Giełda wkracza w 2022 rok na rekordowych poziomach. Ale według słynnego inwestora Ricka Rule'a nowy rok może być pełen turbulencji.
„Jeśli odłożysz rozliczenie, prawie zawsze będziesz musiał spłacić z odsetkami”, ostrzegł Rule w wywiadzie dla czwartego kwartału.
Były prezes i dyrektor generalny Sprott US Holdings uważa, że wszystkie polityki łatwego pieniądza Fed będą miały poważne konsekwencje.
„Tak więc fakt, że jesteś w stanie przetrwać dzisiaj i jutro, a także pojutrze za pieniądze innych ludzi, oznacza, że ostatecznie, kiedy samo społeczeństwo musi zapłacić rachunek, rachunek jest znacznie, znacznie większy”.
Dobre wieści? Rule zasugerował również kilka bezpiecznych aktywów, aby się chronić. W jeden z nich warto zainwestować trochę dodatkowej gotówki.
Zaoszczędź trochę gotówki
Może się to wydawać sprzeczne z intuicją, ponieważ inflacja osłabia siłę nabywczą posiadanych środków pieniężnych.
Ale nawet w tym środowisku — gdzie nie zarabia się dużo na rachunkach oszczędnościowych — Rule nadal wierzy w posiadanie gotówki w kasie.
„Okoliczność, w której masz dramatyczne rozliczenie, coś w rodzaju 2008, 1987 lub 1990, skurcze płynności, kiedy pojawiają się na rynku, tymczasowo obniżają cenę wszystkiego” – wyjaśnił Stansberry Research.
„Posiadanie gotówki daje narzędzia i odwagę, by wykorzystać tę okoliczność, zamiast dać się wykorzystać”.
Innymi słowy, gotówka działa jak suchy proch strzelniczy, umożliwiając inwestorom wykorzystanie nadarzających się okazji, gdy sprawy przybiorą dramatyczny obrót.
Kup trochę złota i srebra
To jest oczywiste. Biorąc pod uwagę całe drukowanie pieniędzy przez Fed, Rule zwrócił uwagę na znaczenie posiadania złota i srebra.
A fajna część? Nie musisz mieć go zbyt wiele.
„Jeśli masz sytuację, w której fiat idzie do piekła w koszu na drobiazgi, zysk, jaki otrzymujesz w swoim złocie i srebrze, oznacza, że niewielka składka ubezpieczeniowa, czyli mały zasób fizycznego złota i srebra, równoważy bardzo duże pogorszenie w sile nabywczej waszej waluty fiducjarnej”.
„Więc bezwzględnie oszczędzaj część swojego majątku w złocie i srebrze” — podkreślił Rule.
Nie zapomnij: istnieją również firmy wydobywcze, które są dobrze przygotowane do boomu na metale szlachetne.
Na przykład Wheaton Precious Metals, Pan American Silver i Coeur Mining zwykle dobrze radzą sobie z rosnącymi cenami srebra. Tymczasem Barrick Gold, Newmont i Freeport-McMoRan mogą zapewnić poważne zwroty w rajdzie złota.
W dzisiejszych czasach możesz zbudować własny portfel bezpiecznych przystani, używając tylko swoich zapasowych groszy.
Posiadaj wysokiej jakości ziemię uprawną
Nieruchomości to kolejne klasyczne zabezpieczenie przed rosnącą inflacją i stopami procentowymi.
Ale Rule stwierdził, że „jedynym sektorem”, w którym zwiększa swoją osobistą ekspozycję na nieruchomości, są wysokiej jakości grunty rolne – szczególnie w Górnym Środkowym Zachodzie Stanów Zjednoczonych
„W zakresie, w jakim mogę kupować bardzo wysokiej jakości grunty rolne na Górnym Środkowym Zachodzie Stanów Zjednoczonych, robię to bardzo agresywnie” – powiedział.
Coraz więcej inwestorów przekonuje się do pomysłu ziemi uprawnej i nie bez powodu: bez względu na to, co zrobi gospodarka, ludzie nadal będą musieli jeść.
Jako samoistnie cenny zasób, ziemia uprawna może być idealnym zabezpieczeniem, ponieważ ma niewielką korelację ze wzlotami i upadkami na giełdzie.
W latach 1992-2020 zwrot z gruntów rolnych w USA wynosił średnio 11% rocznie. W tym samym przedziale czasowym S&P 500 zwrócił tylko 8%.
A w dzisiejszych czasach nie musisz brudzić sobie rąk, aby wziąć udział w akcji.
Nowe platformy umożliwiają inwestowanie w grunty rolne w USA poprzez objęcie udziałów w wybranej przez siebie farmie.
Otrzymasz dochód pieniężny z opłat leasingowych i sprzedaży plonów — a także z długoterminowego wzrostu wartości.
„Lepsza” bezpieczna przystań
Jeśli lubisz aktywa, które nie podlegają wzlotom i spadkom na giełdzie – ale mogą również działać jako zabezpieczenie przed inflacją – jest jeszcze jeden do rozważenia: dzieła sztuki.
Według wykresu Citi Global Art Market w ciągu ostatnich 500 lat współczesne dzieła sztuki przewyższyły indeks S&P 174 aż o 25% w ciągu ostatnich XNUMX lat.
I staje się popularnym sposobem na dywersyfikację, ponieważ jest to prawdziwy fizyczny składnik aktywów o niewielkiej korelacji z giełdą.
W skali od -1 do +1, gdzie 0 oznacza brak jakiegokolwiek związku, Citi stwierdził, że korelacja między sztuką współczesną a indeksem S&P 500 wyniosła zaledwie 0.12 w ciągu ostatnich 25 lat.
Inwestowanie w sztukę autorstwa Banksy'ego i Andy'ego Warhola było kiedyś opcją tylko dla ultrabogatych, takich jak Rule. Ale dzięki nowej platformie inwestycyjnej możesz inwestować w kultowe dzieła sztuki, tak jak robią to Jeff Bezos i Bill Gates.
Ten artykuł zawiera wyłącznie informacje i nie powinien być traktowany jako porada. Jest dostarczany bez jakiejkolwiek gwarancji.
Źródło: https://finance.yahoo.com/news/rick-rule-cash-savings-crucial-140000290.html