorzystania jako porady prawne, podatkowe, inwestycyjne, finansowe lub inne.