Defi może wejść do głównego nurtu, jeśli przezwycięży swoje wady

Upadek zbankrutowanej giełdy kryptowalut FTX wzbudził wiele obaw związanych z nieuregulowanymi scentralizowanymi platformami. 

Inwestorzy zaczynają teraz kwestionować, jak bezpieczne jest trzymanie środków na tych giełdach i wyrażają poważne obawy dotyczące scentralizowanego podejmowania decyzji bez żadnych kontroli.

FTX posiadał miliard w funduszu klienta i okazało się, że wykorzystuje zdeponowane przez klientów aktywa kryptograficzne w celu złagodzenia własnych strat biznesowych.

Co więcej, niedawny raport sugeruje, że upadek wielu giełd kryptograficznych w ciągu ostatniej dekady miał miejsce trwale zajętych 1.2 mln Bitcoin (BTC) — prawie 6% wszystkich bitcoinów — wycofanych z obiegu.

Ujawnienie nieetycznych praktyk przez FTX w ogłoszeniu upadłości wywołało panikę wśród inwestorów, którzy już tracą zaufanie do tych scentralizowanych firm handlowych. Wymieniać się odpływy osiągnęły historyczne maksima 106,000 XNUMX BTC miesięcznie w następstwie fiaska FTX i utrata zaufania do scentralizowanych giełd (CEX) popchnął inwestorów w kierunku samoopieki i zdecentralizowane finanse (DeFi) platformy.

Użytkownicy wycofali pieniądze z giełd kryptograficznych i zwrócili się do opcji bez nadzoru, aby handlować środkami. Uniswap, jedna z największych zdecentralizowanych giełd (DEX) w ekosystemie, odnotowała znaczny wzrost wolumenu obrotu 11 listopada, w dniu, w którym FTX złożyła wniosek o upadłość.

Wraz z implozją FTX działającą jak katalizator, handel DEX odnotował znaczny wzrost wolumenu. Tylko w zeszłym tygodniu Uniswap zarejestrował ponad miliard dolarów w 24-godzinnym wolumenie obrotu, znacznie więcej niż wiele scentralizowanych giełd w tym samym przedziale czasowym.

Aishwary Gupta, szef sztabu DeFi w Polygon, powiedział Cointelegraph, że niepowodzenie scentralizowanych podmiotów, takich jak FTX, zdecydowanie przypomniało użytkownikom o znaczeniu DeFi:

„Platformy zorientowane na DeFi po prostu nie mogą paść ofiarą podejrzanych praktyk biznesowych, ponieważ dla nich „kod jest prawem”. Oczywiście użytkownicy również zdają sobie z tego sprawę. W następstwie implozji FTX, Uniswap zmienił Coinbase, aby stać się drugą co do wielkości platformą do handlu Ethereum po Binance. Ponieważ zdecentralizowane platformy są obsługiwane przez kontrolowane i przejrzyste inteligentne kontrakty, a nie przez ludzi, po prostu nie ma możliwości, aby korupcja lub złe zarządzanie wkroczyły w równanie.

Według danych z Token Terminal, dzienny wolumen obrotu na giełdach wieczystych osiągnął 5 miliardów dolarów, co jest najwyższym dziennym wolumenem obrotu od czasu Krach Terra w maju 2022 r.

Najnowsze: Przepisy dotyczące kryptowalut w Kanadzie: Bitcoin ETF, surowe licencje i cyfrowy dolar

Cointelegraph skontaktował się z PalmSwap, zdecentralizowaną, wieczystą giełdą, aby zrozumieć zachowanie inwestorów w następstwie kryzysu FTX i jego wpływ w szczególności na ich platformę. Bernd Stöckl, dyrektor ds. produktów i współzałożyciel Palmswap, powiedział Cointelegraph, że giełda odnotowała znaczny wzrost wolumenu obrotu.

„Wykorzystanie DeFi z pewnością wzrośnie dzięki spadkowi FTX. Mówi się, że Crypto.com, Gate.io, Gemini i niektóre inne scentralizowane giełdy są w gorących wodach” – powiedział, dodając: „Przy tak wielu spadających CEX-ach zaufanie do portfeli depozytowych jest bardzo niskie, a zalety DeFi z pewnością zostać przyjęty przez większą liczbę użytkowników”.

Elie Azzi, współzałożyciel i dostawca infrastruktury DeFi VALK, uważa, że ​​wzrost wolumenu DEX może być początkiem długoterminowego trendu, biorąc pod uwagę ogólną niechęć traderów do powierzania CEX swoich aktywów. Powiedział Cointelegraphowi:

„DEX wprowadzają innowacje w znacznie szybszym tempie niż ich odpowiedniki, a czas realizacji i rozliczenia staje się niemal natychmiastowy w niektórych łańcuchach. Trend jest taki, że DEX rozwijają użyteczność i interfejs użytkownika CEX, jednocześnie ulepszając logikę zaplecza. W połączeniu z unikalnymi funkcjami, które zapewniają DEX, w tym samoobsługą, możliwością handlu z własnego portfela i zachowania kontroli nad kluczami prywatnymi”.

Dodał, że platformy CEX mogą mieć bardziej rygorystyczne kontrole i inicjatywy przejrzystości, ale ta „przejrzystość istniałaby prima facie w pełnym DeFi. Raczej nikt nie musiałby powierzać CEX-om aktywów, a każda działalność, czy to handlowanie, zapewnianie płynności, czy też byłaby rejestrowana w czasie rzeczywistym w łańcuchu”.

Walka DeFi z atakami ukierunkowanymi

Podczas gdy protokoły DeFi odnotowały znaczny wzrost w następstwie awarii scentralizowanej wymiany, sam rodzący się ekosystem był głównym celem hakerów w 2022 roku. 

Według danych grupy analitycznej Chainalysis, prawie 97% wszystkich kryptowalut skradzionych w pierwszych trzech miesiącach 2022 r. pochodziło z protokołów DeFi, w porównaniu z 72% w 2021 r. i zaledwie 30% w 2020 r.

Niektóre z największych exploitów DeFi w 2022 r. obejmują Exploit w sieci Ronin w marcu, co spowodowało utratę środków o wartości 620 milionów dolarów. Włamanie do mostu wormholowego stracił 320 milionów dolarów i był most Nomadów sprzedany za 190 milionów dolarów. Tylko w październiku aktywa kryptograficzne były warte 718 milionów dolarów skradziony z 11 różnych protokołów DeFi.

Większość włamań do ekosystemu DeFi miała miejsce na mostach międzyłańcuchowych, co zdaniem Jordana Krugera, dyrektora generalnego i współzałożyciela protokołu DeFi Staking Vesper Finance, nie powinno być uważane za exploity DeFi.

„Znaczna część tych exploitów (około 3 miliardów dolarów w tym roku) to ataki mostowe. Mosty to nie tyle „DeFi”, co infrastruktura. Straty CEX przyćmiewają tę liczbę o rząd wielkości. To powiedziawszy, DeFi poprawi się i stanie się bezpieczniejszy szybciej niż jego scentralizowane odpowiedniki ze względu na jego zdolność do szybszej iteracji. Jest to podobne do sposobu, w jaki Linux odniósł ogromne korzyści z podejścia open source i zyskał dobrą reputację dzięki bezpieczeństwu i fenomenalnej adopcji” – powiedziała Cointelegraph.

DeFi opiera się na etosie prawdziwej decentralizacji, a proces podejmowania decyzji jest często zautomatyzowany za pomocą inteligentnych kontraktów. Podczas gdy DeFi stara się wyeliminować interwencję człowieka, luki w zabezpieczeniach wciąż pojawiają się za pośrednictwem różnych mediów, czy to złego kodowania inteligentnych kontraktów, czy naruszeń wrażliwych danych.

Lang Mei, dyrektor generalny AirDAO, powiedział Cointelegraph, że rodząca się technologia DeFi jest podatna na pewne błędy i problemy, ale należy pamiętać, że większość włamań „była związana z pożyczaniem lub mostkowaniem między łańcuchami, zapobieganie lukom w zabezpieczeniach może być niezwykle trudne” w technologii, która jest zarówno radykalnie nowa, jak i często ma bardzo przyspieszony harmonogram rozwoju ze względu na konkurencję”.

Zasugerował dodatkowe środki, które mogą podjąć programiści, aby zminimalizować prawdopodobieństwo wykorzystania kodu w ich zdecentralizowanych aplikacjach, takie jak „hakowanie w białych kapeluszach, programy nagród za błędy i zachęty do sieci testowych to cenne narzędzia pomagające identyfikować i poprawiać błędy. Można ich również używać do przyciągania i angażowania użytkowników, więc z perspektywy zespołu jest to zasadniczo korzystne dla obu stron. Decentralizacja władzy zarządczej jest również ważna poprzez dystrybucję podaży tokenów i zabezpieczeń, takich jak portfele z wieloma podpisami”.

Till Wendler, współzałożyciel należącego do społeczności ekosystemu DApp Peaq, powiedział Cointelegraph, że trudno jest wyeliminować wady związane z człowiekiem w inteligentnych kontaktach i projektach.

„Najdokładniejszy audyt bezpieczeństwa inteligentnych kontraktów prowadzi tylko do tej pory – niektóre exploity wynikają ze sposobu, w jaki inteligentne kontrakty wchodzą w interakcje między sobą w szerszym ekosystemie, a nie tylko z ich wewnętrznych wad projektowych”, powiedział, stwierdzając: „To powiedziawszy, przestrzeń DeFi jest teraz zdecydowanie w lepszym stanie niż kiedyś i w biegu opracowuje własne najlepsze praktyki bezpieczeństwa, stając się coraz bardziej niezawodnym z każdą godziną”.

Mitchell Amador, dyrektor generalny w Bug Bounty Protocol Immunefi, powiedział Cointelegraph, że DeFi może skorzystać z pomocy postępów w dziale bezpieczeństwa:

„W tle po cichu powstaje ogromna eksplozja technologii bezpieczeństwa, aby rozwiązać problem bezpieczeństwa ze wszystkich stron”.

„Z biegiem czasu, biorąc pod uwagę innowacje w UX i bezpieczeństwie, a także nieodłączne cechy przejrzystości DeFi, DeFi może trwale wyprzedzić scentralizowane platformy, ale ta dynamika zależy również od dzikiej karty przepisów” – dodał Amador.

Upadek scentralizowanych platform w 2022 r. i wynikający z niego wzrost usług nienadzorowanych i DeFi jest z pewnością oznaką zmieniających się czasów. Jednak zdaniem wielu osób z branży kryptograficznej najważniejszym czynnikiem w sadze FTX był brak zrozumienia i należytej staranności ze strony inwestorów kryptograficznych.

Niezliczeni krypto eksperci od dłuższego czasu opowiadają się za samoopieką i korzystaniem ze zdecentralizowanej platformy. Barney Chambers, współzałożyciel sieci Umbria, powiedział Cointelegraph:

„Przestrzeń kryptowalut nadal jest dzikim, dzikim zachodnim finansami. Oto kilka wskazówek, które zapewnią bezpieczeństwo funduszy: nigdy nie łącz swojego portfela z witryną, której nie ufasz, trzymaj klucze w zaufanym miejscu, takim jak portfel sprzętowy, nigdy nie ufaj anonimowym nieznajomym w Internecie, gdy proszą o pomoc, oraz zawsze [przeprowadzaj własne badania]!”

Obecnie jedynym sposobem, w jaki inwestorzy mogą zapewnić ochronę swoich funduszy, jest wymaganie od stron, w które inwestują, dostarczania przejrzystych i jasnych informacji na temat całej rachunkowości oraz poleganie na rozwiązaniach niepowierniczych, zarówno w zakresie portfeli, jak i systemów obrotu. 

Darren Mayberry, szef ekosystemu w zdecentralizowanym protokole operacyjnym dappOS, powiedział Cointelegraph, że usługi niepowiernicze powinny być drogą naprzód dla inwestorów.

Najnowsze: Zrównoważony rozwój: czego potrzebują organizacje DAO, aby odnieść sukces na dłuższą metę?

„Rozliczalność i audyty powinny być standardowymi procedurami dla wszystkich inwestorów, należyta staranność jest naturalną częścią biznesu, podobnie jak sprawdzanie faktów i dochodzenie. Jeśli chodzi o portfele niepowiernicze – są one najbardziej niezawodną formą przechowywania, która przenosi odpowiedzialność wyłącznie na ich właściciela, a tym samym eliminuje możliwość ryzyka kontrahenta” – wyjaśnił.

Platformy DeFi mogą mieć swój własny zestaw słabych punktów i zagrożeń, ale obserwatorzy branżowi uważają, że należyta staranność i ograniczenie błędów ludzkich mogą sprawić, że powstający ekosystem platform DEX stanie się lepszą opcją niż platformy CEX.