5 października złożył wniosek zhańbiony pożyczkodawca CeFi, Celsius Harmonogramy Aktywa i pasywa oraz sprawozdania finansowe w ramach postępowania upadłościowego na podstawie rozdziału 11.
Większość z ponad Dokument 14,000 stron dotyczy informacji o wierzycielach Celsjusza, w tym nazw użytkowników i ich transakcji na platformie.
Crypto Twitter wysadził dokument za „doxing” użytkowników. Na przykład YouTuber Coffeezilla powiedział, że ruch był kiepski, zwłaszcza wkrótce po ujawnieniu, że były dyrektor generalny Alex Mashinsky rzekomo wycofał 10 milionów dolarów przed zamrożeniem kont klientów 13 czerwca.
Celsius właśnie zdemaskował wszystkich swoich użytkowników, a przy okazji – dowiedzieliśmy się, że ich dyrektor generalny wypłacił 10 milionów dolarów tuż przed bankructwem.
— Coffeezilla (@coffeebreak_YT) 6 października 2022 r.
Zadawane są również pytania dotyczące zasadności wymagań Know Your Customer (KYC) oraz tego, czy ujawnienie informacji przez użytkowników było konieczne, zwłaszcza biorąc pod uwagę okoliczności upadku pożyczkodawcy.
Celsius składa dokumenty publiczne zawierające informacje o użytkowniku
Pomimo konsekwencji, zgodnie z przepisami dotyczącymi upadłości z rozdziału 11, „Macierz wierzycieli” lub lista nazwisk i adresów wierzycieli, jest wymagana do publicznego zapisu. Sąd wykorzystuje te informacje do wysyłania zawiadomień i danych dotyczących roszczeń, aby proces upadłości był otwarty i przejrzysty.
W złoŜenie sprawy przez sąd z 28 września Celsjusz poprosił o redakcję informacje umożliwiające identyfikację użytkowników,.
Lista wierzycieli jest podzielona na dwa rodzaje, wierzycieli komercyjnych i użytkowników, których zawdzięcza Celsius. Informacje o tym pierwszym są pełne, natomiast adresy użytkowników Celsjusza zostały zredagowane.
W związku z tym „doksing” użytkowników jest wynikiem amerykańskiego prawa upadłościowego, a nie złośliwych intencji ze strony Celsjusza.
Niemniej jednak niektórzy użytkownicy Celsjusza, którzy nie doświadczyli procedur upadłościowych, wyrazili swoje zażalenia na ten proces za pośrednictwem mediów społecznościowych.
Znaj swojego klienta
Firmy świadczące usługi finansowe stosują standardy KYC do weryfikacji klientów i oceny ich profili ryzyka. Licznik środków oszustwa, korupcja, pranie pieniędzy i finansowanie terroryzmu.
Krytycy argumentowali, że proces ten jest inwazyjny i narusza prawa do prywatności. Jednak pod wpływem dyktatu organizacji międzyrządowej Financial Action Task Force (FATF), przestrzeń kryptowalut znalazła się pod coraz większą presją, aby przestrzegać w ostatnich latach.
Komentując „doxing” Celsjusza, dyrektor generalny Górnictwo Luxor, Nicka Hansenapowiedział, że sytuacja jest „a doskonała demonstracja, dlaczego KYC szkodzi tylko uczciwym konsumentom".
Dalej, CoinDesk Writer Zack Voell wtrącił się, odwracając sytuację i malując KYC jako „nielegalną działalność”.
KYC to nielegalna działalność
- Zack Voell (@zackvoell) 7 października 2022 r.
Kwestia ta ponownie wywołała dyskusję na temat ogólnych zalet KYC, takich jak bezpieczeństwo danych osobowych przechowywanych na platformach CeFi i czy DeFi, która nie wymaga ujawniania informacji przez KYC, jest rozwiązaniem.
A Raport FATF z czerwca 2022 r. wspomniał o pracach nad nowymi standardami mającymi na celu uwzględnienie zasad regulujących DeFi i NFT.
Źródło: https://cryptoslate.com/court-filing-doxing-celsius-users-draws-questions-on-kyc-bankruptcy-processes/