Coinbase osiąga 100 milionów dolarów ugody z nowojorskimi organami regulacyjnymi w sprawie programów zgodności

Nowojorski Departament Usług Finansowych poinformował w środę, że osiągnął ok $ 100 mln rozliczenia z Coinbase w kwestiach dotyczących programów zgodności firmy.

Coinbase, największa giełda kryptowalut z siedzibą w USA, będzie musiała zapłacić karę w wysokości 50 milionów dolarów i zainwestować dodatkowe 50 milionów dolarów, aby zwiększyć swoje zdolności do przestrzegania przepisów finansowych, takich jak monitorowanie transakcji i zasady „poznaj swojego klienta” (KYC).

Departament powiedział, że znalazł „znaczące błędy” w programie zgodności Coinbase, który naruszył prawo bankowe Nowego Jorku i przepisy stanowe dotyczące walut wirtualnych, przesyłania pieniędzy, monitorowania transakcji i bezpieczeństwa cybernetycznego.

Wady w programie zgodności Coinbase sprawiły, że firma była podatna na działania przestępcze, według NYDFS, takie jak oszustwa, pranie brudnych pieniędzy i działalność związana z handlem narkotykami lub materiałami przedstawiającymi seksualne wykorzystywanie dzieci.

„Ważne jest, aby wszystkie instytucje finansowe chroniły swoje systemy przed złymi podmiotami” — powiedziała Adrienne A. Harris, superintendent ds. usług finansowych. „Coinbase nie udało się zbudować i utrzymać funkcjonalnego programu zgodności, który mógłby nadążyć za jego rozwojem”.

Ćwiczenie typu „check the box”.

Nowojorscy regulatorzy stwierdzili, że sposób, w jaki Coinbase przestrzegał wymagań dotyczących znajomości klienta i należytej staranności wobec klienta – zasad stosowanych do weryfikacji tożsamości osób, które angażują się w jego platformę – był traktowany jako „proste ćwiczenie typu check-the-box”, które było niewystarczający.

Departament stwierdził, że Coinbase miał znaczne zaległości w swoim systemie monitorowania podejrzanych transakcji, które do końca 100,000 r. wyniosły łącznie ponad 2021 XNUMX niesprawdzonych alertów. W rezultacie niektóre transakcje oznaczone przez Coinbase zostały sprawdzone dopiero kilka miesięcy po ich zawarciu.

Z powodu niepowodzeń w programie zgodności Coinbase, NYDFS zainstalował niezależnego monitora na początku 2022 r., aby przejrzeć program zgodności Coinbase i rozwiązać problemy z praktykami firmy.

Niezależny monitor będzie nadal współpracował z Coinbase jako warunek rozliczenia przez dodatkowy rok.

Regulator zauważył, że Coinbase zaczęła rozwiązywać wiele problemów wykrytych w swoim programie zgodności i pracuje nad rewizją swoich praktyk. Coinbase nie odpowiedział natychmiast na prośby o komentarz.