Detroit, MI – News Direct – Benzinga
Po ponad dekadzie astronomicznego wzrostu, rynek akcji od początku 2022 roku stale spada. . Akcje Technology i Blue-chip zostały dotknięte równie mocno, a NASDAQ spadł o 13%, a Dow Jones Industrial Average (DJIA) stracił około 500%.
Rozgrzana do czerwoności inflacja, niestabilny rynek, obawy przed recesją i globalna niepewność spowodowana wojną ukraińską dodatkowo pogorszyły sytuację. W konsekwencji, pomimo znacznego odbicia, utrzymuje się pesymizm inwestorów.
Oczywiście, możesz czuć się nieswojo podczas spowolnienia na rynku, zwłaszcza jeśli jesteś nowicjuszem lub przeciętnym inwestorem. Musisz jednak zrozumieć, że bessy są nieuniknione i nierzadkie. W rzeczywistości, pomimo spowolnienia rynkowego lub gospodarczego, które charakteryzują bessę, może to stanowić doskonałą okazję do uzyskania zwrotu, jeśli masz odpowiedni zestaw portfelowy.
Benzinga przygląda się, gdzie powinieneś umieścić swoje pieniądze w czasie bessy i jak te inwestycje wesprą Twoje cele finansowe.
Gdzie umieścić swoje pieniądze na niedźwiedzim rynku?
Najlepszym sposobem na złagodzenie lub zarządzanie trwałą bessą jest inwestowanie w akcje o stosunkowo niskiej zmienności i długiej historii wzrostu dywidendy. Większość tych akcji znajduje się w sektorach defensywnych, w tym w sektorze opieki zdrowotnej, podstawowych produktów konsumenckich, użyteczności publicznej, obronności i niektórych akcjach na rynku nieruchomości. Ponadto krótkoterminowe papiery dłużne, rynki gotówkowe i pieniężne oraz metale szlachetne oferują stabilną i mniej zmienną alternatywę inwestycyjną na okres bessy. Rzuć okiem na kilka akcji do rozważenia podczas biegu niedźwiedzi.
CVS Health Corp (CVS: NYSE)
Coca-Cola Co (KO: NYSE)
General Dynamics Corp (GD: NYSE)
Real Income Corp (O: NYSE)
T-Mobile USA (TMUS: NASDAQ).
CVS Health Corp (CVS: NYSE)
Kapitalizacja rynkowa: 125.47 mld USD
Aktualna cena: $ 95.49
Wydajność: 2.31%
Beta: 0.76%
Tradycyjnie, gdy giełda toczy się bajką, sektor opieki zdrowotnej oferuje inwestorom schronienie. Jako defensywny zapas opieki zdrowotnej, CVS Health ma unikalny profil, który czyni go wyjątkowym w porównaniu z innymi akcjami opieki zdrowotnej. Chociaż większość rozpoznaje ją jako sieć aptek detalicznych, jej usługi sięgają głębiej i obejmują zarządzanie świadczeniami aptecznymi i ubezpieczenie zdrowotne. Ten wieloaspektowy model biznesowy i solidna odpowiedzialność kliniczna oznaczają doskonałą perspektywę długoterminowego wzrostu.
Dodatkowo akcje te oferują stosunkowo niską zmienność z 0.76% Beta. Dla średniej od początku roku do lipca, akcje spadły o 7.55%, co nadal przewyższa indeks S&P 500 o około 6% punktów. Ta odporność sprawia, że CVS Health jest znaczącą akcją na rynku bessy.
Porady: Beta to kluczowa miara zmienności, która mierzy, jak akcje są notowane w stosunku do S&P 500. Ogólnie rzecz biorąc, akcje o niskim poziomie beta pozostają w tyle w okresie byka i lepiej trzymają się w okresie niedźwiedzia.
Coca-Cola Co (KO: NYSE)
Kapitalizacja rynkowa: 278.18B
Aktualna cena: $ 63.74
Wydajność: 2.77%
Beta: 0.64
Coca-Cola Co (KO: NYSE) pozostaje potężnym gigantem w defensywnym, uznaniowym sektorze konsumentów. Jego znakomity rodowód, 61 lat wzrostu dywidendy i byczy wzrost nie mają sobie równych w żadnej innej akcji w tym sektorze. Oprócz tego, że jest arystokratą dywidendy S&P 500, jest również ważnym członkiem Dow Jones Industrial Average – co dodatkowo wzmacnia jego status giganta blue-chipów. Z 9.23% jest to czwarty co do wielkości udział w portfelu akcyjnym Berkshire Hathaway. Warren Buffet jest udziałowcem od 1988 roku. Jego akcje o niskim współczynniku beta odegrały kluczową rolę w zapobieganiu spirali spadkowej w miarę spadków na giełdzie. Co więcej, do lipca zyskał 7.48% średniej od początku roku, pokonując S&P 500 o około 21%. Pomimo spadku podczas pandemii pandemii COVID-19, jego odbicie było wystarczająco imponujące, aby odeprzeć wywołane inflacją rynki bessy.
General Dynamics Corp (GD: NYSE)
Kapitalizacja rynkowa: 62.95B
Aktualna cena: $ 227.98
Wydajność: 2.22%
Beta: 0.84
General Dynamics (GD: NYSE), jako czwarty co do wielkości dostawca usług obronnych w Stanach Zjednoczonych, jest warty rozważenia jako akcje bessy. Jego głównym punktem sprzedaży są niezawodne dywidendy i stosunkowo niska zmienność. Ponadto istotnymi czynnikami są jego silny długoterminowy potencjał wzrostu i wysokie ceny akcji. Defensywne cechy rynkowe firmy zostały w tym roku dobrze udokumentowane. Dla przykładu, pomimo spadku na rynku, udział ten wzrósł o 4% średniorocznie do lipca. W tym samym okresie S&P 8.91 spadł o 500%. Oznacza to, że pokonuje S&P 13.34 o 500% punktów. Z ponad 22.25 latami kolejnych podwyżek dywidend i długoterminową koncentracją na wzroście poprzez wzrost sprzedaży i wykup akcji, akcjonariusze powinni ufać tym akcjom tylko podczas bessy.
Realty Income Corp (O: NYSE)
Kapitalizacja rynkowa: 44.51 mld USD
Aktualna cena: $ 72.80
Wydajność:4.08%
Beta: 0.93
Z ogromną liczbą 10,000 80 nieruchomości, Realty Income (O: NYSE) posiada najszerszy portfel najmu netto. Jednak istotne w przypadku dochodów z nieruchomości jest to, że wszystkie wolnostojące nieruchomości przeznaczone dla jednego najemcy podlegają potrójnej dzierżawie netto (NNN). Spore ryzyko na poziomie indywidualnym, biorąc pod uwagę tylko jednego najemcę. Niemniej jednak potencjał ryzyka staje się nieistotny, gdy jest rozłożony na rozległy portfel. Większość czynszów (do 25%) pochodzi z nieruchomości handlowych, a pozostała część pochodzi głównie z aktywów przemysłowych i magazynów. Z biegiem lat firma rozszerzyła się o Wielką Brytanię i Hiszpanię, jednocześnie dywersyfikując swój portfel. Jeśli chodzi o dywidendę, ta firma jest niezawodna, utrzymując coroczną podwyżkę przez XNUMX kolejnych lat. Dywidenda ta jest często zbierana co miesiąc jak wypłata. Akcje tej firmy nie trafiają zbyt często do sprzedaży, więc gdy się na nie natkniesz, postaraj się je zdobyć, bo to jedna z najlepszych akcji REIT na bessę.
T-Mobile US Inc (TMUS: NASDAQ)
Kapitalizacja rynkowa: 179.34 mld USD
Aktualna cena: $ 143.35
Wydajność: nie dotyczy
Beta: 0.83
Większość akcji telekomunikacyjnych ma charakter defensywny. T-Mobile jest jednak wybitny dzięki swojej niesamowitej cenie. Jej fuzja w 2020 r. ze Sprintem pomaga firmie stać się gigantem telekomunikacyjnym, umożliwiając jej zwiększenie innowacyjności. Na przykład, przywieziona do firmy skarbnica średniego pasma Sprinta ułatwiła budowę sieci 5G nowej generacji. Daje to T-Mobile przewagę konkurencyjną nad AT&T i Verizon.
Ponadto firma unowocześnia podejście do planów usługowych, co znajduje odzwierciedlenie w pozyskiwaniu abonentów. T-MUS wynosił średnio 22.74% od początku roku do lipca w porównaniu do -13.34 dla S&P 500, co stanowi 36.08% różnicy. W rzeczywistości, jeśli niedawna przeszłość firmy jest realnym wskaźnikiem, T-Mobile jest jedną z najlepszych akcji niedźwiedzi.
Oprócz akcji defensywnych, inne alternatywne źródła inwestycji, które możesz wykorzystać, aby uzyskać zwrot podczas niedźwiedzia, to:
Rynek gotówkowy i pieniężny
Dla przeciętnego inwestora, po kilku miesiącach bessy, dobrym pomysłem może być odciążenie swojego portfela z kapitałem akcyjnym, aby nie tracił on dalej finansowo. Rynek gotówkowy lub pieniężny to jedno z najlepszych miejsc, w których można odłożyć środki z wyprzedaży akcji. Konta gotówkowe (konta oszczędnościowe w bankach lub kasach oszczędnościowych) stanowią niewielkie lub żadne ryzyko, ponieważ nie są powiązane z giełdą. Konto rynku pieniężnego oferowane jako depozyt za pośrednictwem banku lub fundusze inwestycyjne jest również doskonałym miejscem do trzymania. Oba zapewniają możliwość zarabiania odsetek bez martwienia się o wahania i zapewniają elastyczność. Na przykład, gdy poczujesz się komfortowo w sytuacji rynkowej, możesz łatwo wyciągnąć pieniądze i ponownie je zainwestować.
Dług krótkoterminowy
Krótkoterminowe papiery wartościowe, takie jak amerykańskie obligacje skarbowe lub obligacje rządowe, mają odwrotną relację z rynkiem. Tak więc podczas spadku cen akcji ich ceny rosną. Podczas bessy strategie handlowe wśród inwestorów przesuwają się w kierunku bezpieczeństwa, tworząc wyższy wolumen amerykańskich Treasuries posiadanych przez inwestorów. Powoduje to wzrost cen, który stabilizuje portfele inwestorów. Dlatego inwestowanie swojego kapitału handlowego w krótkoterminowe papiery wartościowe ma sens. Jednak nie wszystkie obligacje są sobie równe podczas bessy, więc unikaj wysokiej klasy obligacji korporacyjnych i korzystaj z krótkoterminowych długów.
Metale szlachetne
W przeciwieństwie do waluty, która może stracić na wartości z powodu polityki pieniężnej rządu federalnego, takiej jak drukowanie większej ilości pieniędzy, metale szlachetne (złoto, srebro i wiele innych) zachowują swoją nieodłączną wartość podczas bessy, ponieważ ich podaż jest ograniczona. Mogą zatem służyć jako zabezpieczenie przed inflacją na rynku. Możesz uzyskać ekspozycję na tę klasę aktywów poprzez własność fizyczną lub zainwestować w fundusz ETF jak iShares Silver Trust ETF (SLV: NYSE Arca) zawierający te metale.
Co to jest targ niedźwiedzi?
Rynek bessy ma miejsce, gdy indeks szerokiego rynku lub cena akcji spada o 20% lub więcej po osiągnięciu ostatniego maksimum. Charakteryzuje się zwykle przedłużającym się spadkiem cen inwestycji ze względu na pesymizm inwestorów i niskie zaufanie do rynku.
Termin „bessy” powszechnie odnosi się do ogólnych negatywnych wyników indeksu S&P 500 — uważanego za wskaźnik odniesienia dla całego rynku akcji. Niemniej jednak, termin ten może być używany dla dowolnego indeksu giełdowego ( NASDAQ Composite, Dow Jones Industrial Average, FTSE 100 Index i wielu innych) lub pojedynczych akcji ze spadkiem o co najmniej 20% w stosunku do ich ostatniego maksimum. Na przykład podczas bańki internetowej NASDAQ spadł o ponad 75% z maksimum wynoszącego około 581% i pogrążył się w bessie.
Giełda może uderzyć w niedźwiedzie z różnych powodów – powszechne spekulacje inwestorów, słaba lub zwalniająca gospodarka, kryzys geopolityczny, nieodpowiedzialne kredyty, pandemie, wojny, nadmierne lewarowanie inwestycji, ruchy cen ropy i wiele innych. Na przykład bessa w 2020 roku była wynikiem globalnej pandemii COVID-19. Podczas gdy bessa jest trudna do przewidzenia lub zarządzania, znaki ostrzegawcze są zawsze dostępne dla inteligentnych inwestorów. Często zaczyna się od regularnych spadków na giełdzie, po których następuje korekta, a następnie być może przedwczesne polowanie na okazje. Kiedy trend staje się widoczny dla przeciętnego inwestora, ceny akcji już spadły, co utrudnia zarządzanie lub łagodzenie.
Chociaż nieuniknione, bessy są krótkotrwałe, średni czas trwania wynosi około 344 dni z progiem straty 32.1% w porównaniu do 1605 dni i 152.6% zysku w przypadku hossy. Zawsze pamiętaj, że chociaż hossa może trwać długo, nie trwa wiecznie. Tak więc, rozkoszując się zyskiem podczas gonitwy byka, zawsze zaciskaj pas i przygotuj się, jeśli kierunek rynku zmieni się w bieg niedźwiedzi.
Porady: Dla jasności, bessa to nie to samo, co korekta na giełdzie. Chociaż często używane zamiennie, oba definiują różną skalę negatywnych wyników rynkowych. Podczas gdy korekta rynkowa wiąże się z co najmniej 10-procentowym spadkiem cen akcji lub indeksu szerokiego rynku, na progu 20% występuje bessa. Korekta rynkowa jest uaktualniana do bessy po osiągnięciu lub przekroczeniu tego progu.
Jak inwestować na rynku niedźwiedzi
Niech Twoje Pieniądze pasują do Twoich Celów Inwestycyjnych.
Przed inwestycją musisz określić cel swojej inwestycji. Wykształcenie wyższe? Emerytura? I wiele więcej. Odpowiedzi na te pytania pomogą Ci ustrukturyzować Twoje portfolio tak, aby pasowało do Twojego celu. Na przykład zaliczki na wymarzony dom, pieniądze potrzebne w krótkim okresie i gotówkę, której nie możesz stracić, lepiej inwestować w stosunkowo stabilne aktywa, takie jak certyfikaty depozytowe (CD), fundusze rynku pieniężnego i skarby. Mieszanka płyt CD i obligacji o ratingu inwestycyjnym może służyć celom średnioterminowym (4-5 lat), podczas gdy pieniądze, których nie potrzebujesz na długi okres (dłuższy niż pięć lat), można umieścić w aktywach niestabilnych, takich jak akcje.
Zrównoważyć i ponownie ocenić swój portfel
Bessy to doskonała okazja do ponownej oceny swojego portfela. Na przykład, jeśli masz dużo akcji wzrostowych lub akcji o małej lub średniej kapitalizacji, być może nadszedł czas, aby odpuścić niektóre z nich. Powodem jest to, że firmom o małych i średnich kapitalizacjach brakuje sił finansowych, aby przetrwać rozgrzany do czerwoności rynek bessy wywołany inflacją. Niemniej jednak nie chodzi o to, aby wyprzedać się od razu, ponieważ bieg niedźwiedzi może stanowić realne możliwości dla takich akcji. Więc ponownie oceń sytuację według własnego uznania. Możesz zwiększyć posiadane obligacje w krótkim okresie, ponieważ gwarantuje to stabilność przy jednoczesnym obserwowaniu wartości w stosunku do wzrostu akcji w długim okresie.
Oprzyj się pokusie wyprzedania całego swojego kapitału
Niektórzy inwestorzy, zwłaszcza nowicjusze, po pojawieniu się fali niedźwiedzi mają tendencję do wyprzedaży wszystkiego i przeniesienia wszystkich pozycji do gotówki. Chociaż jest to świetny sposób na ochronę Twoich pieniędzy, z biegiem czasu udowodniono, że na dłuższą metę przynosi on efekt przeciwny do zamierzonego. Takie podejście nie ma większego znaczenia w środowisku o niskiej inflacji lub niskim zainteresowaniu. Biorąc pod uwagę krótkotrwały charakter bessy, możesz stracić więcej pieniędzy w postaci gotówki w okresie wysokiej, ale krótkiej inflacji. Więc niezależnie od tego, jak ponuro może wyglądać rynek, trzymaj się przez co najmniej kilka miesięcy lub krócej.
Zdywersyfikuj swoje portfolio
Każdy rynek bessy ma segment, który najbardziej ucierpiał. Chociaż takiego segmentu nie można przewidzieć z wyprzedzeniem, można się do niego przygotować lub nawet mu zapobiec, dywersyfikując między klasami aktywów i na rynku akcji. Dywersyfikacja oznacza, że Twój portfel zawiera szeroką gamę obligacji o ratingu inwestycyjnym, obejmujących emisje korporacyjne, skarbowe, komunalne i ewentualnie zagraniczne.
Dodatkowo obligacje te powinny mieć różny termin zapadalności od krótkoterminowego do średnioterminowego. W ten sposób zawsze będziesz mieć możliwość dojrzewania obligacji i reinwestycji lub utrzymania pieniędzy w dowolnym momencie. Twoja długoterminowa inwestycja powinna obejmować szeroki wachlarz krajowych akcji. Należą do nich duże i małe akcje, szybko rosnące i wypłacające dywidendę akcje oraz akcje międzynarodowe. Ponadto powinien obejmować również REIT i surowce. Te kombinacje akcji oferują ekspozycję na klasy aktywów poruszające się w różnym czasie i z różnymi prędkościami.
Trzymaj kurs
Inwestowanie jest grą długoterminową, więc Twoje działania podczas spadku rynku będą w dużej mierze determinować ogólną wydajność w czasie. Najbardziej rozsądnym podejściem do niedźwiedzia jest przeczekanie go. Może to być trudne, ponieważ nagłówki wiadomości rozbrzmiewają przez cały dzień, a przyjaciele i rodziny wyprzedają się. Jednak twoja mała cierpliwość może z czasem zostać nagrodzona. Nie możesz manipulować przy swojej inwestycji, jeśli jesteś na koncie emerytalnym, takim jak 401 (k) or IRA. Inaczej pożałujesz, gdy rynek się odbije.
Poszukaj niezawodnego profesjonalisty
Profesjonaliści mogą wyjaśnić mieszankę aktywów lub jak zareagować na nagły spadek koniunktury. Dlatego poszukaj profesjonalnej porady, jeśli nie masz pewności co do swojego podejścia do struktury swojego portfolio lub masz tendencję do bezczelnego reagowania na niedźwiedzie. Świetni profesjonaliści finansowi mogą pomóc w przebudowie Twojego portfela i wymieszaniu go, aby wytrzymać najbardziej załamujące się na rynku spadki.
Uzyskaj pomoc od doradcy
Niepewność rynkowa charakteryzująca bessę oznacza, że znalezienie niezawodnej inwestycji, w którą można włożyć pieniądze, może być trudne. Jednak dzięki przewodnikowi Benzinga możesz łatwo znajdź i wybierz portfel inwestycyjny który gwarantuje maksymalne zwroty bez kłopotów.
Często Zadawane Pytania
Gdzie wkładasz swoje pieniądze w krach na rynku?
Różne stada dobrze radzą sobie podczas wybiegu na niedźwiedzie. Są uważane za akcje defensywne i dochodowe aktywa inwestycyjne podczas niedźwiedzia. Niemniej jednak możesz również wykorzystać dług krótkoterminowy, taki jak Treasuries i fundusze rynku pieniężnego.
Czy powinieneś wytrzymać bessę?
Rynki niedźwiedzia trwają tylko przez krótki czas, więc sensowne jest przetrwanie niedźwiedzia, zwłaszcza, że pozwoli ci to wskoczyć i uzyskać zwroty, gdy rynek się odbije. Niemniej jednak może to zależeć od konkretnego rodzaju akcji i głębokości spadku rynku.
Szczegóły kontaktu
Benzinga
+ 1 877-440-9464
Strona internetowa firmy
Zobacz wersję źródłową na newsdirect.com: https://newsdirect.com/news/where-you-should-put-your-money-in-a-bear-market-951234337
Źródło: https://finance.yahoo.com/news/where-put-money-bear-market-144402733.html