Oto najwięksi przegrani kryzysu bankowego w USA

Na rynkach finansowych zapanowała panika, gdy Bank Doliny Krzemowej upadł pod presją masowych wypłat ze strony deponentów.

Saga przeniosła się na kryptowaluty za pośrednictwem USDC Circle, który miał rezerwy w banku. Stracił orientację w wiadomościach, że jest klientem SVB. Doprowadziło to do obaw, że stablecoin nie był już w pełni zabezpieczony. 

Jednak później potwierdzono, że rezerwy Circle są bezpieczne, co przyniosło pewną ulgę rynkom. Zarówno rynki scentralizowane, jak i zdecentralizowane doświadczyły zamieszania z powodu upadku SVB.

Amerykańscy regulatorzy potwierdzili, że przejęli Silicon Valley Bank (SVB), aby stłumić panikę wśród deponentów i zapobiec rozprzestrzenianiu się kryzysu w systemie bankowym. Przywołało to wspomnienia reakcji na kryzys finansowy z 2008 roku i pandemię COVID-19 w 2020 roku. 

W ciągu 48 godzin organy regulacyjne sformułowały środki nadzwyczajne w celu zagwarantowania wszystkich depozytów przechowywanych w SVB i Signature Bank, pożyczkodawcy kryptograficznego. Dodatkowo Fed uruchomił linię kredytową w celu wsparcia innych banków, zapewniając spełnienie żądań deponentów.

Główne giełdy kryptowalut odnotowują znaczny spadek głębokości rynku

Głębokość rynku odnosi się do liczby zleceń kupna i sprzedaży na różnych poziomach cenowych, wskazując poziom płynności rynku. Zmniejszenie głębokości rynku jest poważnym problemem dla handlowców kryptowalut, ponieważ może prowadzić do zwiększonej zmienności cen. 

Zmniejszenie głębokości rynku może utrudnić inwestorom realizację dużych zleceń bez zmiany ceny rynkowej.

Według danych rynkowych z Kaiko, główne giełdy kryptowalut odnotowały znaczny spadek głębokości rynku z powodu zakłóceń w kanałach płatności USD i niepowodzeń banków kryptograficznych.

Najbardziej ucierpiały Coinbase i Binance, które spadły odpowiednio o 50% i 29%. Tymczasem Binance Global odnotował spadek głębokości rynku o 13%.

Zakłócenia w kanałach płatności USD i awarie kryptobanków to powtarzające się problemy na rynku kryptowalut, wywołujące obawy o stabilność i niezawodność sektora.

Circle cierpi z powodu niepowodzenia w rezerwach USDC

W zaskakującym obrocie wydarzeń Circle, firma zajmująca się technologią finansową, poniosła znaczną porażkę w swoich rezerwach USDC.

Firma niedawno ogłosiła, że ​​3.3 miliarda dolarów, co stanowi 8.2% jej całkowitej rezerwy USDC wynoszącej 40 miliardów dolarów, utknęło obecnie na zajętych kontach SVB. Ta wiadomość wywołała falę wstrząsów w całej branży finansowej, prowadząc do powszechnej paniki i wniosków o umorzenie.

Wpływ sytuacji Circle był odczuwalny na różnych giełdach, a niektóre z nich zostały zmuszone do zawieszenia usług konwersji USDC. Na przykład Binance zawiesił automatyczne konwersje USDC na BUSD, podczas gdy Coinbase tymczasowo wstrzymał konwersje USDC na USD.

Robinhood zawiesił również depozyty i handel USDC. W rezultacie wartość USDC oddzieliła się od dolara amerykańskiego i 0.87 marca osiągnęła najniższy poziom w historii na poziomie 13 USD.

Powaga trudnej sytuacji Circle i jej wpływ na szerszy ekosystem finansowy wzbudziły obawy co do stabilności rynku walut cyfrowych. Ten incydent przypomniał wszystkim, że rynek kryptowalut jest wysoce nieprzewidywalny i niestabilny, pomimo uzyskania akceptacji głównego nurtu.

Sektor stablecoin walczy

Sektor stablecoinów znalazł się w centrum rzezi. Kłopoty zaczęły się wraz z upadkiem terraUSD w maju 2022 r. i od tego czasu nasiliły się, a organy regulacyjne skupiły swoją uwagę na monetach typu stablecoin w ostatnich tygodniach.

USD

Utrata kursu USDC wpłynęła również na stablecoina USDD firmy Tron. Inwestorzy sprzedali swój USDD, co doprowadziło do utraty jego kursu i handlu na poziomie zaledwie 0.93 USD w pewnym momencie 11 marca 2023 r.

DAI

DAI, częściowo wspierany przez USDC, kosztował zaledwie 0.90 USD. Traderzy zareagowali uciekając się do Tethera, największego na świecie stablecoina, którego wartość rynkowa przekracza 72 miliardy dolarów i który nie jest narażony na SVB. Jednak obawy dotyczące praktyk biznesowych i rezerw Tether pozostają.

Rynek zaczął się odradzać 12 marca po tym, jak Circle ogłosiło, że pokryje wszelkie niedobory przy użyciu zasobów korporacyjnych. USDC i DAI odzyskały grunt i zbliżają się do kursu dolara.

Chociaż DAI doświadczył depeggingu z powodu utrzymywania części swoich rezerw w USDC, sytuacja ma pozytywny aspekt. Circle, firma stojąca za USDC, nadal ma inne rezerwy, co oznacza, że ​​jest mało prawdopodobne, aby USDC całkowicie stracił na wartości.

Co więcej, dotyczyło to tylko około 8% rezerw USDC, co wskazuje, że oczekuje się, że moneta stabilna odrodzi się i odzyska stabilność.

Firmy finansowe dotknięte kryzysem bankowym w USA

Obawy o możliwość kolejnych upadków banków po upadku banku w USA spowodowały spadek akcji banków. Jednak inne obszary rynku odnotowały wzrost cen, ponieważ inwestorzy mieli nadzieję, że ostatnie wydarzenia skłonią Fed do ponownego rozważenia strategii podnoszenia stóp procentowych, która spowodowała zaburzenia w gospodarce.

Bancorp Sojuszu Zachodniego

Pomimo prób zapewnienia inwestorów, że inne banki nie będą miały wpływu na te same problemy, co SVB. Obawy te okazały się słuszne, ponieważ Signature Bank stał się trzecim pożyczkodawcą, który został zamknięty w ciągu tygodnia, po zamknięciu przyjaznego kryptowalutom banku Silvergate.

Upadek SVB wywarł presję na mniejszych pożyczkodawców, powodując gwałtowny spadek udziałów w Western Alliance Bancorp. 13 marca bank z siedzibą w Arizonie odnotował 83% spadek akcji, poprzedzający spadek o 21% 10 marca.

Pierwszy Bank Republiki

Akcje First Republic Bank odnotowały znaczny spadek o ponad 76%, co wskazuje na zwiększone obawy inwestorów o stabilność banku w następstwie upadku SVB 10 marca. 

Pomimo wysiłków banku regionalnego, aby rozwiać obawy inwestorów dotyczące jego kondycji finansowej, akcje spadły 15 marca o 10% i spadły do ​​19 USD. Handel akcjami musiał być wielokrotnie wstrzymywany z powodu dużej zmienności.

W zgłoszeniu złożonym 12 marca ogłoszono, że firma otrzyma 70 miliardów dolarów finansowania od JPMorgan Chase i programu pożyczek awaryjnych Fed, który zapewnia bankom roczne pożyczki w zamian za pewne rodzaje zabezpieczeń.

Commerzbanku i Santandera

Ceny akcji banków takich jak Commerzbank i Santander spadły znacząco, odpowiednio o 12% i 7%, budząc obawy o kondycję sektora.

Pomimo zgody HSBC na przejęcie brytyjskiego oddziału SVB, indeks FTSE 100 w Londynie spadł o 2.6%, a inne giełdy we Frankfurcie, Paryżu i Mediolanie odnotowały gwałtowne straty.

Analitycy, tacy jak George Godber, zarządzający funduszem w Polar Capital, przypisywali spadek rynku obawom inwestorów przed innymi nieznanymi wyzwaniami, które mogą się pojawić. Chociaż banki początkowo pociągnęły za sobą spadki na rynkach amerykańskich, odrobiły straty i zamknęły się.

FDIC przejmuje SVB

FDIC przejął SVB, aby zabezpieczyć pieniądze deponentów. FDIC oświadczyło, że dokona pewnych płatności za nieubezpieczone depozyty do przyszłego tygodnia, z możliwością dodatkowych płatności, ponieważ regulator wyprzedaje aktywa SVB. 

Ostatnia fala bankructw banków w USA wywołała strach, niepewność i wątpliwości (FUD) wśród inwestorów kryptowalutowych, co spowodowało znaczny spadek cen różnych walut cyfrowych, w tym bitcoina (BTC).

Prezydent Biden wyszedł, aby uspokoić sytuację, mówiąc, że wszyscy deponenci zostaną w pełni opłaceni we właściwym czasie.

Rynki pozytywnie zareagowały na tę wiadomość, a główne monety, takie jak BTC i ETH, wzrosły o ponad 15% w ciągu kilku godzin. Jednak Biden dodał również, że inwestorzy banku nie otrzymają rekompensaty, ponieważ zignorowali swoje zadanie polegające na dokładnym zbadaniu, jak działa SVB.

W chwili pisania tego tekstu bitcoin był świadkiem gwałtownego wzrostu w ciągu ostatnich 24 godzin, a jego obecna cena wynosi ponad 24,500 500 USD. Kapitalizacja rynkowa BTC przekroczyła 43.7 miliardów dolarów, z dominacją rynkową na poziomie XNUMX%.