Pomimo sankcji, giełda kryptowalut Binance pozwoliła irańskim firmom dokonać transakcji 8 miliardów dolarów

Dane Blockchain ujawniają, że firma Binance zajmująca się kryptowalutami od 8 r. obsługiwała irańskie transakcje o wartości 2018 miliardów dolarów, pomimo sankcji USA mających na celu odcięcie Iranu od światowego systemu bankowego.

Według analizy danych znanego amerykańskiego badacza blockchain Chainalysis, prawie wszystkie pieniądze – około 7.8 miliarda dolarów – przepłynęły między Binance a największą irańską giełdą kryptowalut, Nobitex. Na swojej stronie internetowej Nobitex udostępnia instrukcje, jak uniknąć kary.

Trzy czwarte irańskich aktywów, które przeszły przez Binance, zainwestowano w Tron, stosunkowo mało znaną kryptowalutę, która pozwala użytkownikom ukrywać swoją tożsamość. Moneta średniego poziomu o nazwie Tron może być używana do anonimowego handlu bez „narażania aktywów z powodu kar”, zgodnie z wpisem na blogu opublikowanym przez Nobitex w zeszłym roku.

Nowe odkrycia zbiegają się z dochodzeniem Departamentu Sprawiedliwości USA w sprawie rzekomych naruszeń prania pieniędzy przez Binance, lidera rynku w sektorze kryptowalut o wartości 1 biliona dolarów, z ponad 120 milionami użytkowników. Prawnicy i eksperci ds. sankcji handlowych ostrzegali, że transakcje narażają firmę na złamanie amerykańskiego prawa zakazującego prowadzenia interesów z Iranem.

Reuters poinformował w lipcu, że Binance nadal przyjmuje klientów z Iranu i że firma zdaje sobie sprawę z popularności giełdy w Republice Islamskiej. Dochodzenia w sprawie burzliwej przeszłości Binance i zgodności z przepisami finansowymi obejmowały to. Binance stwierdził w poście na blogu dzień po opublikowaniu tego raportu, że przestrzega międzynarodowych przepisów dotyczących sankcji nałożonych na Iran i odmawia dostępu do platformy każdemu, kto tam mieszka. Changpeng Zhao, miliarder twórca giełdy, napisał na Twitterze: „Binance zbanował irańskich użytkowników po sankcjach, 7 zostało pominiętych / znalazło obejście, mimo to zostali zbanowani później”.

Jeśli chodzi o nowo odkryte transakcje, Binance odmówił udzielenia wyczerpującej odpowiedzi. Przedstawiciel Patrick Hillmann stwierdził w oświadczeniu: „W przeciwieństwie do innych platform, które mają ekspozycję na te same firmy objęte sankcjami w USA, Binance.com nie jest firmą amerykańską. Podjęliśmy jednak agresywne działania, aby zmniejszyć naszą ekspozycję na rynek irański, wykorzystując zasoby wewnętrzne i partnerów w biznesie”.

Binance powiedział, że od sierpnia 2021 r. klienci nie będą już mogli rejestrować się na konta ani korzystać z jego usług bez identyfikacji. Jednak od listopada tego roku, według statystyk Chainalysis, giełda obsłużyła blisko 1.05 miliarda dolarów w transakcjach prosto z Nobitex i inne irańskie giełdy. Transakcje związane z Iranem na Binance wyniosły w sumie około 80 milionów dolarów od czasu postu Zhao w lipcu.

W oświadczeniu Binance Hillmann stwierdził, że firma potrzebuje pełnych czeków „Poznaj swojego klienta”, a obywatelom Iranu nie wolno zakładać ani utrzymywać kont. Dowiadując się o nowych zagrożeniach i potencjalnych narażeniach, stale ulepszamy nasze procesy i technologie. Między czerwcem 2021 a listopadem 2022 ekspozycja Binance na firmy powiązane z Iranem spadła wykładniczo w wyniku tych inicjatyw, które obejmowały monitorowanie transakcji w czasie rzeczywistym we współpracy z dostawcami zewnętrznymi.”

Przelewy warte miliardy

Według zbadanych danych, od 2018 r. ponad 2.95 miliarda dolarów w kryptowalutach zostało przeniesionych bezpośrednio między irańskimi giełdami a Binance.

Dane pokazują również, że dodatkowe 5 miliardów dolarów w kryptowalutach zostało przeniesionych między rynkami irańskim a Binance za pośrednictwem wielu warstw pośredników. Według regulatorów te „pośrednie” transfery powinny stanowić ostrzeżenie dla giełd kryptowalut, ponieważ mogą być oznaką prania pieniędzy i uchylania się od sankcji. Użytkownicy kryptowalut, którzy chcą ukryć swoje ślady, często wykorzystują zaawansowane metody do budowania skomplikowanych sieci przelewów kryptograficznych.

Na swojej stronie internetowej Nobitex radzi 4 milionom użytkowników, aby „zachowali bezpieczeństwo”, unikając „bezpośredniego transferu” kryptowaluty między irańskimi a międzynarodowymi platformami kryptograficznymi.

Jeśli chodzi o pośrednią ekspozycję giełdy na nielegalne fundusze, rzeczniczka Binance Hillmann stwierdziła w czerwcu, że „należy zwrócić uwagę nie na to, skąd pochodzą fundusze – ponieważ nie można zapobiec depozytom kryptowalut – ale co robimy po wpłaceniu pieniędzy”. Aby „zagwarantować, że wszelkie niezgodne z prawem pieniądze zostaną wyśledzone, zamrożone, odzyskane i/lub przywrócone ich prawowitemu właścicielowi”, twierdził, że Binance korzystało z monitorowania transakcji i oceny ryzyka.

Pozostałe transakcje w Iranie, poza tokenem Tron, zostały wykonane w dobrze znanych kryptowalutach bitcoin, ether, tether, XRP i mniejszym tokenie o nazwie litecoin.

Badania branżowe pokazują, że Binance jest największym rynkiem handlu Tron. Moneta nie jest uwzględniana na niektórych innych znaczących giełdach, w tym na regulowanych przez USA Coinbase i Gemini.

Tron do niedawna w dużej mierze uchodził uwadze śledzących kryptowaluty. Według wiadomości e-mail Chainalysis dostarczonej klientowi, lider rynku Chainalysis, używany przez agencje rządowe USA, zaczął oferować pełne wsparcie w zakresie śledzenia Trona dopiero w maju tego roku.

Od kwietnia 2020 r., kiedy śledzono pierwsze przepływy Tron, zbiór danych Tron zawiera informacje o ponad 1.15 miliona bezpośrednich transferów między Binance a Nobitex. Informacje obejmują adresy portfela i konkretny numer identyfikacyjny transakcji.

Trzy firmy z dostępem do oprogramowania badawczego Reactor Chainalysis dostarczyły Reuterowi informacje Tron, a także dodatkowe zbiory danych obejmujące inne monety kryptograficzne. Sprawdzono krzyżowo dane z każdej firmy, a czwarta firma, wykorzystując dane z innego zbioru danych utworzonego za pomocą innego oprogramowania, również zweryfikowała część statystyk transferów bezpośrednich.

Dane pokazują, że więcej transakcji irańskich niż jakakolwiek inna giełda łącznie przechodzi przez Binance. Od 2018 roku giełda KuCoin z siedzibą na Seszelach przetworzyła 820 milionów dolarów zarówno w transakcjach bezpośrednich, jak i pośrednich, co czyni ją drugą najpopularniejszą giełdą dla klientów Nobitex po Binance.

Ryzyko sankcji

Od momentu powstania w 2017 roku Binance odnotowuje szybki wzrost. W zeszłym miesiącu firma rozszerzyła swoje zainteresowanie poza kryptowaluty, przekazując 500 milionów dolarów Elonowi Muskowi, dyrektorowi generalnemu Tesli, w celu przejęcia Twittera.

To, czy Binance złamało jakiekolwiek przepisy dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy w Stanach Zjednoczonych, jest głównym przedmiotem dochodzenia Departamentu Sprawiedliwości. Według trzech osób posiadających wiedzę na temat śledztwa, departament zajmuje się również Binance w ramach toczącej się od 2018 r. sprawy dotyczącej potencjalnych naruszeń sankcji karnych związanych z Iranem. Pod koniec stycznia 2020 r. rząd poprosił Binance o dostarczenie informacji dotyczących programu zgodności, w szczególności wszelkiej dokumentacji dotyczącej przepływu gotówki w kryptowalutach dla osób fizycznych lub firm w krajach takich jak Iran.

Zgodnie z umową nuklearną Iranu z międzynarodowymi mocarstwami rząd USA złagodził sankcje nałożone na Iran na trzy lata, zanim przywrócił je w 2018 r. Od 1979 r. sankcje nałożone przez Zachód i ONZ na Teheran za jego program nuklearny, a także za domniemane nadużycia praw człowieka i wspierania terroryzmu.

Transakcje irańskie zgłoszone przez Reuters, według sześciu prawników i ekspertów ds. sankcji, naraziły Binance na niebezpieczeństwo „wtórnych” sankcji USA, które mają powstrzymać firmy spoza USA przed prowadzeniem interesów z objętymi sankcjami firmami lub pomaganiem Irańczykom w omijaniu amerykańskiego embarga handlowego . Dostęp firmy do amerykańskiego systemu finansowego może być poważnie ograniczony przez dodatkowe sankcje.

Jeśli Binance ma coś, co Departament Skarbu USA nazywa „nexusem ze Stanami Zjednoczonymi”, według prawników, firma może również podlegać bezpośrednim „głównym” sankcjom. Stwierdzili, że takie powiązania mogą być nawiązywane z dowolnymi firmami z siedzibą w USA, transakcjami przeprowadzanymi przy użyciu dolara lub amerykańskiego systemu finansowego, lub obu. Zapytanie o opinię ze Skarbu Państwa nie otrzymało odpowiedzi.

Brytyjski bank Standard Chartered zgodził się zapłacić amerykańskim władzom ponad 930 milionów dolarów w 2019 roku za złamanie sankcji karnych, które obejmowały przekazanie około 240 milionów dolarów przez amerykańskie instytucje finansowe dla irańskich klientów. Standard Chartered przyznał się do winy za wykroczenia. W 2014 roku francuski bank BNP Paribas zgodził się zapłacić 8.9 miliarda dolarów i przyznać się do winy za złamanie amerykańskich sankcji wobec krajów takich jak Iran. Oba banki zadeklarowały zamiar wzmocnienia kontroli.

Według Binance nie akceptuje konsumentów z USA. Zamiast tego amerykańscy klienci są przekierowywani na inną giełdę o nazwie Binance.US, która jest obsługiwana przez amerykańską korporację zarejestrowaną w Ministerstwie Skarbu jako firmę świadczącą usługi pieniężne od 2019 roku.

Binance.US został nazwany „całkowicie oddzielnym podmiotem” przez dyrektora generalnego Binance Zhao. W październiku twierdzono, że faktycznie kontrolował amerykańską giełdę i nadzorował jej operacje z daleka. W notatce skierowanej do kadry kierowniczej w 2018 roku konsultant Binance określił amerykańską operację jako „de facto spółkę zależną”.
Zhao podkreślił, że Binance.US „działa niezależnie od Binance.com” w poście na blogu, który został opublikowany po tym raporcie.

Główna giełda Binance była zaangażowana w zdecydowaną większość z 8 miliardów dolarów w irańskich transakcjach kryptowalutowych, które odkrył Reuters. Jednak zgodnie z danymi Chainalysis, Binance.US obsługiwał również transakcje kryptowalutowe o wartości 1.5 miliona dolarów z irańskich giełd Nobitex, Wallex i Tether Land.

Sankcje wobec Iranu mogą skutkować karami karnymi w wysokości do 1 miliona dolarów za naruszenie dla organizacji amerykańskich. Osoby, które są w to zaangażowane, mogą grozić do 20 lat więzienia. W październiku Ministerstwo Skarbu nałożyło grzywnę na giełdę kryptowalut Bittrex z siedzibą w Seattle w wysokości 24 milionów dolarów za złamanie sankcji wobec Iranu i innych krajów poprzez przetwarzanie transakcji o łącznej wartości ponad 260 milionów dolarów w kryptowalutach. W tym czasie Bittrex wyraził „przyjemność z całkowitego poradzenia sobie” z sytuacją.

W odpowiedzi na zapytania przedstawiciel Binance.US stwierdził, że szacunki Reutera dotyczące wielkości jego transakcji z irańskimi giełdami były niedokładne i że dodanie „bezpośrednich i pośrednich danych transakcyjnych z Chainalysis łączy i zawyża podaną liczbę”. Przedstawiciel nie zaproponował kwoty zastępczej.

Według rzecznika, Binance.US „przestrzega wszystkich obowiązujących amerykańskich przepisów regulujących wymianę aktywów cyfrowych” i zezwala na handel tylko firmom, które przeszły „rygorystyczną procedurę kontroli”.
Nobitex i inne irańskie giełdy kryptowalut nie podlegają sankcjom USA. Według Reutersa nie ma dowodów na to, że ktokolwiek objęty sankcjami z Iranu używał Binance lub Binance.US.

Najlepszy wybór

W tym roku zadebiutowała największa irańska giełda Nobitex. Według jego strony LinkedIn, współzałożyciel i dyrektor generalny firmy, Amirhosein Rad, uzyskał doktoraty z inżynierii chemicznej i filozofii na irańskim Uniwersytecie Technologicznym Sharif. W przypadku tego artykułu Rad zdecydował się nie komentować.

Nobitex chce umożliwić Irańczykom inwestowanie w kryptowaluty pomimo „cienia sankcji”, jak podano na stronie LinkedIn na początku tego roku. Ponieważ sankcje ograniczyły zdolność Iranu do prowadzenia interesów ze światem zewnętrznym, kryptowaluta stała się tam coraz bardziej powszechna w handlu międzynarodowym. Według giełdy działa jako „bezpieczny pomost między światem kryptowalut a 3.5 milionami Irańczyków”.

W swoim raporcie rocznym z 2021 r. Nobitex twierdził, że obsługuje 70% wszystkich transakcji kryptowalutowych w Iranie. Jeszcze w tym roku giełda zachęcała użytkowników do korzystania z Binance w wielu postach na swojej stronie internetowej i kontach w mediach społecznościowych.

Według statystyk Chainalysis, użytkownicy Nobitex rozpoczęli przesyłanie bitcoinów za pośrednictwem Binance w kwietniu 2018 r. Nobitex zalecił klientom zarejestrowanie kont, aby przekonwertować swoje irańskie riale na kryptowalutę, a następnie dokonywać przelewów na walutę, taką jak Binance, którą uważał za „najbardziej wiarygodną” w poradę handlową na swojej stronie internetowej, która została po raz pierwszy opublikowana w 2019 roku i zaktualizowana w październiku. Późniejsze tweety w 2020 roku twierdziły, że Binance „powoduje mniej problemów dla irańskich użytkowników” i że „nadal jest najlepszą alternatywą dla nas, Irańczyków”.

Publiczne warunki użytkowania Nobitex doradzają konsumentom, aby unikali „bezpośredniego transferu” kryptowaluty z Nobitex na Binance, a zamiast tego konstruowali liczne cyfrowe portfele w celu przenoszenia środków na różnych etapach, ze względu na niebezpieczeństwo stwarzane przez sankcje USA.

Według danych Chainalysis, liczba transakcji Tron między Nobitex i Binance wzrosła od sierpnia 2020 r.

Założyciel Tron, Sun, ogłosił na Twitterze w tym samym miesiącu, że cyfrowa moneta umożliwiła nową funkcję, która pozwoliła traderom ukryć swoją tożsamość. Według Sun, funkcja, nazwana zk-SNARK, „zabezpieczy dane użytkownika z największą ochroną prywatności na rynku”.
Według artykułu opublikowanego w zeszłym roku w czasopiśmie Departamentu Sprawiedliwości funkcja ta umożliwia tworzenie „kryptowalut wzmocnionych anonimowością”, które przyciągają przestępców „jak rekiny do kumpli”, gdy „szukają odosobnienia w celu ukrycia swoich działań”.

Ze względu na „doskonałe zabezpieczenia” Trona, Nobitex doradzał konsumentom otwieranie cyfrowych portfeli na Binance w celu ich zakupu. Zk-SNARK, zgodnie z artykułem na blogu Nobitex z lipca 2021 r., Jest niezbędny do zachowania „tajemnicy” nadawców i odbiorców kryptowalut.

Po tym, jak Binance zaostrzyło kontrolę klientów 20 sierpnia 2021 r., Klienci Nobitex nadal mogli wykorzystywać Binance do handlu Tron i innymi tokenami kryptograficznymi, zgodnie z danymi. Dane pokazały, że od tego czasu do listopada tego roku Binance przeprowadził bezpośrednie transakcje z Nobitex o wartości ponad 1 miliarda dolarów, znacznie przewyższając jakąkolwiek inną walutę. Dane pokazują, że jeszcze w październiku 20 milionów dolarów w Tron przeniosło się prosto między Binance i Nobitex.

Nobitex był wykorzystywany przez Irańczyków, którzy zostali objęci sankcjami Departamentu Skarbu USA za angażowanie się w cyberataki i operacje ransomware, zgodnie z analizą Chainalysis z września. Według Chainalysis, w latach 230,000-2015 na sankcjonowane konta cyfrowe Irańczyków przekazano ponad 2022 XNUMX dolarów z bitcoin ransomware, przy czym większość kryptowalut trafiła do Nobitex.

Według oświadczenia Ministerstwa Skarbu z tego samego miesiąca Korpus Strażników Rewolucji Islamskiej, potężna grupa, która rządzi imperium gospodarczym, a także elitarnymi jednostkami zbrojnymi i wywiadowczymi w Iranie, ma powiązania ze wszystkimi Irańczykami objętymi sankcjami . Władze irańskie nie odpowiedziały na zapytanie o komentarze. Sankcje USA zostały nazwane przez irańskie Ministerstwo Spraw Zagranicznych „jednostronnymi, nielegalnymi i brutalnymi”.

Związane z

Dash 2 Trade – wysoki potencjał przedsprzedaży

• Aktywna przedsprzedaż na żywo – dash2trade.com
• Natywny token ekosystemu sygnałów kryptograficznych
• Zweryfikowane i skontrolowane przez KYC