Kobiety preferują inwestowanie oparte na wartościach. Oto jak to wpływa na ich bogactwo

Niektóre badania wykazały, że kobiety wolą inwestować w sposób, który pomaga środowisku i przynosi dobro społeczne. Zdaniem ekspertów finansowych takie inwestowanie oparte na wartościach mogłoby pomóc zwiększyć ogólny entuzjazm kobiet do inwestowania i zwiększyć długoterminowe bogactwo.  

Według niedawnego sondażu przeprowadzonego przez Cerulli Associates, około 52% kobiet wolałoby raczej inwestować w firmy, które mają pozytywny wpływ społeczny lub środowiskowy. Dotyczy to 44% mężczyzn.

Według Scotta Smitha, który kieruje badaniami Cerulli na temat zachowań inwestorów, choć nie jest to ogromna przepaść, różnica ośmiu punktów procentowych jest „znacząca”. Dodał, że dysproporcje w dużej mierze utrzymują się przy porównywaniu kobiet i mężczyzn w różnych grupach wiekowych i zamożnych.

Trend istnieje również poza granicami USA. Według S&P Global około 43% kobiet (w porównaniu z 34% mężczyzn) stanowisko firmy w kwestiach społecznych lub środowiskowych jest „bardzo ważne” przy podejmowaniu decyzji o inwestycji. ankietowany inwestorów w 11 krajach, w tym w USA

„Prawie każdy nowy klient, którego mam, chce inwestować z myślą o swoich wartościach” — powiedziała Cathy Curtis, certyfikowana planistka finansowa z siedzibą w Oakland w Kalifornii, której klientami są głównie kobiety.

„A jeśli nie zrobili tego wcześniej, proszą mnie, abym zrobił to teraz” - dodał Curtis, założyciel i dyrektor generalny Curtis Financial Planning oraz członek CNBC's Rada Doradcza.

Fundusze inwestycyjne, które stosują tzw. zasady środowiskowe, społeczne i ładu korporacyjnego, zyskały w ostatnich latach na popularności. Te inwestycje (zwane również funduszami „zrównoważonymi”) mogą na przykład inwestować w firmy zajmujące się energią odnawialną lub promujące różnorodność rasową i płciową.

W ubiegłym roku inwestorzy wpompowali rekordową kwotę 70 miliardów dolarów w fundusze ESG — 14 razy więcej niż zaledwie trzy lata wcześniej, według Jonowi Hale'owi, dyrektorowi ds. badań nad zrównoważonym rozwojem w obu Amerykach w firmie Sustainalytics, której właścicielem jest Morningstar.

Powiedział, że w 2021 roku było trzy razy więcej funduszy wzajemnych i giełdowych funduszy ESG niż pięć lat temu, które posiadały łącznie ponad 350 miliardów dolarów.

Kobiety są najbardziej zainteresowane inwestowaniem w firmy, które: płacą pracownikom godziwą lub godną płacę; są liderami praktyk odpowiedzialnych za środowisko; i które według Cerulli nie sprzedają „niewłaściwych” produktów, takich jak odpowiednio tytoń i broń palna. (Mężczyźni mają te same trzy najważniejsze preferencje ESG.)

„W przypadku kobiet chodzi bardziej o emocje” — powiedział Curtis o ich skłonnościach do ESG. „To absolutnie dlatego, że nie chcą być inwestowane w rzeczy, które postrzegają jako szkodliwe dla środowiska [lub] szkodzące sprawom kobiet.

„Oni naprawdę dbają o te rzeczy”.

Tymczasem kobiety generalnie inwestują rzadziej niż mężczyźni: około 48% ma obecnie pieniądze na giełdzie w porównaniu do 66% mężczyzn, na przykład według niedawnego NerdWallet badanie. To pomimo dowodów, że kobiety inwestorów wydają się być lepszymi inwestorami długoterminowymi niż ich męskie odpowiedniki.

Typowe gospodarstwo domowe, na czele którego stoi kobieta, ma również mniej bogactwa: około 55 centów na każdego dolara majątku posiadanego przez typowe gospodarstwo domowe prowadzone przez mężczyzn, według do Banku Rezerw Federalnych w St. Louis. Wśród domowych kont emerytalnych typowa kobieta zaoszczędziła 28,000 69,000 dolarów, mniej niż połowę z XNUMX XNUMX dolarów zgłoszonych przez mężczyzn, według do Transamerica Center for Retirement Research.

Jednak entuzjazm ESG wśród kobiet może sprawić, że staną się one bardziej entuzjastycznie nastawione do inwestowania, co może okazać się korzystne dla długoterminowego tworzenia bogactwa, twierdzą eksperci.

„To zdecydowanie bardziej ich angażuje, ponieważ zależy im na tej dyskusji [ESG]”, powiedział Curtis. „Nie dbają o to, ile amerykańskich spółek o dużej kapitalizacji oraz ile rynków międzynarodowych i wschodzących mają [w swoich portfelach]”.

W rzeczywistości wartości kobiet są ważniejsze niż względy zwrotu z inwestycji, dodał Curtis.

Spośród wszystkich inwestorów indywidualnych 70% uważa, że ​​zrównoważone inwestowanie oznacza kompromis finansowy — wzrost z 64% w 2019 r., według do Instytutu Zrównoważonego Inwestowania Morgana Stanleya. Udział ten jest wyższy (83%) wśród millenialsów w porównaniu ze starszymi grupami wiekowymi.

Jednak dane nie wydają się potwierdzać tego „mitu”, według Morgan Stanley.

Według Morningstar około 74% zrównoważonych funduszy znalazło się w górnej połowie swoich kategorii inwestycyjnych w ciągu ostatnich pięciu lat. Innymi słowy, inwestorzy funduszu ESG zwykle nie poświęcali wyników dla swoich wartości. (Oczywiście fundusze ESG niekoniecznie zawsze osiągają lepsze wyniki. Wiele z nich miało trudny 2022 rok, na przykład, w dużej mierze ze względu na ekspozycję sektora technologicznego, twierdzą eksperci).

„Dla inwestorów i doradców, którzy wahali się przed inwestowaniem w zrównoważone fundusze, ponieważ mają wrażenie, że takie fundusze jako grupa chronicznie osiągają gorsze wyniki, [2021] jest kolejnym dowodem na to, że to nieprawda – podobnie jak w ciągu ostatnich pięciu lat” Hale powiedział.