Kryptowaluty stały się placem zabaw dla oszustów

Wiadomości dotyczące kryptografii i oszustw są wszechobecne w sferze przestępczości umysłowej i, co być może bardziej niepokojące, te oszukańcze działania w sektorze kryptograficznym nie ograniczają się do jednego rodzaju przestępstwa.

Zróżnicowane i odrębne, ale z jednym wspólnym wątkiem, przestępstwa te dotyczą prawdziwych pieniędzy, a ofiarami są inwestorzy kryptograficzni. Wiele osób zainwestowało swoje życiowe oszczędności w kryptowaluty, a na większą skalę fundusze private equity, programy emerytalne, a nawet państwa narodowe są głównymi inwestorami i przegranymi.

Istnieją oszuści, którzy będą próbować nakłonić swoje cele do zainwestowania w program wzbogacenia się, który okazuje się być piramidą finansową. Urzędnicy ogłosili to 21 listopada aresztowano dwóch obywateli Estonii w oszustwie kryptowalutowym i praniu brudnych pieniędzy o wartości 575 milionów dolarów. Dodatkowo we wrześniu władze Stanów Zjednoczonych poinformowały, że „główny trader” światowego schematu kryptowalutowego Ponzi EmpiresX przyznał się do spisku w celu popełnienia oszustwa na papierach wartościowych w związku z kradzieżą 100 mln dolarów od inwestorów. Rozwikłanie głównych oszustw, takich jak EmpiresX, stało się częste na rynku kryptograficznym, ponieważ oszuści zarabiają na obfitych okazjach do oszustw związanych z aktywami cyfrowymi.

Następnie mamy ryzyko instytucjonalne — giełdy i platformy, które przedstawiają się jako główne i stabilne, ale potem upadają z powodu dziur w ich bilansach, w których powinny znajdować się depozyty klientów. Spektakularny niedawny upadek FTX wywołał falę uderzeniową w sektorze, który już chwiał się po efekcie „kryptograficznej zimy”, w wyniku której ceny monet spadły na całej planszy. Zgodnie z wnioskiem złożonym w amerykańskim sądzie upadłościowym, FTX jest winna swoim 50 największym wierzycielom prawie 3.1 miliarda dolarów, chociaż prawdziwy koszt upadku FTX jest znacznie wyższy, biorąc pod uwagę efekt fali rozdzierającej branżę.

Związane z: Moja historia mówienia SEC „a nie mówiłem” w FTX

Rola organów regulacyjnych w zdolności FTX do oszukańczego działania na tak ogromną skalę będzie podlegać dalszej analizie. W uczciwości wobec brytyjskiego Urzędu Nadzoru Finansowego (FCA), agencja wydała we wrześniu ostrzeżenie, w którym stwierdziła, że ​​uważa, że ​​FTX może świadczyć usługi lub produkty finansowe w Wielkiej Brytanii bez zezwolenia. Ale zawiadomienie ograniczało się do strony internetowej FCA. Najwyraźniej nie został on umieszczony na Twitterze ani rozpowszechniony znacznie dalej. Należy zakwestionować sens takiego ostrzeżenia, nie robiąc wiele więcej, aby upewnić się, że dotrze ono do docelowych odbiorców. Upadek FTX jest ogromny, ale z pewnością nie będzie ostatnim tego rodzaju.

W następstwie upadku FTX, a zastępca prezesa Banku Anglii wezwał do objęcia sektora ramami regulacyjnymi, ostrzegając, że ciągły wzrost rynku kryptograficznego oznacza, że ​​należy podjąć działania teraz, zanim nastąpi jeszcze większy szok niż implozja FTX.

Chociaż to wezwanie do broni jest mile widziane, nie chodzi tylko o posiadanie zasad — to sposób, w jaki te zasady są nadzorowane i egzekwowane, wpływa na złe zachowanie i poprawia zaufanie do rynku.

Zwolennicy tego sektora starają się przyciągnąć zapierające dech w piersiach tłumy, grając na „destrukcyjnym” i „Dzikim Zachodzie” natury przestrzeni kryptograficznej, ale to właśnie ta cecha czyni ją tak atrakcyjną dla oszustów i złodziei. Kryptowaluta pozostaje w dużej mierze poza zasięgiem zarówno krajowych, jak i globalnych regulacji finansowych, co czyni ją rajem dla przestępców i naraża inwestorów na niebezpieczeństwo, prawie bez możliwości zadośćuczynienia, jeśli padną ofiarą przestępstwa.

Banki raczej odwracają się od rynku niż w jego stronę. Niedawno ogłosił Starling Bank nakładali ograniczenia na działalność kryptograficzną klientów, co prawdopodobnie popchnie inwestorów kryptograficznych w kierunku mniej bezpiecznych dróg do zakończenia transakcji.

Kryptowaluty i łańcuchy bloków zostały oznaczone jako przełomowa technologia działająca w zdecentralizowanej przestrzeni. W tych parametrach nierozsądne wydaje się narzekanie na procesy tradycyjnego systemu finansowego, od których wielu przestępców starało się uniknąć.

Potrzebna jest zewnętrzna edukacja, ale także samokontrola ze strony użytkowników. Jak komentator i założyciel IBC Group Mario Nawfal powiedział na Twitterze w listopadzie: „Wszyscy wciąż pytają mnie, JAK przegapiliśmy oszustwo FTX. To proste: Chciwość. Wszyscy zarabialiśmy pieniądze, wszyscy, że nie myśleliśmy o odpowiednim due diligence. Wszyscy podążaliśmy za sobą jak owce, starając się nie być idiotą, który przegapił. Teraz spłacamy nasze należności”.

Wszyscy wciąż mnie pytają, JAK przegapiliśmy oszustwo FTX

To proste: Chciwość

Wszyscy zarabialiśmy pieniądze, wszyscy, że nie myśleliśmy o odpowiednim due diligence

Wszyscy podążaliśmy za sobą jak owce, starając się nie być idiotą, który przegapił

Teraz spłacamy nasze należności.

— Mario Nawfal (@MarioNawfal) Listopad 23, 2022

Handel kryptowalutami nie powinien być postrzegany jako coś więcej niż rozszerzenie gier online, ale raczej jako poważny wybór finansowy z realnymi i ryzykownymi konsekwencjami Grywalizacja kryptowalut stała się możliwa dzięki wirusowemu rozprzestrzenianiu się kryptowalut i tokeny niezamienne (NFT) w mediach społecznościowych, a rekomendacje celebrytów i promocja influencerów normalizują kulturę, nie zważając na możliwe wady inwestowania. Młodzi inwestorzy są bombardowani nieprawdopodobnymi opowieściami o tym, jak ich rówieśnicy osiągnęli oszałamiające zwroty z inwestycji na małe stawki, i łatwo dają się nabrać na rzucenie pieniędzy na kolejny plan szybkiego wzbogacenia się, który im wisi.

Spekulacja walutowa, niegdyś domena instytucji bankowych, rządów i funduszy, została przepakowana i sprzedana masom jako rozrywka kasynowa, a jej szybki wzrost pokazuje, jak udana była reorganizacja. Powstała idealna burza, wykorzystująca zuchwałe transmisje w mediach społecznościowych, mgłę mało rozumianej technologii kryptograficznej oraz rodzaj dzikiej zmienności cen, która pozwala inwestorom odważyć się marzyć. Połączenie chciwości, postępu technologicznego i braku regulacji pozostaje destrukcyjne. Oszustwo jest obecnie ceną prowadzenia biznesu w krypto, a przed nami długa droga, aby historia się nie powtórzyła.

Związane z: Deweloperzy muszą powstrzymać hakerów kryptograficznych lub stawić czoła regulacjom w 2023 r

Jeśli giełdy obsługują fundusze klientów, muszą być regulowane i działać jak banki, aby chronić konsumentów, z gwarancjami i depozytami odpowiednio wyciszonymi i chronionymi.

Kryptowaluty powinny podlegać jakiejś formie scentralizowanego procesu certyfikacji, aby inwestorzy byli dobrze poinformowani o ryzyku związanym z inwestowaniem. Konieczne będą minimalne standardy i gwarancje, aby token mógł zostać certyfikowany. Konsumenci będą wtedy mieli jasną wizję i będą mogli dokonywać świadomych wyborów.

Należy również przyjrzeć się emisji monet/żetonów, a aby regulacja miała jakieś znaczenie, wymagane są minimalne standardy porównywalne z tymi, które obowiązują przy pierwszej ofercie publicznej.

Problemem pozostaje wycena. Firmy emitują tokeny, których wartość opiera się na perspektywach/wartości firmy, a zatem są uwzględnione w wartości jej własnych akcji. Wartość FTX była wspierana przez wartość rynkową jego tokena FTT, a sama wartość FTT była oparta na wycenie FTX. Okrągłość jest tutaj niebezpieczna.

Sektor kryptograficzny znajduje się obecnie na rozdrożu. Kontrkultura, która stawia ją w sprzeczności ze scentralizowaną regulacją, doprowadzi jedynie do jeszcze większego skandalu, niestabilności i utraty zaufania.

Ten artykuł służy do ogólnych celów informacyjnych i nie ma na celu i nie powinien być traktowany jako porada prawna lub inwestycyjna. Poglądy, myśli i opinie wyrażone tutaj są wyłącznie autorem i niekoniecznie odzwierciedlają lub reprezentują poglądy i opinie Cointelegraph.