Binance zajmuje się domniemanym zaniedbaniem w zakresie zgodności, mówi, że wysiłki KYC kosztują miliardy wymiany ⋆ ZyCrypto

Po raporcie agencji Reuters z 6 czerwca, który rzekomo powiązał Binance z programami prania brudnych pieniędzy, w które zaangażowane są czołowe grupy darknetowe i hakerskie, niektórzy członkowie zespołu ds. zgodności Binance oczyścili powietrze z zarzutów, podkreślając dodatkowe wysiłki włożone w działania w zakresie zgodności i sposób, w jaki ta ścisła kontrola wymiana również kosztowała fortunę.

„Binance jest lepszy lub taki sam jak większość giełd” – Gambaryan o wdrożeniu KYC 

W wywiadzie dla CoinDesk 1 sierpnia trzech członków zespołu nadzorującego działania Binance w zakresie zgodności – Tigran Gambaryan, Matthew Price i Chagri Poyraz – odnotowało niektóre z tych dodatkowych wysiłków i odniosło się do zarzutów postawionych na giełdzie.

Zapytany o rzekome powiązania Binance z Hydrą – największym na świecie rynkiem narkotykowym w darknecie – Matthew Price wskazał na błąd w twierdzeniu, że Binance jest nonszalanckie w kwestii przestrzegania przepisów lub że giełda popiera działania przestępcze. „To tak, jakby powiedzieć, że Bank of America wspiera pranie brudnych pieniędzy przez kartele narkotykowe” — powiedział Price.

Tigran Gambaryan poparł opinię Price'a. Zaznaczył, że giełda, podobnie jak wszystkie inne podmioty ułatwiające płatności, nie mogą kontrolować tego, co trafia do portfeli użytkownika, twierdząc, że ich uprawnienia leżą w działaniach później. 

„Kiedy indyjscy oszuści proszą ludzi o karty upominkowe Apple, czy to oznacza, że ​​Apple pranie teraz setek milionów dolarów? Nie”, dodał Gambaryan, wskazując, że Binance jest szeroko stosowany, ponieważ większość oszustów korzysta z najtańszych opcji, a Binance jest jedną z najtańszych.

Poszukiwano opinii członków zespołu na temat porównania Binance z innymi giełdami pod kątem działalności przestępczej. W odpowiedzi Gambaryan zauważył, że duża liczba transakcji Binance może prowadzić do przypadkowego przetworzenia większej ilości nielegalnych pieniędzy, dalej stwierdzając: „Binance jest lepszy lub taki sam jak większość giełd”. Gambaryan wskazał również, że działają w różnych jurysdykcjach jako czynnik stanowiący wyzwanie.

Binance stracił 90% klientów po wdrożeniu KYC, co kosztowało miliardy przychodów

Binance obniżyło limit wypłat dla kont innych niż KYC z 2 BTC do 0.06 BTC w lipcu 2021 r. w następstwie zgłoszonych obaw. Zespół został poproszony o podzielenie się, czy później zaobserwowano zauważalny spadek nielegalnej działalności.

Gambaryan zauważył, że byli świadkami dobrego spadku, ale także spadku depozytów, dodając, że zlecił badanie w celu ustalenia realnej stopy procentowej. „Istnieje ogromna różnica [w ilości nielegalnych działań], nie tylko w depozytach, jeśli spojrzeć na całkowity procent w transakcjach” – powiedział.

Gambaryan powiedział, że nie ma dowodów na to, że Binance jest siedliskiem przestępczej działalności i chciał, aby świat był tego świadomy. Mówiąc dalej o tym, Chagri Poyraz zauważył, że powinni to robić częściej, ale ten ruch byłby tylko informacją innych przestępców.

Posługując się przykładem, Poyraz przypomniał, jak Binance zerwało powiązania biznesowe z Garantex, estońską giełdą, którą władze USA usankcjonowały za ułatwianie transakcji na pranych funduszach. Poyraz zauważył, że ten ruch nastąpił na miesiąc przed oficjalnym usankcjonowaniem wymiany. „Istnieją inne giełdy, które nadal prowadzą z nimi interesy” – dodał Poyraz.

Poyraz wspomniał dalej, że stracili 90% swoich klientów po wdrożeniu procedur KYC, co doprowadziło do utraty miliardów przychodów.