Posiadanie wynajmowanej nieruchomości może być doskonałym sposobem na stworzenie pasywny dochód strumień. Zanim jednak dokonasz zakupu, warto wiedzieć, jak obliczyć zwrot z inwestycji w wynajmowaną nieruchomość, aby upewnić się, że jest to sprytne rozwiązanie. inwestycja. Istnieje więcej niż jeden sposób określenia oczekiwanego zwrotu z inwestycji w wynajmowaną nieruchomość przy ocenie prawdopodobieństwa jej rentowności. Aby uzyskać pomoc w ustaleniu, w jaki sposób wynajmowane nieruchomości mogą działać w twoim planie finansowym, rozważ współpraca z doradcą finansowym.
Jaki jest zwrot z inwestycji w wynajmowaną nieruchomość?
ROI oznacza zwrot z inwestycji. Mówiąc prościej, jest to ilość pieniędzy, które zarabiasz (lub tracisz) na dowolnej inwestycji.
Zwrot z inwestycji w wynajmowaną nieruchomość przedstawia, jaki dochód generuje nieruchomość w porównaniu z kwotą pieniędzy, którą inwestujesz w jej utrzymanie.
Jeśli jesteś zainteresowany posiadaniem nieruchomości na wynajem dla pasywnego dochodu, zwrot z inwestycji jest ważnym czynnikiem. Niewykonanie obliczenia zwrotu z inwestycji oznacza pójście na ślepo, co nigdy nie jest dobrym pomysłem.
Pomocne jest również przeprowadzanie obliczeń ROI na bieżąco, gdy już posiadasz nieruchomość na wynajem, aby oszacować marżę zysku. Na przykład, gdy inflacja podnosi koszty utrzymania, może to bezpośrednio wpłynąć na Twoje wyniki finansowe.
Jak obliczyć zwrot z inwestycji w wynajmowaną nieruchomość
Najprostszym sposobem obliczenia zwrotu z inwestycji w wynajmowaną nieruchomość jest odjęcie rocznych kosztów operacyjnych od rocznego dochodu z wynajmu i podzielenie sumy przez wartość kredytu hipotecznego. Istnieją jednak inne obliczenia, których możesz użyć do określenia, jakiego zwrotu możesz się spodziewać, inwestując w określoną nieruchomość.
Obliczanie zwrotu z inwestycji w przepływy pieniężne
Właściwości przepływu środków pieniężnych generować stały strumień gotówki każdego miesiąca po opłaceniu kosztów operacyjnych. Obliczenie zwrotu z inwestycji w przepływy pieniężne jest dość proste:
Czynsz brutto – Wydatki = Przepływy pieniężne
Koszty operacyjne wynajmowanej nieruchomości mogą obejmować marketing lub reklamę, gdy nieruchomość jest pusta, usługi zarządzania nieruchomością, jeśli zatrudniasz kogoś innego do nadzorowania nieruchomości, naprawy, konserwację, podatki od nieruchomości i ubezpieczenie.
Kalkulacja zwrotu z inwestycji w przepływy pieniężne informuje, ile pieniędzy można spodziewać się miesięcznie z wynajmowanej nieruchomości, w oparciu wyłącznie o to, co wchodzi, a co wychodzi.
Zwrot gotówki na gotówkę
Zwrot gotówki na gotówce mierzy roczny przepływ gotówki wynajmowanej nieruchomości na podstawie kwoty zainwestowanej gotówki. Oto jak znaleźć zwrot gotówki w przypadku wynajmowanej nieruchomości:
Roczny przepływ środków pieniężnych / Całkowita zainwestowana gotówka x 100 = zwrot gotówki na gotówce
To obliczenie ROI jest zwykle używane do oceny, jak dobrze wynajmowana nieruchomość może działać w danym roku, w oparciu o to, ile pieniędzy w nią zainwestujesz.
Stopa limitu
Stopa kapitalizacji lub stopa kapitalizacji nieruchomości na wynajem to szacowana stopa zwrotu. Aby znaleźć stopę kapitalizacji, należy podzielić dochód operacyjny netto z nieruchomości przez jej cenę zakupu.
Dochód operacyjny netto / cena zakupu x 100 = stopa kapitalizacji
Im niższa stopa kapitalizacji, tym mniejsze ryzyko, podczas gdy wyższa stopa kapitalizacji może sugerować, że wynajmowana nieruchomość jest inwestycją bardziej ryzykowną.
Przychód operacyjny netto
Dochód operacyjny netto lub NOI to różnica między dochodem z wynajmu generowanym przez nieruchomość a kosztami operacyjnymi i stratami związanymi z pustostanami. Oto jak znaleźć NOI dla wynajmowanej nieruchomości:
Dochód z wynajmu – Koszty operacyjne – Straty pustostanów = NOI
NOI mierzy rentowność wyłącznie na podstawie kosztów operacyjnych i strat związanych z pustostanami. Ta kalkulacja nie obejmuje kosztów kredytu hipotecznego, jeśli zaciągnąłeś pożyczkę na zakup nieruchomości.
Możesz użyć NOI do obliczenia zwrotu z inwestycji w wynajmowaną nieruchomość, jeśli porównujesz wiele nieruchomości, ponieważ nie potrzebujesz szczegółów kredytu hipotecznego do wykonania obliczeń.
Czym jest zasada 2% w nieruchomościach?
Zasada 2% w nieruchomościach to kolejny prosty sposób obliczania zwrotu z inwestycji w wynajmowane nieruchomości. Zgodnie z tą zasadą, jeśli miesięczny czynsz za wynajmowaną nieruchomość wynosi co najmniej 2% ceny zakupu, to jest szansa, że generować będzie dodatnie przepływy pieniężne.
Obliczenie dla reguły 2% wygląda następująco:
Miesięczny czynsz / cena zakupu x 100 = X
W tym przypadku X reprezentuje procent uzyskany po zakończeniu obliczeń. Jeśli wykonasz obliczenia i uzyskasz 2% lub więcej, nieruchomość prawdopodobnie wygeneruje dodatnie przepływy pieniężne. Z drugiej strony, jeśli uzyskasz liczbę poniżej 2%, nieruchomość może nie być opłacalna.
Jaka jest dobra stopa zwrotu z wynajmu nieruchomości?
Tak jak nie ma jednej opcji obliczania zwrotu z inwestycji w wynajmowaną nieruchomość, tak nie ma ustalonej liczby, która przekładałaby się na dobrą stopę zwrotu. Powodem jest to, że istnieje wiele czynników, które mogą wpływać na zwroty generowane przez nieruchomość, w tym:
Cena zakupu
Hipoteka kosztów, w tym zaliczki, kosztów zamknięcia i płatności miesięcznych
Dochód z wynajmu
Wskaźniki zajętości i pustostanów
Koszty operacyjne
Oceniając, jaka jest dobra stopa zwrotu z wynajmowanej nieruchomości, ważne jest, aby wziąć pod uwagę swoje konkretne cele. Na przykład możesz mieć bazowy docelowy zwrot z inwestycji lub przepływ środków pieniężnych, który chcesz osiągnąć co miesiąc lub co rok.
Spojrzenie na stopę zwrotu w tym kontekście może pomóc w ocenie potencjalnych inwestycji i znalezieniu takich, które najprawdopodobniej będą zgodne zarówno z Twoimi celami, jak i tolerancją ryzyka. Ważne jest również, aby wziąć pod uwagę ogólny popyt i warunki rynkowe w obszarze, w którym kupujesz nieruchomości na wynajem.
Mieszkania na wynajem to coś, czego ludzie nadal będą potrzebować, nawet jeśli gospodarka osłabnie lub popadnie w depresję. Jednak zmieniający się krajobraz gospodarczy może spowodować, że popyt na wynajem nieruchomości ochłodzi się na najgorętszych lub najdroższych rynkach. Wysoka inflacja może również zmniejszyć marże zysku, jeśli wydajesz więcej na utrzymanie nieruchomości.
Bottom Line
Wiedza o tym, jak obliczyć zwrot z inwestycji w wynajmowaną nieruchomość, może być nieoceniona, gdy szukasz odpowiednich nieruchomości do zainwestowania. Przeprowadzanie wielu obliczeń przy użyciu różnych formuł może zaoferować różne perspektywy spodziewanego zysku. Następnie możesz porównać te liczby ze zwrotami, które masz nadzieję zobaczyć, aby zdecydować, czy nieruchomość jest dobrze dopasowana.
Wskazówki dotyczące inwestowania
Rozważ rozmowę z doradcą finansowym o zaletach i wadach inwestowania w nieruchomości na wynajem oraz o tym, czy może to być dla Ciebie odpowiednie. Znalezienie wykwalifikowanego doradcy finansowego nie musi być trudne. SmartAsset darmowe narzędzie dopasowuje Cię do maksymalnie trzech doradców finansowych, którzy obsługują Twój obszar, i możesz bezpłatnie przeprowadzić wywiad z dopasowanym doradcą, aby zdecydować, który z nich jest dla Ciebie odpowiedni. Jeśli jesteś gotowy na znalezienie doradcy, który pomoże Ci osiągnąć Twoje cele finansowe, Zacznij teraz.
Jeśli chcesz zainwestować w wynajmowaną nieruchomość bez jej posiadania, możesz rozważyć fundusz powierniczy ds. inwestycji w nieruchomości (REIT) zamiast. REIT posiada i zarządza nieruchomościami inwestycyjnymi, wypłacając inwestorom dywidendy.
Źródło zdjęcia: ©iStock.com/ArLawKa AungTun, ©iStock.com/xeni4ka, ©iStock.com/Sundry Photography
Post Jak obliczyć zwrot z inwestycji w wynajmowane nieruchomości pojawiła się najpierw na Blog SmartAsset.
Źródło: https://finance.yahoo.com/news/roi-rental-property-140000777.html