CEO Binance zignorował wewnętrzne ostrzeżenia dotyczące uchybień prawnych: raport

Dyrektor generalny Binance Changpeng „CZ” Zhao zignorował obawy zgłaszane przez starszych pracowników w związku ze słabym poznaniem klienta giełdy (KYC) sprawdza, pośród katalogu innych niedociągnięć regulacyjnych, a Reuters dochodzenie zostało ustalone.

Agencja informacyjna twierdziła, że ​​wyżsi kierownictwo Binance – w tym Chief Compliance Officer Samuel Lim i była dyrektor ds. raportowania na temat globalnego prania pieniędzy Karen Leong – wyrazili obawy dotyczące słabych kontroli KYC giełdy. Trzech byłych pracowników Binance powiedziało Reuters zwrócili na te obawy uwagę CZ, ale on je „zignorował”.

Binance od dawna znajduje się na celowniku regulatorów na całym świecie. Odszyfruj ma poprzednio zgłaszane na Binance wielokrotność niedociągnięcia w zakresie zgodności, które wzbudziły gniew regulatorów w Wielka Brytania, Włochy, Malezja, Singapur i wielu innych jurysdykcjach. ReutersDochodzenie obejmuje wiele z tych jurysdykcji i rzuciło światło na niektóre wewnętrzne mechanizmy współpracy giełdy z organami regulacyjnymi.

Reuters odkrył również, że niektórzy pracownicy Binance – w tym Leong i Lim – byli świadomi, że procedury KYC Binance nie były rygorystyczne. 

W jednej wiadomości wysłanej w połowie 2019 roku Leong powiedział, że CZ chce „no kyc”. Leon powiedział również: „Zredukuj KYC. Podnieś limity. BEST COMBO” w tej samej wiadomości. Z kolei Lim podobno wyraził wątpliwości co do planu CZ, aby wejść na rynek „fiat-to-crypto”. „Cholera, po co dotykać fiat, jeśli nie chcesz być zgodny. Taka ironia LOL. Po prostu pozostań pełnym kryptomanem. Jizzus. 

Malta

Problemy regulacyjne Binance zaczynają się na Malcie. 

W październiku 2018 r. Binance powiadomiło regulatorów na Malcie o zamiarze złożenia wniosku o licencję. Reuters donosi, że CZ „zdenerwowało się” w związku z krajowymi przepisami dotyczącymi przeciwdziałania praniu pieniędzy i standardami ujawniania informacji finansowych. Do 2019 r. giełda zdecydowała o zaprzestaniu ubiegania się o koncesję.

A publiczne oświadczenie od maltańskiego regulatora z dnia 21 lutego 2020 r. potwierdził, że Binance „nie ma uprawnień” do działania w sferze kryptowalut. Jednak Binance nadal informowało swoich klientów, że jej umowa dotycząca warunków użytkowania podlega prawu maltańskiemu, zgodnie z Reuters.

Niemcy

A w Niemczech policja i prawnicy, którzy reprezentowali ponad 30 ofiar podejrzeń o oszustwo, wysłali Binance „dziesiątki listów”, zgodnie z Reuters dochodzenie.

Zgodnie z partnerstwem z zarejestrowaną w Niemczech firmą świadczącą usługi finansowe, CM-Equity, Binance zgodziło się na zastosowanie zwiększonej należytej staranności wobec użytkownika, jeśli wpłacił on ponad 10,000 11,000 EUR (XNUMX XNUMX USD) w ramach jednej transakcji. 

Do czerwca 2021 r. Binance wysłał CM-Equity poprawioną wersję tego standardu, w której określono próg zwiększonego balonu due diligence do 100,000 XNUMX USD. 

Między majem a lipcem 2021 r. Binance otrzymało 44 pisma z zapytaniem o informacje dotyczące transakcji o wartości co najmniej 2 mln euro. Niemiecka policja, prokuratorzy i firmy prawnicze wspólnie twierdziły, że fundusze te zostały skradzione i wyprane za pośrednictwem giełdy. Binance powiedział, że to nie może pomóc, według Reutera.

Co więcej, niemiecka policja federalna poprosiła Binance o informacje na temat dwóch mężczyzn „podejrzanych o pomoc islamistycznemu bandycie, który zabił cztery osoby w Wiedniu w listopadzie 2020 roku”. 

List od niemieckiej policji podobno wykazał, że jedna z tych osób dokonała „nieokreślonych” transakcji na Binance. 

międzynarodowe kontrowersje

W innych częściach świata regulatorzy w Holandii i Japonii wydały ostrzeżenia dla klientów dotyczące wymiany. Zarówno we Włoszech, jak i na Kajmanach regulatorzy powiedzieli, że Binance nie ma licencji na działalność w ich krajach. 

Binance stanęło w obliczu działań egzekucyjnych w Malezji za nielegalną działalność w tym kraju – według malezyjskich regulatorów. 

Wielka Brytania wydała również ostrzeżenie dla konsumentów dotyczące Binance, a po stwierdzeniu, że giełda „nie jest w stanie” być uregulowana, Binance ogłosiło, że próbuje naprawić swoje relacje z FCA. Do chwili obecnej nie ma dowodów sugerujących, że Binance znajduje się w dobrych księgach FCA. 

Binance również niedawno wycofało swój wniosek o licencję w Singapurze. Miesiąc wcześniej regulatorzy miasta-państwa postawili giełdę na Lista alertów dla inwestorów. 

Ponieważ Binance ma ogłosił Memorandum of Understanding z Dubai World Trade Center Authority. W grudniu ubiegłego roku CZ spotkał się również z premierem Gibraltaru Fabianem Picardo, który: opisane CEO Binance jako „wizjoner”. 

Odszyfruj wcześniej pytał Binance o swoje plany dotyczące potencjalnych licencji, ale firma nie odpowiedziała jeszcze na nasze prośby.