zkLend to protokół rynku pieniężnego L2 zbudowany na StarkNet, łączący najlepsze rollupy zk i Ethereum, aby przyciągnąć więcej użytkowników na rynek DeFi.
Aby odróżnić się od rosnącej konkurencji na rynku, zkLend oferuje innowacyjne, podwójne rozwiązanie problemów napotykanych w DeFi — rozwiązanie skoncentrowane na zezwoleniach i zgodności dla klientów instytucjonalnych oraz usługę bez zezwolenia dla użytkowników DeFi. Wszystko bez poświęcania decentralizacji.
Rollupy Zk + StarkNet + Ethereum = zkLend
zkLend został stworzony w celu przyspieszenia adopcji DeFi poprzez udostępnienie prymitywów finansowych na blockchain rynkowi detalicznemu i rosnącej liczbie klientów instytucjonalnych. I choć brzmi to jak dość prosta propozycja, protokół stanął w obliczu szeregu złożonych problemów, które musiał rozwiązać — pierwszym z nich było bezpieczeństwo.
Zespół odpowiedzialny za zkLend zaczął bawić się budowaniem protokołu w 2021 roku, kiedy pojawiły się rozmowy o rozwiązaniach Layer-2. Chociaż Ethereum było i nadal jest jedną z najlepszych platform blockchain do uruchomienia, zarówno pod względem ogólnego bezpieczeństwa, jak i efektu sieciowego, przeciążenie i wysokie opłaty, z jakimi borykał się w tamtym czasie, skłoniły zespół do rozważenia uruchomienia na L2.
Publikacja przewodnika Vitalika Buterina po rollupach na początku maja ubiegłego roku ugruntowała opinię zespołu, że rollupy zk są najlepszym rozwiązaniem L2 dla zkLend. Dzięki obliczeniom wykonywanym na głównym łańcuchu bloków, podczas sprawdzania wyników i zmian stanu głównego zarejestrowanych w łańcuchu, rollupy zk zapewniały skalę bez narażania bezpieczeństwa.
W tamtym czasie StarkNet stał się obiecującą nową aplikacją technologii zk-rollup, zmuszając zespół do uruchomienia protokołu na innowacyjnym blockchainie.
Zespół powiedział, że StarkWare konkurencyjność technologiczna, sprawdzona skuteczność i techniczny ekosystem skoncentrowany na programistach skłoniły ją do wyboru sieci. StarkNet zastosowania kryptografia oparta na dowodach ważności STARK — około dziesięć razy szybsza niż konkurencyjna SNARK (technologia używana obecnie przez zkSync).
W przypadku konsolidacji ważności, gdy liczba transakcji wzrasta w każdej unikalnej partii, opłaty transakcyjne stają się tańsze. Zespół wyjaśnił, że różni się to od innych rozwiązań skalowania L2, w których koszty transakcji zwykle skalują się liniowo wraz z całkowitą liczbą transakcji.
Zdolność skalowania StarkNet nie była teoretyczna, ale poparta faktyczną wydajnością StarkEx – poprzednika silnika skalowania specyficznego dla dappów opracowanego przez StarkWare, który przetworzył transakcje o wartości ponad 200 miliardów dolarów w 2021 roku. W maju tego roku liczba ta przekroczyła 600 miliardów dolarów.
„Widzieliśmy kiepski i solidny ekosystem programistów, w którym ludzie mieli nowe pomysły na protokoły, które nie istniały w L1. Chcieliśmy być w czołówce innowacji” – powiedział CryptoSlate Brian Fu, współzałożyciel zkLend. „A teraz w mniej niż sześć miesięcy przeszliśmy od bycia częścią rodzącej się społeczności do takiej, która masowo rozszerzyła się na gry, DeFi i narzędzia infrastrukturalne. ”
Opieranie się na StarkNet było również próbą zabezpieczenia swojego protokołu przez zkLend w przyszłości. Niedawno zaktualizowany plan działania StarkNet obejmuje pracę nad rozwiązaniem Layer-3 dla prywatnego warstwowania zk-rollup, umożliwiając programistom posiadanie zarówno publicznych, jak i prywatnych warstw L3 na wierzchu L2, dodatkowo zwiększając prywatność rozwiązania zk-rollup.
Podwójne rozwiązanie, skrojone na miarę, aby rozwiązać problemy związane z adopcją DeFi
zkLend dołożył wszelkich starań, aby stworzyć solidną podstawę dla swojego protokołu. Jednak zespół nie jest ślepy na stojące przed nim wyzwania — największym z nich jest rosnąca konkurencja ze strony już ustanowionych protokołów w innych sieciach.
Niedawne dążenie StarkNet do stania się głównym graczem, a NFT L2 umieściło również zkLend jako kręgosłup sieci, zapewniając infrastrukturę finansową tysiącom nowych użytkowników napływających do sektorów. Nawet Aave, zdecydowanie największy protokół kredytowy na rynku, ogłosił plany wejścia na StarkNet.
zkLend planuje wykorzystać wszystko, co StarkNet ma do zaoferowania, aby stać się flagowym protokołem pożyczkowym w sieci i powszechnie znaną marką w DeFi. Niskie koszty transakcyjne sieci pozwolą na stworzenie bardziej efektywnych modeli likwidacji, zwracając uwagę na pożyczkobiorcę.
Zespół przytoczył warstwę KYC i białą listę, izolację ryzyka puli rynkowej, dwustronne zabezpieczenie, współczynnik pożyczania i dynamiczny współczynnik zabezpieczenia powiązany z korelacją jako cechy produktu, które odróżniają protokół od innych.
I chociaż te funkcje nie są niczym nowym na rynku, tworzą idealne środowisko dla tego, czym naprawdę jest zkLend — Artemis i Apollo.
Artemis i Apollo to podwójne podejście protokołu do radzenia sobie z rosnącym rozmiarem rynku DeFi.
Ponieważ zespół jest przekonany, że kolejny rozdział DeFi będzie miał charakter instytucjonalny, konieczne było stworzenie protokołu, który zaspokoi potrzeby instytucji finansowych i firm wchodzących na rynek. Jednak stworzenie protokołu, który odpowiadałby potrzebom zarówno instytucjonalnym, jak i detalicznym, stało się misją niewykonalną.
Zamiast tego firma zkLend zdecydowała się na wdrożenie podwójnego podejścia — stworzenie dwóch siostrzanych protokołów przeznaczonych dla określonej grupy odbiorców. Protokoły są operacyjnie niezależne, ale zostały zaprojektowane tak, aby w przyszłości wykorzystywać się nawzajem w celu maksymalizacji efektywności kapitałowej.
Artemis to produkt firmy zkLend zorientowany na sprzedaż detaliczną, otwarty i dostępny dla każdego protokół bez zezwolenia. Zespół spodziewa się uzyskać MVP na początku lipca, ale V1 Artemis nie wystartuje przed końcem trzeciego kwartału. Pełna wersja produktu będzie miała funkcje, w tym pożyczki flash, warstwowanie aktywów, udoskonalony program narzędziowy tokenów i inne integracje protokołów.
Druga wersja protokołu będzie dostępna pod koniec czwartego kwartału i będzie obejmować adaptacyjne stopy procentowe, aktywa typu long-tailed oraz darmowe swapy. Oprócz tych funkcji, V4 spowoduje rozpoczęcie przejścia DAO dla Artemis, które ma zostać zakończone w przyszłym roku.
Z drugiej strony Apollo jest skrojony na miarę potrzeb klientów instytucjonalnych wchodzących na DeFi. W przeciwieństwie do Artemis, Apollo jest siecią z uprawnieniami, oferującą konfigurowalne i przejrzyste prawa uprawnień dla zweryfikowanych uczestników.
To, co sprawia, że Apollo jest idealnym rozwiązaniem dla instytucji, to skupienie się na zgodności. Produkt ma warstwę zgodności, która jest niespotykana w świecie DeFi, ale jest standardową funkcją na rynkach TradFi. Oferuje rygorystyczną zgodność z przepisami, a także kontrole KYB i KYC.
MVP dla Apollo ma zostać wydany pod koniec roku. Zespół pracuje nad zabezpieczeniem instytucjonalnych partnerów startowych i dostawcy sieci KYB równolegle do rozwoju produktu.
Chociaż zespół nie ujawnił żadnych dalszych szczegółów na temat tego, kim mogą być ci partnerzy, powiedział, że w rozmowach na temat tego, jak powinny wyglądać nadmiernie i niedostatecznie zabezpieczone produkty kredytowe w Apollo, włączono różne instytucje i inwestorów.
„Już zaczynamy dostrzegać napływ tradycyjnych graczy, ale nadal są to fundusze inwestycyjne i firmy zajmujące się handlem propami” – wyjaśnił Fu. „Dodatkowo zaangażowana TVL jest wciąż niewielka, ponieważ testują wody. Przypadki sukcesu, takie jak Clearpool, Goldfinch i Maple, nadają ton rynkowi. W miarę pojawiania się większej liczby tych przypadków użycia, instytucje będą czuć się bardziej komfortowo w zakresie DeFi i przyspieszą tempo adopcji”.
Jeśli chodzi o daty uruchomienia, zkLend ma jasny harmonogram, ale pozostaje powiązany z terminami StarkNet.
„Nasza publiczna premiera jest uzależniona od uruchomienia publicznej sieci głównej StarkNet, ale jesteśmy optymistycznie nastawieni do czasu” Jane Mam, powiedział współzałożyciel i kierownik projektu w zkLend. „Uruchamiając razem z kilkoma innymi protokołami, w tym DEXami i agregatorami DeFi, planujemy stworzyć więcej przypadków użycia i większą możliwość komponowania dla użytkowników StarkNet”
To dlatego natywny token protokołu, ZEND, nadal nie ma ustalonej daty uruchomienia. Token został zaprojektowany, aby zakotwiczyć protokół zkLend, zachęcać do aktywności, nagradzać prawdziwych współtwórców sieci i zapewniać jej posiadaczom znaczące prawa do zarządzania.
Zebrana ostatnio przez zkLend runda nasion o wartości 5 milionów dolarów wystarczy, aby pokryć rozwój protokołu w dającej się przewidzieć przyszłości. W rundzie, prowadzonej przez Delphi Digital, znalazły się kluczowe inwestycje firm StarkWare, Three Arrows Capital i Alameda Research, a także innych wielkich nazwisk w branży VC.
Zespół powiedział, że nie ma planów na więcej zbiórek funduszy, ale pozostawia opcje otwarte, jeśli sytuacja tego wymaga.
„W tej chwili naszym najwyższym priorytetem jest wprowadzenie naszego produktu MVP na rynek pod koniec trzeciego kwartału 3 r., a także w pełni zastawionego produktu w głównej sieci StarkNet do początku czwartego kwartału 2022 r.” – powiedział Ma CryptoSlate. „Chcemy najpierw zrealizować wyznaczoną przez nas mapę drogową i pokazać wartość naszego produktu obecnym inwestorom i użytkownikom”.
Źródło: https://cryptoslate.com/behind-zklend-a-dual-solution-money-market-protocol-for-institutions-and-retail/