Obszerny harmonogram upadku Silvergate

Silvergate reklamował się jako dostawca usług bankowych przyjaznych kryptowalutom, ale, co nie jest zaskoczeniem, ostatecznie świadczył usługi finansowe dla firm, które były niegdyś druga co do wielkości giełda kryptowalut i animator rynku: FTX i Alameda Research.

Gdy świat odkrył rzeczywistość stojącą za działalnością Silvergate, inwestorzy stopniowo wyprzedawali akcje, spadając z poziomu 238 USD w listopadzie 2021 r. do poniżej 13 USD dzisiaj. Nie tylko to, nawet senatorowie są sondowanie Silvergate w sprawie niewłaściwych transferów środków klientów FTX do funduszu inwestycyjnego Sama Bankmana-Frieda, Alameda.

„Zaangażowanie twojego banku w transfer środków klientów FTX do Alameda ujawnia coś, co wydaje się być rażącym zaniedbaniem odpowiedzialności twojego banku za monitorowanie i zgłaszanie podejrzanych działań finansowych prowadzonych przez jego klientów” – napisali senatorowie Roger Marshall, Elizabeth Warren i John Kennedy'ego w liście do Silvergate.

Senatorowie też żądając od Silvergate ujawnienia wszystkich odpowiednich dokumentów i chce, aby „odpowiedział na zestaw pytań, aby zapewnić opinii publicznej pełne rozliczenie swoich relacji z FTX i Alamedą”.

Ponieważ rozliczenia Silvergate wciąż się toczą, poniżej znajduje się oś czasu wydarzeń, które doprowadziły do ​​​​upadku firmy i przyspieszyły ją.

Czytaj więcej: MicroStrategy i Silvergate to akcje kryptograficzne, których akcje były najczęściej skracane w 2022 roku

Historyczna oś czasu Silvergate

17 sierpnia 2017 r.: Silvergate przekracza 1 miliard dolarów w depozytach ogółem.

Lutyy 26, 2018: Silvergate zbiera 114 milionów dolarów ze sprzedaży akcji zwykłych.

Listopad 16, 2018: HomeStreet Bank przejmuje zespół ds. pożyczek biznesowych Silvergate i oddział detaliczny w San Marcos w Kalifornii.

28 października 2019 r.: Silvergate otwiera pierwszą ofertę publiczną akcji zwykłych klasy A.

Listopad 12, 2019: Silvergate zamyka ofertę publiczną akcji zwykłych klasy A.

Listopad 18, 2019: Silvergate ogłasza zamknięcie opcji subemitentów na zakup dodatkowych akcji.

14 stycznia 2020 r.: Silvergate uruchamia Silvergate Exchange Network (SEN), A kontrowersyjny system przenoszenia środków pomiędzy kontami Silvergate 24/7.

21 stycznia 2020 r.: Silvergate zatrudnia Benjamina Richmana jako starszego wiceprezesa i dyrektora ds. cyfrowej waluty.

16 czerwca 2020 r.: Silvergate rozszerza SEN, który zapewnia dostęp do pożyczek w dolarach amerykańskich przy użyciu bitcoinów jako zabezpieczenia.

Październik 6, 2020: Silvergate się kończy Wartość transferów w SEN o wartości 100 miliardów dolarów.

26 października 2020 r.: Silvergate ujawnia 586 milionów dolarów depozytów związanych z aktywami cyfrowymi.

26 stycznia 2021 r.: Silvergate zamyka kolejną ofertę publiczną akcji zwykłych klasy A.

9 marca 2021 r.: Silvergate otwiera rynkową wyprzedaż akcji zwykłych klasy A.

29 marca 2021 r.: Silvergate wybiera Fidelity Digital Assets jako dostawcę usług powierniczych dla SEN Leverage.

7 lipca 2021 r.: Silvergate zatrudnia firmę Elliptic do świadczenia usług KYC/AML podczas wdrażania klienta.

20 kwietnia 2021 r.: Silvergate ogłasza wyniki za I kwartał 1 r.

12 maja 2021 r.: Silvergate ogłasza, że ​​umowa będzie wyłączny emitent stablecoina Diem.

18 maja 2021 r.: Silvergate ogłasza zakończenie oferty akcji na rynku.

28 lipca 2021 r.: Silvergate ogłasza wycenę planowanej oferty depozytowej akcji o wartości 200 milionów dolarów.

27 października 2021 r.: Silvergate ogłasza swoje wirtualne wystąpienie na Bank of America's Securities 2021 Banking and Financials Conference.

29 października 2021 r.: Dyrektor generalny Silvergate, Alan Lane, mówi, że w III kwartale 160 r. Silvergate Capital przetworzył transfery aktywów cyfrowych o wartości ponad 3 miliardów dolarów, co Wzrost o 300% w stosunku do III kwartału 3 r.

Listopad 11, 2021: Analitycy z JP Morgan wystawiają Silvergate Capital ocenę „z nadwagą” i twierdzą, że akcje mogą wzrosnąć o 60%.

Listopad 22, 2021: Akcje Silvergate osiągnęły najwyższy w historii poziom 239 USD za akcję, który nigdy później nie został przekroczony.

6 grudnia 2021 r.: Silvergate cenach oferta publiczna akcji zwykłych klasy A.

9 grudnia 2021 r.: Silvergate zamyka ofertę publiczną akcji zwykłych klasy A.

16 grudnia 2021 r.: W wystąpieniu w CNBC Squawk na ulicach, CEO Alan Lane uważa, że ​​rosnące stopy procentowe są dobre dla zysków Silvergate Capital.

16 grudnia 2021 r.: Silvergate i EJF Capital uruchamiają fundusz joint venture typu fintech.

12 stycznia 2022 r.: Michael Perito z KBW omawia podwyższenie Silvergate Capital do oceny „przewyższającej” podczas wystąpienia w CNBC Obiad mocny.

18 stycznia 2022 r.: Alan Lane szacuje, że jakakolwiek waluta cyfrowa wspierana przez Rezerwę Federalną jest prawdopodobnie jeszcze za wiele lat.

27 stycznia 2022 r.: Diem Association Facebooka sprzedaje aktywa, w tym własność intelektualną, firmie Silvergate. Diem planował wypuścić własny stablecoin, ale Mark Zuckerberg został wezwany do złożenia zeznań w Senacie, a Diem napotkał liczne przeszkody, kwestie regulacyjne i pytania członków Kongresu.

2 lutego 2022 r.: Silvergate twierdzi, że wykorzysta aktywa Diem Association, które nabył od Meta, do uruchomienia własnego stablecoina. Alan Lane powiedział, że Silvergate spróbuje przekonać byłych członków Diem Association do wsparcia jego stablecoina.

15 lutego 2022 r.: Silvergate dodaje obsługę euro do SEN.

29 marca 2022 r.: MicroStrategy wyjmuje Pożyczka w wysokości 205 milionów dolarów od Silvergate. Umieszcza 820 milionów dolarów w bitcoinach jako zabezpieczenie. MicroStrategy twierdzi, że wykorzysta te pieniądze na zakup większej ilości bitcoinów.

19 kwietnia 2022 r.: Silvergate publikuje wyniki za I kwartał 1 r., pokonując szacunki analityków o 2022%. Akcje rosną o 75%.

26 kwietnia 2022 r.: Dyrektor generalny Silvergate, Alan Lane, omawia pomoc MicroStrategy w wykorzystaniu bitcoinów jako zabezpieczenia pożyczki na zakup większej ilości bitcoinów podczas wystąpienia w Bloomberg's Crypto Reports.

1 czerwca 2022 r.: Dyrektor generalny Silvergate, Alan Lane, pojawia się w podcaście Bloomberga Nieparzyste partie w celu omówienia stablecoinów po upadku Terra Luna.

13 czerwca 2022 r.: Wells Fargo nazywa Silvergate okazją do kupna pomimo spadków na rynkach aktywów cyfrowych.

16 czerwca 2022 r.: Alan Lane zaprzecza, że ​​był zaskoczony zmiennością na rynkach aktywów cyfrowych podczas wystąpienia w TechCrunch CNBC.

19 lipca 2022 r.: Silvergate informuje, że depozyty związane z aktywami cyfrowymi pozostały solidne w drugim kwartale 2 r. pomimo pogorszenia koniunktury na rynkach.

25 października 2022 r.: Silvergate uruchamia całodobową obsługę klienta.

Listopad 7, 2022: Silvergate awansuje Bena Reynoldsa na prezesa i zatrudnia Kate Fraher jako dyrektora ds. ryzyka.

Listopad 10, 2022: Bank of America obniża rating akcji Silvergate Capital, powołując się na niepewność na rynkach aktywów cyfrowych.

Listopad 11, 2022: Silvergate publikuje oświadczenie mówiące o tym FTX stanowiły mniej niż 10% depozytów posiadaczy rachunków.

Listopad 16, 2022: Silvergate publikuje aktualizację w połowie kwartału i ogłasza plany udziału w piątej edycji Oppenheimera Szczyt Blockchain i zasobów cyfrowych.

Listopad 18, 2022: Alan Lane omawia wpływ sytuacji FTX na Silvergate i cały rynek aktywów cyfrowych na CNBC Obiad mocny.

Listopad 28, 2022: Sam Bankman-Fried przyznał, że depozyty użytkowników związane z FTX były kierowane przez konto bankowe Alameda Research w Silvergate.

Listopad 28, 2022: Silvergate zaprzecza posiadaniu jakichkolwiek niespłaconych pożyczek dla BlockFi. Opisuje swoją ekspozycję na BlockFi jako „minimalny".

Listopad 30, 2022: Alan Lane omawia niedźwiedzi rynek aktywów cyfrowych w telewizji CNBC Squawk na ulicy.

5 grudnia 2022 r.: Senatorowie Elizabeth Warren, Roger Marshall i John Kennedy wysyłają list do Silvergate z prośbą o zapisy transferów funduszy FTX.

13 grudnia 2022 r.: Dyrektor generalny Lumidy Ram Ahluwalia i były menedżer funduszu hedgingowego Marc Cohodes debatują nad potencjalnym wpływem bankructwa FTX na Silvergate Capital na Unchained Podcast ..

21 grudnia 2022 r.: Dyrektor generalny Silvergate, Alan Lane, odpowiada na pytania senatorów, mówiąc to problemy z wydajnością pracy nie były czynnikiem wpływającym na odejście jego zięcia ze stanowiska dyrektora ds. ryzyka w Silvergate.

4 stycznia 2023 r.: Sędzia John Dorsey nakazuje zajęcie środków FTX przechowywanych na koncie bankowym Silvergate.

5 stycznia 2023 r.: Silvergate zwalnia 40% swoich pracowników w związku z gwałtownym spadkiem cen akcji. deponenci wycofać 8.1 miliarda dolarów z kont Silvergate. Ponadto podobno Silvergate pociąga za sobą stratę w wysokości 718 milionów dolarów, sprzedając rezerwy o wartości 5.2 miliarda dolarów, aby zaspokoić niektóre z tych wniosków o wypłatę.

Ponadto ARK Invest ujawnia sprzedając akcje Silvergate Capital o wartości 5 milionów dolarów i notowany na giełdzie Marathon Digital kraj zrezygnować z odnawialnej linii kredytowej w wysokości 30 milionów dolarów w Silvergate Capital. To uwalnia 3,615 bitcoinów, które umieścił jako zabezpieczenie.

6 stycznia 2023 r.: JP Morgan obniża rekomendację akcji Silvergate Capital z „przeważonej” do „neutralnej” i koryguje cenę docelową z 30 USD do 14 USD. Tego samego dnia, Alana Lane'a zaprzecza posiadanie jakichkolwiek pożyczek lub inwestycji w FTX w liście do inwestorów. Oskarża sprzedawców krótkich o szerzenie „spekulacji” i „dezinformacji”.

Aby uzyskać więcej informacji, śledź nas na Twitter i wiadomości Google lub posłuchaj naszego podcastu śledczego Innowacja: Miasto Blockchain.