Jakie znaczenie ma inflacja dla inwestorów?

TL; DR:

• Inflacja ma bezpośredni wpływ na wydatki konsumenckie, co wpływa również na akcje konsumentów.
• Inflacja wpływa na całą gospodarkę, ale obecnie uderzają w niektóre branże, takie jak towary konsumpcyjne i łańcuch dostaw.
• Zrozumienie inflacji dla inwestorów może mieć kluczowe znaczenie dla Twojego portfela, a Q.ai ułatwia to.

Inflacja odnotowała ostatnio poważny skok. Mówiąc prościej: ceny towarów i usług konsumenckich rosły w 2021 r. szybciej niż w jakimkolwiek okresie 12 miesięcy od 1982 r. – czyli przez około cztery dekady – zgodnie z grudniowymi danymi Indeksu cen towarów i usług konsumenckich.

W szczególności wskaźnik cen towarów i usług konsumenckich wzrósł o 0.5 procent w grudniu i o 0.6 procent w całym roku. Nawet pomijając energię i żywność – dwa zazwyczaj niestabilne sektory – liczby te nadal kształtowały się na poziomie 5.5% i XNUMX%. Oczywiście powodem do niepokoju jest to, że liczby te znacznie przekraczają dwuprocentową stopę inflacji, do której dąży Rezerwa Federalna.

Ale zwykli konsumenci nie są jedynymi, którzy martwią się inflacją. Wpływ na to mają także inwestorzy. Na szczęście dla Ciebie, Q.ai ma do tego zestaw. Zestaw inflacyjny Q.ai zapewnia schron obronny przed inflacją dolara, zapewniając inteligentną reakcję na możliwą dewaluację gotówki.

Zestaw Inflacyjny ma na celu zabezpieczenie przed ryzykiem inflacji. Możesz potraktować to jako ostrożną ochronę swojego portfela. Badając możliwości dywersyfikacji swojego portfela za pomocą tego zestawu, możesz także zgłębić ten temat dlaczego dokładnie? inflacja rośnie – i dlaczego dokładnie? powinno cię to obchodzić…

Pobierz Q.ai na iOS więcej treści inwestycyjnych i dostęp do kilkunastu strategii inwestycyjnych opartych na sztucznej inteligencji. Zacznij od zaledwie 100 $ i nigdy nie płać opłat ani prowizji.

Czym jest inflacja dla inwestorów?

Inflacja oznacza utrzymujący się trend pełzającego cen towarów i usług w czasie – i wynikający z tego spadek siły nabywczej danej waluty. Ale nie dotyczy to tylko tej czy innej branży; raczej wpływa na całą gospodarkę.

Ekonomiści mierzą wzrosty i spadki inflacji w czasie, co jest znane jako stopa inflacji.

Pojęcie inflacji ma kluczowe znaczenie, ponieważ reprezentuje wartość dolara. Innymi słowy, gdy inflacja rośnie, wartość dolara spada, co oznacza, że ​​pieniądze nie idą tak daleko. Niektóre oczywiste branże, w których odczuwamy wpływ inflacji, to rynek mieszkaniowy, sektor spożywczy, gospodarka paliwowa i towary konsumpcyjne.

Jaki był wpływ rosnącej inflacji?

Choć wiele banków centralnych stara się utrzymać inflację na poziomie około dwóch do czterech procent rocznie, niedawny skok do siedmiu procent budzi niepokój w całym kraju. W tej chwili Amerykanie wydają więcej, ale stać na mniej.

Mówi się również, że kryzys łańcucha dostaw „podsyca inflację”. Na przykład przewoźnicy frachtu oceanicznego zarobili w 150 roku szacunkowo 2021 miliardów dolarów – podaje Bloomberg. Liczba ta wzrosła dziewięciokrotnie w porównaniu z rokiem poprzednim. Koszty towarów i frachtu rosną ze względu na połączenie zatłoczonych portów i niedoboru pojemności kontenerów. 

Oczekuje się, że inflacja będzie nadal rosła przez cały rok. Procter & Gamble
PG
na przykład podnosi ceny, ponieważ koszty dla przedsiębiorstwa znacznie rosną. W końcu według CNBC firma spodziewa się zapłacić 2.3 miliarda dolarów z tytułu kosztów towarów i 300 milionów dolarów z tytułu zwiększonych kosztów transportu po opodatkowaniu, czyli znacznie więcej niż dotychczas płacona.

Jednak pomimo spadku wartości dolara, rosnąca inflacja z pewnością ma pewne zalety. Weźmy na przykład obecny kryzys związany z Covid-19. Obecnie inflacja jest w dużej mierze skutkiem niskich stóp procentowych ustalonych przez Rezerwę Federalną, bezpośrednich bodźców rządowych oraz długo tłumionego popytu konsumenckiego na towary i usługi w związku z ożywieniem gospodarczym i ponownym otwarciem kraju.

Połączenie tych czynników doprowadziło do większego popytu niż podaży, co przekłada się na niedobory, a ostatecznie na znaczne skoki cen. Ale z tego też powodu ekonomiści na ogół uważają, że inflacja nie jest ani dobra, ani zła. Zamiast tego ogólnie zgadzają się, że inflacja, choć może odbić się na kieszeniach obywateli, jest czasami oznaką ożywienia gospodarczego.

Co inwestorzy powinni zrobić w sprawie inflacji?

Znaczenie inflacji dla inwestorów jest wielorakie. Ponieważ inflacja wpływa na wartość dolara, może spowodować gwałtowny spadek wartości całego portfela. Zasadniczo, im mniejszą wartość ma twój dolar, tym mniejsza jest wartość wszystkich twoich inwestycji.

Dwa kluczowe obszary dotknięte inflacją, na które inwestorzy powinni zwrócić uwagę, to łańcuch dostaw i akcje konsumentów. 

Po pierwsze, wąskie gardła w łańcuchu dostaw zmuszają firmy do podnoszenia cen. Nawet niektóre firmy lub branże, w których nie występują ogromne zmiany w popycie, mogą być zmuszone do ograniczenia podaży i podniesienia cen w odpowiedzi na inne niedobory, które ostatecznie na nie wpływają.

Rozważmy na przykład półprzewodniki, w tym mikrochipy, które są stosowane w całej gamie towarów. Stanowią kluczowy element produkcji tak wielu dóbr konsumpcyjnych, mimo że stanowią jedynie ułamek tej produkcji. Dlatego niedawny niedobór półprzewodników spowodował, że produkcja niektórych towarów była droższa, nawet jeśli te branże nie były droższe bezpośrednio dotknięte wzrostem popytu.

Wszystko to oczywiście wpływa na wydatki konsumentów, co z kolei wpływa na zapasy konsumentów. Zazwyczaj akcje charakteryzują się większą zmiennością w okresach wysokiej inflacji. Z drugiej strony, akcje spółek wartościowych mają tendencję do osiągania dobrych wyników w okresie inflacji, natomiast spółki wzrostowe generalnie przynoszą lepsze zyski w okresach niskiej inflacji. Dzieje się tak dlatego, że akcje spółek wartościowych charakteryzują się silnym przepływem środków pieniężnych, który z czasem spowalnia, podczas gdy akcje spółek wzrostowych charakteryzują się niewielkimi przepływami środków pieniężnych lub nie mają ich wcale, ale inwestorzy oczekują, że będzie to stopniowo się zmieniać.

Niezależnie od tego, w okresach inflacji możesz przepłacić za akcje, a gdy inflacja spadnie, może to dotyczyć także zawyżonych zarobków. 

Aby zabezpieczyć się przed inflacją, powinieneś zdywersyfikować swój portfel, inwestując w alternatywne aktywa z wielu branż. Niektórzy inwestorzy decydują się również na inwestowanie swoich środków w instrumenty finansowe strategicznie zaprojektowane w celu zabezpieczenia przed inflacją, takie jak skarbowe papiery wartościowe chronione przed inflacją (TIPS) niskiego ryzyka oraz niektóre fundusze wspólnego inwestowania i fundusze ETF, które mogą pomóc chronić Twój portfel.

Jednak zestaw inflacyjny Q.ai wykona całą pracę za Ciebie. Nie musisz więc tracić czasu na śledzenie łańcucha dostaw, popytu konsumentów czy siły nabywczej, ani nie musisz analizować liczb, obliczając strategiczne ruchy rynkowe w odpowiedzi na to wszystko.

Dowiedz się więcej o zestawie inflacyjnym i jego wpływie na Twoje inwestycje.

Pobierz Q.ai na iOS więcej treści inwestycyjnych i dostęp do kilkunastu strategii inwestycyjnych opartych na sztucznej inteligencji. Zacznij od zaledwie 100 $ i nigdy nie płać opłat ani prowizji.