Kiedy inflacja się zatrzyma? Czy rosnące ceny i podwyżki stóp procentowych będą kontynuowane w 2023 roku?

Na wynos

• Od początku 2 r. inflacja jest znacznie wyższa niż cel 2021%.
• Chociaż inflacja wykazuje tendencję spadkową, okaże się, czy ta tendencja się utrzyma.
• Rezerwa Federalna wydaje się zaangażowana w walkę z inflacją, nawet za cenę wywołania recesji.

Rok 2022 był rokiem niepewności gospodarczej. Jednym z głównych czynników przyczyniających się do tej niepewności było inflacja. W Stanach Zjednoczonych od początku 2 r. inflacja znacznie przekroczyła typowy cel Fed na poziomie 2021%.

Chociaż inflacja nieco spadła w ciągu ostatnich kilku miesięcy, nadal jest dość wysoka, co powoduje, że wiele osób martwi się o przyszłe podwyżki cen.

Tło

Inflacja to proces, w wyniku którego pieniądz z czasem traci siłę nabywczą. Prawdopodobnie znasz to z opowieści swoich dziadków, którzy narzekają, że chleb kosztował złotówkę.

Ogólnie rzecz biorąc, ekonomiści uważają, że niski, stabilny poziom inflacji jest dobry dla gospodarki. Niewielka inflacja zachęca do wydawania, co napędza gospodarkę.

Tradycyjnie Rezerwa Federalna Stanów Zjednoczonych dąży do utrzymania inflacji na poziomie około 2% rocznie. Fed uważa, że ​​taki poziom inflacji zapewnia dobrą równowagę między utrzymaniem stabilnych cen a pobudzaniem wzrostu gospodarczego.

Od około 1992 r. Fed wykonuje dobrą robotę, zarządzając inflacją i utrzymując stopę procentową na poziomie około 2%. Inflacja rosła i spadała, ale nigdy nie wzrosła zbyt wysoko powyżej 2%. Osiągnął wysoki poziom 3.45% w 2005 r., Ale ogólnie wynosił średnio 2.3% od 1992 do 2021 r.

W 2021 r. inflacja zaczęła rosnąć znacznie powyżej celu 2%. W kwietniu tego roku inflacja sięgnęła 4.2%. Nadal rosła przez 2021 r. i do 2022 r., kiedy w czerwcu osiągnęła najwyższy poziom 9.1%.

Inflacja różnie wpływa na różne branże. Niektóre z najbardziej dotkniętych obszarów obejmowały podstawowe wydatki, takie jak gaz, pojazdy silnikowe i transport. Oznacza to, że wszyscy konsumenci odczuli presję wyższych cen.

tryqInformacje o zestawie inwestycyjnym Q.ai Global Trends | Q.ai – firma Forbesa

Co powoduje inflację?

Inflacja jest skomplikowana, ponieważ istnieje tak wiele czynników, które mogą na nią wpływać.

Problemy z łańcuchem dostaw

Pandemia COVID-19 spowodowała zatrzymanie światowej gospodarki, ponieważ rządy wprowadziły blokady i zamknęły centra podróży. W dzisiejszej niewiarygodnie połączonej gospodarce przestoje w jednej części świata będą miały wpływ na inne regiony.

Ceny przesyłek znacznie wzrosły, a koszty paliwa zaostrzyły ten problem, przyczyniając się do wzrostu cen.

OPEC

OPEC to międzynarodowa grupa, która kontroluje duży procent światowej produkcji ropy.

Grupa niedawno ogłosiła, że ​​zmniejszy wydobycie ropy o ok 2 milionów baryłek dziennie, największa obniżka od początku pandemii.

OPEC twierdzi, że ta obniżka ma zmniejszyć zmienność cen ropy, ale ograniczenie podaży spowodowało znaczny wzrost cen paliw.

Korporacyjne podwyżki cen

Wielu polityków i ekonomistów twierdziło, że korporacje podnoszą ceny z powodu inflacji. To ma sens. Ponieważ towary stają się droższe w produkcji, firmy muszą pobierać za nie więcej.

Jednak wielu twierdzi, że wzrost cen jest tylko częściowo spowodowany wyższymi kosztami produkcji i że firmy wykorzystują inflację jako przykrywkę, aby zwiększyć swoje zyski. Raport z New York Times wykazał, że ponad 2,000 firm odnotowało w tym roku większy wzrost marży zysku niż ich średnie sprzed pandemii.

Polityka pieniężna

Rezerwa Federalna jest odpowiedzialna za zarządzanie podażą pieniądza w gospodarce USA. Przez ostatnie 15 lat Fed utrzymywał stopy procentowe na niewiarygodnie niskim poziomie, zazwyczaj blisko 0%, co zachęcało do zaciągania pożyczek i wydawania pieniędzy.

Niektórzy ekonomiści twierdzą, że ten długi okres luźnej polityki pieniężnej za bardzo zwiększył podaż pieniądza i przyczynił się do obecnej inflacji.

Rosyjska inwazja na Ukrainę

Inwazja Rosji na Ukrainę wywołała zamieszanie w światowej gospodarce i na kilka sposobów przyczyniła się do inflacji.

Po pierwsze, Rosja jest głównym dostawcą ropy naftowej i innych zasobów naturalnych do Europy. Ponieważ wiele krajów europejskich odmawia prowadzenia interesów z Rosją, ceny wzrosły.

Ukraina jest również znaczącym eksporterem żywności. Jego eksport, co zrozumiałe, spadł podczas wojny, co doprowadziło do wzrostu cen.

Iść naprzód

Trudno powiedzieć, dokąd zmierza inflacja. Chociaż w ostatnich miesiącach znajdował się w trendzie spadkowym, może się zdarzyć niekontrolowane lub nieprzewidywalne zdarzenie, które spowoduje jego ponowny wzrost.

Rezerwa Federalna wydaje się być dość zaangażowana w walkę z inflacją niemal za wszelką cenę. Jerome Powell, prezes Rezerwy Federalnej, zauważył, że „nikt nie wie, czy ten proces doprowadzi do recesji, a jeśli tak, to jak znacząca będzie ta recesja. Musimy mieć inflację za sobą. Chciałbym, żeby był na to bezbolesny sposób. Nie ma.

tryqInformacje o zestawie inwestycyjnym Q.ai Global Trends | Q.ai – firma Forbesa

Krótko mówiąc, Fed zrobi wszystko, co w jego mocy, aby powstrzymać inflację, nawet jeśli oznacza to doprowadzenie gospodarki do załamania.

Na swoim ostatnim grudniowym posiedzeniu Rezerwa Federalna ogłosiła, że ​​spodziewa się dalszego podnoszenia stóp procentowych do 2023 r. Może to sugerować, że Fed uważa, że ​​inflacja pozostanie wysoka co najmniej do końca przyszłego roku.

W tym samym komunikacie zauważono, że Fed nie spodziewa się powrotu stóp procentowych do neutralnego poziomu 2.5% do 2025 r., więc możemy poczekać trochę czasu, zanim stopy powrócą do normy.

Co to oznacza dla inwestorów

Dla inwestorów ważna jest obserwacja inflacji. Wysokie stopy inflacji sprawiają, że papiery wartościowe o stałym dochodzie i gotówka są złą inwestycją. Jeśli masz obligację z oprocentowaniem 5%, a inflacja wynosi 6%, raczej tracisz pieniądze niż zarabiasz. Podobnie, twoja gotówka powoli traci siłę nabywczą.

Zamiast tego inwestorzy powinni starać się trzymać papiery wartościowe, które korzystają z inflacji. Akcje to dobry sposób na zabezpieczenie się przed nim. Firmy zazwyczaj podnoszą ceny wraz z inflacją, co zwiększa zyski i ceny akcji. Nieruchomości są również popularnym zabezpieczeniem przed inflacją.

Inwestorzy niechętni do ryzyka mogą rozważyć Skarbowe papiery wartościowe chronione przed inflacją (TIPS). TIPS to rodzaj obligacji, która regularnie dostosowuje swoją stopę procentową do inflacji.

Ostatnie słowo

Inflacja jest trudnym problemem, ponieważ wpływa na nią tak wiele różnych czynników. Rezerwa Federalna jest zaangażowana w walkę z dzisiejszą wysoką inflacją, ale oznaki wskazują na kolejny rok lub więcej podwyżek cen i potencjalnej recesji, zanim inflacja zostanie opanowana.

Inwestowanie w tak burzliwych czasach gospodarczych może być trudne, ale Q.ai jest tutaj, aby Ci pomóc. Nasza sztuczna inteligencja może zbudować zdywersyfikowany portfel i oferuje dodatkowe strategie zabezpieczające przed spadkami Ochrona portfela. Dzięki zestawom inwestycyjnym Q.ai inwestowanie może być łatwe i przyjemne.

Pobierz Q.ai już dziś dostępu do strategii inwestycyjnych opartych na sztucznej inteligencji. Kiedy wpłacisz 100 $, dodamy dodatkowe 100 $ do Twojego konta.