3.6 milionów dolarów grzywny dla Coinbase

Złe wieści z ostatnich kilku godzin dla Coinbase: holenderski bank centralny nałożył grzywnę na europejską filię giełdy kryptowalut € 3.3 mln (3.6 miliona dolarów) za niespełnienie wymogów rejestracyjnych przed oferowaniem swoich usług w Holandii.

Regulator powiedział, że Coinbase działała bez rejestracji od 15 listopada 2020 r. do 24 sierpnia 2022 r. Ostatecznie Coinbase uzyskała odpowiednią rejestrację 22 września 2022 r., ale w międzyczasie DNB twierdził, że firma cieszyła się przewagą konkurencyjną, nie płacąc opłat nadzorczych. 

Warto przypomnieć, że firmy chcące świadczyć usługi kryptowalutowe w Holandii muszą zarejestrować się w DNB zgodnie z ustawą o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu.

Spory między Coinbase a holenderskim bankiem centralnym: co się stało 

Jeśli chodzi o grzywnę nałożoną na Coinbase przez holenderski bank centralny, rzecznik giełdy niedawno stwierdził, że firma nie zgadza się z sankcją DNB. 

W szczególności stwierdzenie, że opierało się to na czasie, jaki zajęło Coinbase uzyskanie rejestracji w Holandii i nie obejmuje żadnej krytyki rzeczywistych usług giełdy. I dodając dalej, że giełda nie powinna być karana za przestrzeganie zasad i angażowanie się w proces. 

Jednak kara została podwyższona z kwoty bazowej $ 2.18 mln ze względu na wagę niezgodności, stwierdził De Nederlandsche Bank (DNB) w nocie.

Grzywna została również zwiększona ze względu na rozmiar Coinbase jako jednego z największych wymiany kryptowalut na świecie, a także liczbę klientów, których obsługuje w Holandii. Według CoinGecko, Coinbase gościł ponad 2.3 miliarda dolarów wolumenu w ciągu ostatniego dnia.

Jednak łączna kwota została później zmniejszona o 5% w uznaniu faktu, że firma zawsze zamierzała zakończyć rejestrację. The kryptowaluta giełda ma teraz czas do 2 marca na zgłoszenie sprzeciwu wobec kary. 

Rzecznik Coinbase stwierdził: 

„Chociaż szanujemy uprawnienia DNB do egzekwowania swoich zasad, dokładnie oceniamy sprzeciwy i proces odwoławczy”.

Pozostając w temacie kar, holenderski regulator nałożył również identyczną karę Binance zeszłego lata za oferowanie swoich usług w Holandii bez licencji. Akcje Coinbase (COIN) spadły teraz o 1.48% i są notowane na poziomie $52.76.

Zarzuty regulatora wobec Coinbase

Według twierdzeń holenderskiego banku centralnego, nieprzestrzeganie przez Coinbase Wwft podlega karze grzywny trzeciej kategorii. Kwota bazowa w tej kategorii kary wynosi 3 mln euro, przy minimalnej kwocie 2 euro i maksymalnej 0 mln euro. 

DNB zastosował swoją ogólną politykę obliczania kar (w języku niderlandzkim) w celu ustalenia wysokości kary administracyjnej. Kwota bazowa została podwyższona z uwzględnieniem wagi i stopnia zawinienia uchybienia.

Zwiększając grzywnę, DNB wziął pod uwagę szereg czynników, o których mowa powyżej. Obejmowały one fakt, że Coinbase cieszyło się przewagą konkurencyjną, ponieważ nie płaciło żadnych opłat nadzorczych na rzecz DNB ani nie ponosiło żadnych innych kosztów w związku ze zwykłymi czynnościami nadzorczymi DNB. 

Innym ważnym powodem zaostrzenia kary jest przedłużający się okres niezgodności: od 15 listopada 2020 r. do co najmniej 24 sierpnia 2022 r. (data zakończenia badania DNB). Dlatego DNB uważa niezgodność za bardzo poważną.

Zgodnie z przewidywaniami obowiązek rejestracji dostawców usług kryptograficznych został wprowadzony 21 maja 2020 r. ze względu na wysokie ryzyko pranie pieniędzy oraz finansowanie terroryzmu związane z usługami kryptograficznymi. 

Jest to związane z anonimowością związaną z transakcjami kryptograficznymi. 

Wymóg rejestracji pozwala DNB na skuteczniejsze monitorowanie ryzyka nielegalne przepływy finansowe.

Tak więc, argumentuje bank, Coinbase naruszył w przeszłości cele Wwft, świadcząc usługi kryptograficzne w Holandii bez rejestracji w DNB. 

Oznaczało to, że Coinbase nie mógł zgłaszać nietypowych transakcji do Financial Intelligence Unit-Holandia w okresie braku zgodności i do 22 września 2022 r. 

W rezultacie duża liczba nietypowych transakcji mogła pozostać niezauważona przez organy śledcze w tym okresie.

Binance podobny do Coinbase: taka sama kara dla firmy CZ 

W lipcu 2022 roku De Nederlandsche Bank (DNB) ukarał grzywną giełdę kryptowalut Binance € 3.3 mln (3.35 mln USD) za oferowanie usług w Holandii bez odpowiedniej licencji.

W wydanym wówczas oświadczeniu regulator stwierdził, że naruszenia popełnione przez Binance podlegają karze trzeciej kategorii, podobnie jak w przypadku Coinbase, co oznacza, że ​​kara administracyjna ma podstawową kwotę 2 mln euro (2.03 mln dolarów).

Jednak w przypadku Binance ta podstawowa kwota została podwyższona, a DNB podał kilka powodów tej decyzji, ponownie podobnych do tych podanych w przypadku Coinbase. W rzeczywistości jednym z powodów, według DNB, jest to, że Binance jest nie tylko największym dostawcą usług kryptowalutowych na świecie, ale także ma bardzo dużą liczbę klientów w kraju.

Ponadto regulator stwierdził, że Binance naruszył zasady rejestracji od 21 maja 2020 r. do co najmniej 1 grudnia 2021 r., kiedy DNB zakończył dochodzenie w tej sprawie. Według DNB jest to kolejny ważny powód zaostrzenia kary, ponieważ uważa te naruszenia za bardzo poważne.