W zeszłym tygodniu raczkujący amerykański górnik Core Scientific, który w tym roku sprzedawał większość swoich bitcoinów ogłosił że jest gotowy do przeprowadzenia postępowania upadłościowego z wierzycielami, ponieważ wstrzymuje wszystkie spłaty swoich długów.
Core Scientific ma ponad 1 miliard dolarów w wybitnych zadłużenie dla różnych wierzycieli, w tym 80 milionów dolarów pożyczki od BlockFi. Core posiada obecnie tylko 24 bitcoiny (o wartości nieco poniżej 500,000 26.6 dolarów) i około 99 miliona dolarów w gotówce. Przynosi również straty na swojej działalności i szacuje, że całkowity koszt jej majątku i wyposażenia wynosi około XNUMX milionów dolarów, co oznacza, że firma ma bardzo mało zobowiązań wobec wierzycieli.
Dwa lata temu BlockFi rozpoczął szeroko zakrojoną kampanię finansowania górników bitcoinów, a nawet ma sekcję na swojej stronie internetowej dedykowane do serwisu. Pod okiem weterana rynków kapitałowych Józef Chu, BlockFi udzielił górnikom różnych pożyczek, w tym $ 46.9 mln do Alborz JV i $ 32 mln do Bitfarmów. Od zeszłego lata górnicy bitcoinów mieli do $ 4 mld w długach i rzekomo BlockFi był Dopiero wiodący wierzyciel notowanych na giełdzie górników bitcoin.
Zgodnie z najnowszym raportem przejrzystości, BlockFi ma ekspozycję na $ 1.8 mld w kredytach dla klientów instytucjonalnych i detalicznych oraz do 3.9 miliarda dolarów w aktywach klientów które może wdrożyć.
Arkusze terminów BlockFi nie są publicznie dostępne, ale Reddit post twierdził, że BlockFi oferuje pożyczki o wartości przekraczającej 10 milionów euro z 10% depozytem bitcoin wraz z zabezpieczeniem sprzętu. W swoim zgłoszeniu do SEC firma Core Scientific poinformowała, że pożyczyła dwie transze pożyczki od BlockFi na zakup sprzętu górniczego, jedną o wartości 60 mln USD w grudniu 2021 r., a drugą o wartości 20 mln USD z odsetkami 13.1% i płatną w ciągu 24 miesięcy. Nie wymienił jednak zabezpieczeń przeciwko nim.
Firmy z branży krypto-finansowej, takie jak BlockFi i Celsius oparły swoje modele biznesowe na oferowaniu klientom wysokooprocentowanych płatności z zysków, które uzyskaliby z handlu kryptowalutami lub z płatności odsetkowych, które otrzymaliby z pożyczek dla klientów detalicznych i instytucjonalnych pod ich zabezpieczeniem kryptograficznym. BlockFi podkreśla, że w przeciwieństwie do Celsjusza zawsze honoruje żądania wypłaty klientów.
Jednak lekkomyślne transakcje, złe długi i wysoka dźwignia sprawiły, że nigdy nie zadziałało to w ten sposób. Sam BlockFi został już wykupiony przez Sam Bankman-Smażony z 250 milionami dolarów po stracie ponad 285 milionów dolarów w 2020 i 2021 roku przeciekły dokumenty dochodowe.
Znane firmy, które do tej pory zbankrutowały w tym roku, to Three Arrows Capital (3AC) i Celsius, podczas gdy BlockFi musiało zostać uratowane. Jednakże, do tej pory nie widzieliśmy szeroko zakrojonego delewarowania górników bitcoin.
Czytaj więcej: Postaw zakłady: Ilu górników bitcoin przeżyje zimę?
Mimo to górnicy przechodzą poważny stres, ceny energii elektrycznej jeszcze nie spadły do poziomów sprzed 2022 r., a bitcoin utknął w bessie. Cena akcji większości górników notowanych na giełdzie spadła, podczas gdy Riot Blockchain, jeden z największych w USA, poniósł straty w wysokości co najmniej $ 330 mln tylko w tym roku. Kryzys związany z kryptowalutami może ponownie wprawić BlockFi w zawirowania finansowe.
Po publikacji BlockFi skontaktowało się z Protos z oświadczeniem dyrektora ds. ryzyka firmy, Jurija Miszkina:
„BlockFi prowadzi zdywersyfikowaną działalność pożyczkową dla ekosystemu kryptograficznego, z którego pożyczki wspierane przez kopalnie stanowią mniejszość naszego większego portfela kredytowego” – powiedział Mishkin.
„Pożyczki te są zabezpieczone sprzętem górniczym i stosujemy te same ostrożne praktyki w zakresie ryzyka i ubezpieczenia, które stosujemy w pozostałej części naszej działalności instytucjonalnej. BlockFi posiada rezerwy kapitału podwyższonego ryzyka w celu ochrony przed potencjalnymi niewypłacalnością pożyczek, co obejmuje również działalność związaną z finansowaniem sprzętu górniczego.
„Ponadto nasz zespół zarządzania ryzykiem kredytowym ściśle monitoruje sektor wydobycia bitcoinów i regularnie rozmawia z pożyczkobiorcami w portfelu. Firma nie udzielała gwarancji nowej pożyczki w tym sektorze od wiosny 2022 roku i w tym czasie pracuje nad wsparciem sektora. Fundusze klientów BlockFi nie są naruszone i pozostają chronione, a wszystkie produkty i usługi dla klientów instytucjonalnych, prywatnych i detalicznych nadal działają normalnie”.
Aby uzyskać więcej informacji, śledź nas na Twitter i wiadomości Google lub posłuchaj naszego podcastu śledczego Innowacja: Miasto Blockchain.
Edytuj 18:55 UTC, 31 października: Po oświadczeniu BlockFi artykuł został również zredagowany, aby wskazać, że kwota 285 milionów dolarów wymieniona w akapicie 7 została zaczerpnięta z wyciekających dokumentów, oraz odzwierciedlać stanowisko BlockFi w sprawie wniosków o wypłatę od klientów.
Źródło: https://protos.com/blockfi-faces-heavy-losses-from-its-loan-to-core-scientific/