Strategie wieloaktywowe to style inwestowania, które zakładają włączenie do portfela różnorodnych aktywów finansowych, takich jak akcje, obligacje i gotówka. Strategie obejmujące wiele aktywów mogą zapewnić większą dywersyfikację i mniejsze ryzyko pogorszenia sytuacji, a jednocześnie zwiększyć dochód i potencjał wzrostu w porównaniu ze strategiami skoncentrowanymi na jednej klasie aktywów. Profesjonalni menedżerowie inwestycyjni nadzorujący fundusze oznaczone jako zrównoważony, zdywersyfikowany wzrost i data docelowa mogą stosować strategie obejmujące wiele aktywów. Aby wybrać odpowiednią dla siebie strategię inwestycyjną, rozważ omówienie jej z a doradca finansowy.
Zdefiniowana strategia wielu aktywów
An strategia inwestycyjna to szczególne podejście do inwestowania, które ma wpływ na wybory dokonywane przez inwestora. Niektóre główne podejścia inwestycyjne obejmują wzrost, dochód, wartość i społecznie odpowiedzialny strategie.
Alokacja aktywów może być jedną z cech definiujących strategię inwestycyjną. Na przykład strategia wzrostu wymaga inwestowania głównie lub wyłącznie w akcje, które mają ponadprzeciętne perspektywy wzrostu wartości. Strategia dochodowa kładzie nacisk na kupowanie papierów wartościowych o stałym dochodzie, takich jak obligacje, w celu uzyskania gotówki z dywidend. Oprócz akcji i obligacji, pozostałe dwie główne klasy aktywów to gotówka i alternatywy. Alternatywy mogą obejmować prawie każdą inną inwestycję, od nieruchomości i towarów po instrumenty pochodne i private equity.
Strategia obejmująca wiele aktywów to taka, która umożliwia zarządzającemu inwestycjami inwestowanie funduszy portfelowych w szerokie spektrum aktywów. Fundusz lub portfel wieloaktywowy może zawierać mieszankę akcji, obligacji, środków pieniężnych i inwestycji alternatywnych.
Strategie mogą również dyktować określone style inwestowania, takie jak aktywny czy pasywny. Aktywny styl inwestowania wymaga od menedżerów próby pokonania rynku poprzez kupowanie i sprzedawanie aktywów. Podejście do inwestowania pasywnego ma na celu śledzenie określonego wzorca, często indeksu, i minimalizuje kupowanie i sprzedawanie, a także opłaty i inne koszty. Strategie oparte na wielu aktywach mogą być pasywne lub aktywne.
Korzyści ze strategii obejmującej wiele aktywów
Dywersyfikacja to jedna z zalet strategii obejmującej wiele aktywów. Gdy portfel jest inwestowany wyłącznie w jedną klasę aktywów, staje się podatny na spadki mające wpływ na tę klasę aktywów. Umieszczenie funduszy portfelowych w wielu klasach aktywów, z których niektóre mogą rosnąć, gdy inne aktywa spadają, może wygładzić ogólny zwrot, poprawić spójność i zmniejszyć ryzyko, pomagając chronić przed stratami.
Strategia obejmująca wiele aktywów może również zwiększyć dochód portfela w porównaniu z portfelem inwestowanym wyłącznie w akcje zwykłe. W porównaniu ze strategią dochodową, podejście oparte na wielu aktywach może dodać potencjał wzrostu oprócz możliwości uzyskania dochodu z dywidendy.
Inwestowanie w wiele aktywów
Inwestorzy indywidualni, którzy chcą sfinansować bezpieczną emeryturę, często angażują się w strategie obejmujące wiele aktywów. Strategie te mogą dobrze pasować do osób oszczędzających na emeryturę, poszukujących długoterminowego, konsekwentnego gromadzenia majątku przy jednoczesnym ograniczeniu narażenia na wahania wartości poszczególnych klas aktywów.
Wiele funduszy inwestycyjnych angażuje się również w strategie oparte na wielu aktywach. Niektóre z nich nazywane są funduszami wieloaktywowymi, ale fundusze noszące takie nazwy, jak zrównoważony i zdywersyfikowany wzrost i dochód, prawdopodobnie będą również zarządzane za pomocą strategii wieloaktywowej.
Popularnym typem funduszu wieloaktywowego, zwłaszcza dla kont emerytalnych, jest fundusz fundusz daty docelowej. Fundusze te często noszą nazwy od przyszłego roku, na przykład 2030, i są sprzedawane inwestorom, którzy planują przejść na emeryturę w tym roku lub w okolicach tego roku.
Zarządzający funduszami z datą docelową są na ogół uprawnieni do inwestowania w szeroki zakres klas aktywów, zgodnie ze strategią obejmującą wiele aktywów, w celu utrzymania stałego zwrotu i zarządzania ryzykiem. Zarządzający tymi funduszami będą na przykład zazwyczaj przenosić alokację aktywów z bardziej ryzykownych akcji na bardziej stabilne inwestycje o stałym dochodzie w miarę zbliżania się docelowej daty przejścia na emeryturę. Fundusze docelowej daty mogą również inwestować w alternatywy, takie jak opcje, w ramach wieloaktywowej strategii zarządzania ryzykiem poprzez hedging.
Niektóre fundusze zarządzane w stylu wieloaktywowym są specjalnie oznaczone jako fundusze wieloaktywowe. Fundusze noszące takie nazwy, jak zrównoważony i zdywersyfikowany wzrost i dochód, prawdopodobnie będą również działać w oparciu o strategię obejmującą wiele aktywów.
Bottom Line
Strategie inwestycyjne obejmujące wiele aktywów umożliwiają inwestowanie w szeroką gamę klas aktywów zamiast skupiania się na jednym typie aktywów. Na przykład, zamiast inwestować wyłącznie w wzrostowe akcje lub obligacje, strategia obejmująca wiele aktywów może umożliwiać i zachęcać do inwestowania pieniędzy w obie te klasy aktywów, a także w inne, w tym gotówkę i alternatywy. Inwestorzy indywidualni, jak również profesjonalni zarządzający funduszami, mogą stosować strategie obejmujące wiele aktywów. Strategie inwestowania w wiele aktywów obiecują zarządzanie ryzykiem oraz poprawę zwrotów i spójności poprzez zwiększenie dywersyfikacji w porównaniu z bardziej ukierunkowanymi podejściami.
Wskazówki dotyczące inwestowania
Doradca finansowy może wyjaśnić korzyści i zastosowania strategii inwestowania w wiele aktywów oraz wyjaśnić, w jaki sposób może to być dobry sposób na osiągnięcie celów finansowych. Darmowe narzędzie SmartAsset dopasowuje Cię do trzech sprawdzonych doradców finansowych, którzy obsługują Twoją okolicę, i możesz bezpłatnie przeprowadzić wywiad ze swoimi doradcami, aby zdecydować, który z nich jest odpowiedni dla Ciebie. Jeśli jesteś gotowy, aby znaleźć doradcę, który pomoże Ci osiągnąć Twoje cele finansowe, Zacznij teraz.
An Kalkulator alokacji aktywów może pomóc Ci opracować strategię inwestycyjną, która alokuje aktywa między akcje, obligacje i gotówkę w sposób odpowiedni dla Twoich indywidualnych cech. Biorąc pod uwagę swoją tolerancję na ryzyko, wiek, cele i inne czynniki, możesz rozdysponować dostępne fundusze inwestycyjne tak, aby jak najlepiej odpowiadały Twoim potrzebom w zakresie dochodów, wzrostu, bezpieczeństwa i płynności.
Źródło zdjęcia: ©iStock.com/KamiPhotos, ©iStock.com/TommL, ©iStock.com/courtneyk
Post Czym są strategie dotyczące wielu aktywów? pojawiła się najpierw na Blog SmartAsset.
Źródło: https://finance.yahoo.com/news/whats-best-way-build-multi-140015074.html