Dlaczego portfel AI jest lepszy niż tradycyjny zarządzający funduszem

_{Na wynos}

• AI pomaga codziennym inwestorom zwiększyć ich dostępność do rynku finansowego, automatycznie analizując i wybierając akcje, obligacje, fundusze ETF i inne inwestycje w oparciu o większe, bardziej zróżnicowane zbiory danych.
• Niższe opłaty i minimum inwestycyjne to powody, dla których warto rozważyć portfel cyfrowy zamiast zarządzającego funduszem ludzkim.
• Kliknij przycisk Śledź powyżej, aby być na bieżąco z inwestycjami opartymi na sztucznej inteligencji.

Niezależnie od tego, czy zdajesz sobie z tego sprawę, czy nie, prawdopodobnie codziennie korzystasz ze sztucznej inteligencji. Od pytania Siri o pogodę na ten weekend po funkcje wspomaganej jazdy, sztuczna inteligencja jest obecna w prawie każdym aspekcie naszego życia — inwestowanie nie różni się niczym. Oto bliższe spojrzenie na to, dlaczego portfel AI jest lepszy niż portfel zarządzany przez profesjonalnego zarządzającego funduszem.

Granice profesjonalnych zarządzających funduszami

Profesjonalni zarządzający funduszami spędzają długie dni robocze na przeglądaniu danych o akcjach, modeli inwestycyjnych i innych kluczowych informacji, aby pomóc im zdecydować, czy dana akcja lub inna inwestycja należy do portfela funduszu. Jest to specyficzne dla aktywnie zarządzanych funduszy inwestycyjnych, które działają inaczej niż fundusze indeksowe.

Chociaż menedżerowie funduszy z Wall Street często pracują 60 lub więcej godzin tygodniowo, nadal ogranicza ich to, co ludzie mogą zrobić. Potrzebują snu i prawdopodobnie nie są w stanie przeczytać wszystkich wiadomości i danych o firmie w momencie ich ukazania się. Ludzie mogą zapamiętać i przetwarzać tylko tyle informacji i mogą działać tylko tak szybko.

Ludzie są lepsi w wielu zawodach niż komputery, ale wraz z poprawą sztucznej inteligencji i uczenia maszynowego ta równowaga odsunie się od nas. Jeśli chodzi o Twój portfel akcji, sztuczna inteligencja już o kilka kroków wyprzedza wszystko, co może osiągnąć człowiek.

AI może zrobić to lepiej

Portfel AI może działać lepiej niż profesjonalnie zarządzany, ponieważ podczas gdy profesjonalni zarządzający funduszami mogą wykorzystywać dostępne obecnie informacje tylko w celu prześcignięcia rynku, sztuczna inteligencja może wykorzystywać duże zbiory danych i przeszukiwać Internet, aby budować wysoce skomplikowane modele, które przewidują przyszłe ruchy na rynku za pomocą precyzja.

W szczególności portfele AI opierają się na zasobach modele alokacji zwane „modelami klastrowymi”, aby pomóc w myśleniu zorientowanym na przyszłość. Modele te biorą kilka akcji i tworzą wykres punktowy oparty na wartościach bezwzględnych względnego ryzyka w portfelu. Te wykresy punktowe są następnie ułożone hierarchicznie. To tylko jeden typ modelu AI używany w zarządzaniu aktywami.

Ogólnie rzecz biorąc, wykresy pomagają stworzyć przyszły model skupiający się nie tylko na liniowych relacjach między akcjami, jak robi większość zarządzających funduszami, ale także na relacjach nieliniowych. Ostatecznie zmniejsza to ryzyko portfela i daje nowe możliwości pokonania rynku.

Dlaczego portfel AI jest lepszy?

Większa dostępność

Codzienni inwestorzy mogą być zniechęceni do aktywnie zarządzanych funduszy inwestycyjnych, ponieważ fundusze te zazwyczaj pobierają więcej niż popularne fundusze indeksowe o niskich opłatach. Portfele AI łagodzą ten problem, umożliwiając zwykłym inwestorom wejście do świata inwestowania. Q.ai została założona z misją pomaganie przeciętnemu człowiekowi w dostępie do świata finansów to było wcześniej wyłącznie dla wszystkich poza elitą.

Q.ai zapewnia inwestorom bezpośredni dostęp do portfeli AI poprzez kolekcje inwestycji zwanych zestawami. Każdy zestaw to portfel akcji oparty na sztucznej inteligencji, który jest aktywnie aktualizowany w oparciu o szeroki zakres danych wejściowych.

Niższy koszt i minimum

Aktywnie zarządzane fundusze inwestycyjne pobierają od inwestorów szereg opłat. Z drugiej strony może to być stała, roczna opłata. Zamożni inwestorzy korzystający z rynku funduszy hedgingowych często płacą 20% zysków i roczną opłatę w zależności od wielkości inwestycji.

Zazwyczaj portfele AI kosztują znacznie mniej niż ich „profesjonalnie zarządzane” odpowiedniki. Fundusze AI wymagają niższej minimalnej inwestycji niż wiele funduszy, a także niższych opłat rocznych. Podczas gdy niektóre popularne fundusze inwestycyjne wymagają na początek 5,000 USD lub więcej, fundusze AI pozwalają inwestorom na wkupienie się za ułamek tego kosztu.

Większe bezpieczeństwo

Zarządzający funduszami ludzkimi mogą reagować na spadki na rynku dopiero po fakcie, ich przypuszczenia są tak dobre, jak wyniki w przeszłości. Jak mówi przysłowie, „czas na rynku jest lepszy od czasu na rynku”.

Sztuczna inteligencja zapewnia jednak podwójny środek zapobiegania ryzyku wynikającemu ze zmienności rynku i przewiduje przyszłe ryzyko inwestycyjne. Na przykład wszystkie zestawy podstawowe Q.ai są dostarczane z Ochrona portfela, który wykorzystuje sztuczną inteligencję do wdrażania strategii zabezpieczających w celu zapobiegania stratom. Ochrona portfela automatycznie przenosi środki z potencjalnie ryzykownych inwestycji, aby chronić Twoje pieniądze, pokonując czas reakcji menedżera funduszy ludzkich.

Przewyższa ludzi

Dane wejściowe AI mogą przewyższyć ludzkie przewidywania dotyczące ruchu na rynku. Na przykład na początku tego miesiąca rozmawialiśmy o tym, jak Podział akcji Tesli nie mógł oszukać AI i co podziały akcji Google i Gamestocks mogą wskazywać inwestorom.

Inwestorzy indywidualni i inni zarządzający funduszami reagują w różny sposób. Sztuczna inteligencja może analizować transakcje giełdowe i strumienie danych finansowych, aby wprowadzać niemal natychmiastowe korekty i korekty portfela. AI może nawet analizować dane o nastrojach z kanałów informacyjnych i forów dyskusyjnych. Przewaga kilku sekund w automatycznym szybkim handlu może mieć ogromne znaczenie.

Czego szukać w portfolio AI

Niektóre osoby mogą być zaniepokojone zaufaniem całkowicie wirtualnemu systemowi inwestycyjnemu. Oto kilka rzeczy, na które należy zwrócić uwagę przy wyborze portfela inwestycyjnego AI:

• Dywersyfikacja finansowych papierów wartościowych: Portfele AI mogą przeczesywać rynki w poszukiwaniu zróżnicowanej grupy akcji, obligacji, funduszy ETF i innych papierów wartościowych. Bardziej zdywersyfikowane portfele są lepiej przystosowane do obsługi ryzykownych środowisk inwestycyjnych.
• Jakość wprowadzanych danych: Sztuczna inteligencja jest tak dobra, jak jej dane. Najlepsze portfele AI starannie dobierają źródła danych wykorzystywane w swoich modelach.
• Przejrzystość dotycząca wydajności portfela: Fundusze inwestycyjne muszą spełniać określone wymogi sprawozdawcze, ale w wielu przypadkach nadal występuje pewien poziom nieprzejrzystości. Wysokiej jakości portfele AI ułatwiają zrozumienie, jak dobrze radzą sobie Twoje inwestycje i ich porównanie z kluczowymi testami rynkowymi.
• Powiązane opłaty i minima: Sprawdź, czy musisz płacić miesięczne lub roczne opłaty za korzystanie z platformy AI i zanotuj wymagane minimum.

Bottom Line

Portfele AI regularnie przewyższają swoje ludzkie odpowiedniki, zapewniając inwestorom większy dostęp do bardziej zróżnicowanych akcji, niższe opłaty i szybszy czas reakcji. Możesz pobierz Q.ai już dziś dostępu do strategii inwestycyjnych opartych na sztucznej inteligencji. Kiedy wpłacisz 100 USD, dodamy dodatkowe 50 USD na Twoje konto. Co najlepsze, możesz aktywować Ochrona portfela w dowolnym momencie, aby chronić swoje zyski i zmniejszyć straty, bez względu na branżę, w którą inwestujesz.