Kalifornijski Departament Ochrony i Innowacji Finansowych (DFPI) złożył wniosek o zaniechanie i powstrzymanie się od platformy pożyczek kryptograficznych Nexo w ramach trwającego dochodzenia w sprawie firm oferujących oprocentowane konta aktywów kryptograficznych. Agencja twierdzi, że dołącza do regulatorów z siedmiu innych amerykańskich stanów w podejmowaniu działań przeciwko firmie. Inne stany zaangażowany to Kentucky, Nowy Jork, Maryland, Oklahoma, Południowa Karolina, Waszyngton i Vermont, według CNBC.
DFPI twierdził, we wniosku, że Nexo's Earn Interest Product był bezwarunkowym papierem wartościowym, to znaczy papierem wartościowym, który nie został zatwierdzony przez rząd do sprzedaży w formie umowy inwestycyjnej. Produkt oferował do 36% odsetek rocznie.
Produkt nie był dostępny nowym użytkownikom w Stanach Zjednoczonych od 19 lutego, a obecni posiadacze kont w USA nie byli w stanie dokonać nowych wpłat na swoje konta w wyniku grzywny w wysokości 100 milionów USD nałożonej na BlockFi przez Komisję Papierów Wartościowych i Giełd po tym, jak znalazła ona odsetki od BlockFi Konto ma być zabezpieczeniem niezarejestrowanym. Jednak zgłoszenie DFPI twierdzi, że posiadacze kont Nexo z automatycznym odnowieniem nadal otrzymywali odsetki.
Związane z: W trakcie zimy kryptowalut Nexo przeznacza dodatkowe 50 mln USD na program wykupu
DFPI ogłosiło w lipcu, że zacząłby badać firmy które oferowały tak zwane konta krypto-odsetkowe. Komisarz DFPI Clothilde Hewlett powiedziała w oświadczeniu ogłaszającym pozew przeciwko Nexo:
„Te konta odsetkowe kryptowalut są papierami wartościowymi i podlegają ochronie inwestorów zgodnie z prawem, w tym odpowiedniemu ujawnieniu związanego z nimi ryzyka”.
Nexo powiedział Cointelegraph w oświadczeniu: „Współpracujemy z amerykańskimi federalnymi i stanowymi organami regulacyjnymi i rozumiemy ich potrzebę, biorąc pod uwagę obecne zawirowania na rynku i bankructwa firm oferujących podobne produkty, do wypełniania ich mandatów w zakresie ochrony inwestorów poprzez badanie przeszłych zachowań dostawców zarabiaj produkty odsetkowe. […] Jak wyraźnie pokazały ostatnie miesiące, Nexo jest zupełnie innym dostawcą produktów odsetkowych, o czym świadczy fakt, że nie angażował się w niezabezpieczone pożyczki, nie miał ekspozycji na Terra (LUNA)/TerraUSD (UST), nie trzeba było ratować ani uciekać się do jakichkolwiek ograniczeń wypłat.
DFPI wydała nakaz zgody przeciwko Celsius Network 8 sierpnia, twierdząc, że firma i jej dyrektor generalny Alex Mashinsky wprowadzili w błąd i pominęli w swoich ofertach kryptowalutowych kont odsetkowych. Celsjusza złożył wniosek o upadłość w lipcu 14.
DFPI złożyło również nakaz zaniechania i powstrzymania się od Voyager Digital 3 czerwca, około miesiąca zanim ta firma złożyła wniosek o upadłość. Gubernator Kalifornii Gavin Newsom zawetował projekt ustawy w celu ustalenia stanowe ramy prawne i licencyjne dotyczące zasobów cyfrowych 23 września, nazywając ten ruch „przedwczesnym”.
Źródło: https://cointelegraph.com/news/california-files-order-against-nexo-interest-account-says-it-s-8th-state-to-take-action