Kiedy złożyć zeznanie podatkowe w 2023 roku, aby uniknąć brakujących formularzy

Jeśli chcesz złożyć zeznanie podatkowe za 2022 r. w styczniu lub na początku lutego, IRS ostrzega: przed złożeniem zeznania w 2023 r. musisz poczekać na „kluczowe dokumenty”.

W wydaniu z zeszłego tygodnia IRS wezwał „wcześnie zgłaszających” do tego Uważaj na formularz 1099-K, która zgłasza dochody dla zewnętrznych sieci płatniczych, takich jak Venmo lub PayPal.

„Trochę dodatkowej ostrożności” może zaoszczędzić czas i wysiłek agencja powiedziała, ponieważ jeśli nie zgłosisz dochodu 1099-K, możesz być winien pieniądze i będziesz musiał złożyć poprawiony zwrot.

Więcej z Personal Finance:
Zwrot podatku może być mniejszy w 2023 r., ostrzega IRS
IRS ostrzega podatników o nowym progu 600 USD za raportowanie płatności stron trzecich
Oto, jak przygotować się na 1099-K dla Venmo, płatności PayPal – i obniżki podatków

„Polecam poczekać co najmniej do końca lutego lub początku marca” — powiedział Albert Campo, certyfikowany księgowy i prezes AJC Accounting Services w Manalapan w stanie New Jersey. Jego rozumowanie: Termin wysłania 1099-K przez firmy upływa 31 stycznia.

Oznacza to, że osoby rozliczające podatki powinny zająć trochę czasu, aby umożliwić powolną lub źle skierowaną pocztę.

Powiedział, że jeśli niedawno się przeprowadziłeś, możliwe, że zewnętrzne sieci płatnicze nadal mają twój poprzedni adres w pliku i wysyłają 1099-Ks w niewłaściwe miejsce.

Eksperci twierdzą, że wielu Amerykanów otrzyma 1099-Ks po raz pierwszy w nadchodzącym sezonie podatkowym. 

Oto dlaczego: przed 2022 r. federalny próg zgłaszania na formularzu 1099-K wynosił ponad 200 transakcji o łącznej wartości powyżej 20,000 2021 USD. Ale amerykańska ustawa o planie ratunkowym z 600 r. obniżyła próg do zaledwie XNUMX USD, a nawet pojedyncza transakcja może wywołać formularz.

Chociaż zmiana dotyczy transakcji biznesowych, takich jak praca w niepełnym wymiarze godzin, prace dodatkowe lub sprzedaż towarów, możliwe jest, że niektórzy wypełniający otrzymają 1099-Ks na przelewy osobiste. IRS wzywa osoby składające dokumenty do „natychmiastowego” kontaktu z emitentami w celu naprawienia błędów lub wprowadzenia korekt w zwrotach.

„Staranność i dokładność raportowania 1099-K poniżej nowego niższego progu dopiero się okaże”, powiedziała Phyllis Jo Kubey, zarejestrowana agentka z siedzibą w Nowym Jorku i były prezes New York State Society of Enrolled Agents. 

„Martwię się o samoprzygotowujących się podatników, którzy mogą nie rozumieć, co jest zgłaszane na ich 1099-K i dlaczego”, powiedział Kubey, zauważając, że pogodzenie było trudne od lat. „Teraz ten problem dotknie więcej osób”.

Przy składaniu zeznania ważne jest dokładne podanie danych ze wszystkich formularzy podatkowych, takich jak W-2 z twojej pracy, 1099-NEC formularze umów o pracę i 1099-G na dochód z bezrobocia. 

Znany jako "zwroty informacji”, formularze te są corocznie wysyłane podatnikom przez pracodawców i instytucje finansowe w celu zgłoszenia działalności podlegającej opodatkowaniu, a ich kopie trafiają do urzędu skarbowego. Twoje zeznanie podatkowe powinno być zgodne z tymi formularzami, zakładając, że dane są prawidłowe.

Kiedy IRS otrzymuje Twoje dochody bezpośrednio od firm raportujących, system automatycznie zaznacza niezgodność zwrotów. Dlatego lepiej poczekać i podać prawidłowe dane, mówią eksperci. W przeciwnym razie ryzykujesz późniejsze powiadomienia o błędach i kary.

Kubey powiedział, że łatwo to przeoczyć formularze dochodów z inwestycji ponieważ wielu wybiera dokumentację bezpapierową. 

Jednym ze sposobów podwójnego sprawdzenia, które formularze otrzymał IRS, jest zalogowanie się na swoje konto internetowe zobacz transkrypcje IRS, zasugerowała. 

„Niestety, IRS nie publikuje wykazów wynagrodzeń i dochodów podatników dopiero w dalszej części roku” – powiedział Kubey. Powiedziała jednak, że „te transkrypcje są fantastycznym źródłem do sprawdzania brakujących formularzy podatkowych”, w tym rozbieżności w raportach dotyczących płatności stron trzecich.