Co to jest wezwanie do uzupełnienia depozytu zabezpieczającego? I jak uniknąć otrzymania jednego?

Na wynos

• Wezwanie do uzupełnienia depozytu zabezpieczającego ma miejsce, gdy broker żąda od inwestora doprowadzenia jego rachunku zabezpieczającego do wymaganego minimalnego poziomu progowego poprzez zdeponowanie dodatkowych środków lub sprzedaż papierów wartościowych.
• Jeśli nie możesz spełnić wezwania do uzupełnienia depozytu zabezpieczającego, Twój makler giełdowy może sprzedać Twoje papiery wartościowe bez Twojej zgody. Prawdopodobnie zrobią to bez uwzględnienia twoich strat lub preferencji podatkowych.
• Ważne jest, aby zrozumieć ryzyko związane z handlem z depozytem zabezpieczającym, ponieważ kiedy coś wydaje się zbyt piękne, aby mogło być prawdziwe, prawie zawsze tak jest.

Gdy staniesz się bardziej zakorzeniony w inwestowaniu, nieuchronnie usłyszysz terminy, takie jak opcje, wezwania do uzupełnienia depozytu zabezpieczającego i transakcje zabezpieczające. Te warunki mogą wydawać się onieśmielające, jeśli jesteś nowy w inwestowaniu, więc zrobimy co w naszej mocy, aby je tutaj uprościć wraz z praktycznym wyjaśnieniem dla inwestorów.

Wielu inwestorów otwiera rachunek zabezpieczający, aby móc inwestować na marginesie, co oznacza, że ​​pożyczają pieniądze od brokera na zakup określonych papierów wartościowych. Kupowanie z marżą może zwiększyć potencjalne zyski, ale może również zwiększyć potencjalne straty.

Jest to ryzyko związane z handlem z depozytem zabezpieczającym i może skutkować wezwaniem do uzupełnienia depozytu zabezpieczającego, zwłaszcza w czasach ekstremalnej zmienności rynkowej. Przyjrzymy się definicji wezwania do uzupełnienia depozytu zabezpieczającego i temu, co możesz zrobić, aby go uniknąć podczas handlu opcjami.

Co to jest handel z depozytem zabezpieczającym?

Zanim omówimy wezwania do uzupełnienia depozytu zabezpieczającego, spójrzmy na to handel marginesami ogólnie. Kiedy kupujesz z depozytem zabezpieczającym lub rozpoczynasz handel z depozytem zabezpieczającym, pożyczasz pieniądze od swojego maklera giełdowego na zakup papierów wartościowych. Kiedy otwierasz rachunek zabezpieczający w dowolnym domu maklerskim, możesz kupować papiery wartościowe (akcje, obligacje, ETF-y) za swoje pieniądze i pieniądze pożyczone przez brokera.

Pieniądze, które pożyczasz na inwestycje, nazywane są depozytem zabezpieczającym. Ten depozyt zabezpieczający pozwoli Ci zainwestować więcej pieniędzy w papiery wartościowe. Oznacza to, że możesz zwiększyć swoje potencjalne zyski, jeśli cena akcji wzrośnie i uda ci się sprzedać wysoko. Ale ryzykujesz również, że zabezpieczenie straci na wartości i nie będziesz miał możliwości spłaty pożyczonych pieniędzy.

Pamiętaj, że jeśli Twoje konto zabezpieczające spadnie zbyt mocno i nie będziesz w stanie sprostać wezwaniu do uzupełnienia depozytu zabezpieczającego, Twój makler giełdowy może sprzedać Twoje papiery wartościowe bez Twojej zgody i bez względu na strategie podatkowe. Chociaż zwykle masz od dwóch do pięciu dni, aby poradzić sobie z sytuacją, z pewnością nie chcesz testować brokera przez przekroczenie terminu.

tryqO zestawie Active Indexer firmy Q.ai | Q.ai – firma Forbesa

Co to jest wezwanie do uzupełnienia depozytu zabezpieczającego?

Wezwanie do uzupełnienia depozytu zabezpieczającego ma miejsce, gdy wartość inwestycji na rachunku maklerskim spadnie poniżej określonego poziomu, zwanego depozytem zabezpieczającym. Właściciel rachunku jest wówczas zobowiązany do wpłacenia dodatkowych środków pieniężnych lub papierów wartościowych w celu osiągnięcia wymaganego poziomu depozytu zabezpieczającego.

Zasadniczo wezwanie do uzupełnienia depozytu zabezpieczającego oznacza, że ​​Twój broker chce, abyś wniósł więcej środków lub sprzedał swoje obecne papiery wartościowe, aby spełnić wymagania dotyczące utrzymania. Zwykle następuje to po spadku wartości papierów wartościowych przechowywanych na koncie. Jeśli nie podejmiesz żadnych działań, broker może sprzedać Twoje aktywa, aby przywrócić Twoje konto do dobrej kondycji.

Nie będziesz również mógł kupować więcej papierów wartościowych za pośrednictwem swojego rachunku maklerskiego, dopóki nie spełnisz wymogów wezwania do uzupełnienia depozytu zabezpieczającego.

Dlaczego zdarzają się wezwania do uzupełnienia depozytu zabezpieczającego?

Wezwanie do uzupełnienia depozytu zabezpieczającego zwykle ma miejsce w okresie ekstremalnej zmienności na rynku akcji. Oto kilka sytuacji, które mogą prowadzić do wezwania do uzupełnienia depozytu zabezpieczającego.

• Zmienność rynku. W przypadku dużej zmienności rynkowej ceny papierów wartościowych będą się wahać, a ich wartość może znacznie spaść.
• Na Twoim koncie brakuje pieniędzy, prawdopodobnie z powodu słabej transakcji. W idealnym świecie zawsze kupowalibyśmy tanio i sprzedawali drogo. Jak widzieliśmy w 2022 roku, możesz myśleć, że kupujesz tanio i obserwować spadek bezpieczeństwa o kolejne 50% do końca roku.

Przerażającą rzeczą dotyczącą wezwań do uzupełnienia depozytu zabezpieczającego jest to, że zwykle występują one w okresach zmienności rynkowej. Może to oznaczać sprzedaż papierów wartościowych po jeszcze niższej cenie niż zwykle w celu zasilenia konta.

Kiedy spojrzeliśmy Akcje Carvany, zauważyliśmy, że akcje spadły o 98% w ciągu roku w pewnym momencie. Ludzie, którzy kupili akcje tej spółki z marżą w ciągu roku, myśląc, że nastąpi odbicie, prawdopodobnie zostali dotknięci wezwaniem do uzupełnienia depozytu zabezpieczającego ze względu na dużą zmienność. Chociaż to tylko jeden przykład, możesz spojrzeć na prawie wszystkie papiery wartościowe z 2022 roku i zobaczyć, że był to trudny rok do inwestowania na giełdzie, nie mówiąc już o pożyczaniu pieniędzy na inwestycje.

Jak uniknąć wezwania do uzupełnienia depozytu zabezpieczającego podczas handlu opcjami?

Ogólnie rzecz biorąc, musisz mieć rachunek zabezpieczający, kiedy handlujesz opcjami. Będziesz chciał całkowicie uniknąć wezwań do uzupełnienia depozytu zabezpieczającego lub zrobić wszystko, co w Twojej mocy, aby się na nie przygotować.

Jak uniknąć wezwania do uzupełnienia depozytu zabezpieczającego?

• Miej dostępne dodatkowe fundusze. Ważne jest, abyś miał dostępne pieniądze do wpłaty na swoje konto zabezpieczające na wypadek, gdyby coś się wydarzyło.
• Dywersyfikuj swoje inwestycje. Możesz ograniczyć zmienność swojego rachunku zabezpieczającego poprzez dywersyfikację papierów wartościowych, którymi handlujesz.
• Monitoruj swoje konto. Śledź swoje inwestycje i konto, aby być przygotowanym na wszystko, co może się wydarzyć.

Czy handel depozytem zabezpieczającym jest ryzykowny?

Za każdym razem, gdy pożyczasz pieniądze na inwestycje, podejmujesz znaczne ryzyko. W okresie wzrostu gospodarczego łatwo się chwalić, jak bardzo zyskały na wartości inwestycje.

Jednakże, gdy gospodarka ulega spowolnieniu, widzimy, że nawet największe firmy tracą na wartości z powodu powszechnych wyprzedaży na giełdach. Rosnąca inflacja miała duży wpływ na gospodarkę w zeszłym roku, Fed postanowił walczyć z nią agresywną kampanią podwyżek stóp. Rezultatem były masowe wyprzedaże na giełdzie przez cały rok. To sprawiło, że wyrafinowane strategie inwestycyjne, takie jak transakcje z depozytem zabezpieczającym, były szczególnie ryzykowne, a wielu ludzi straciło znaczne kwoty swojego kapitału.

W 2021 roku Robinhood został ukarany grzywną w wysokości prawie 70 milionów dolarów przez Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) z powodu zarzutów, że pośrednictwo wyrządziło „powszechne i znaczące” szkody swoim klientom. FINRA twierdziła, że ​​Robinhood rozpowszechniał fałszywe i wprowadzające w błąd informacje na złożone tematy finansowe, takie jak umieszczanie transakcji na marży.

Wielu inwestorów, którzy nie powinni byli podejmować ryzyka handlu opcjami, zostało zatwierdzonych przez Robinhood. FINRA ustaliła, że ​​fałszywe informacje z Robinhood kosztowały klientów ponad 7 milionów dolarów.

Co jeszcze musisz wiedzieć?

Inwestowanie na giełdzie z depozytem zabezpieczającym wiąże się z wieloma zagrożeniami i nie byłoby zalecane, jeśli próbujesz zaoszczędzić na ważny cel lub jeśli masz stosunkowo niską tolerancję ryzyka. Na przykład możesz nie chcieć inwestować pieniędzy, które zamierzasz przeznaczyć na swój ślub lub zakup pierwszego domu w przyszłym roku za pomocą tej strategii.

Co się stanie, gdy sprzedasz zakupione akcje z marżą?

Podobnie jak w przypadku sprzedaży domu, najpierw musisz wykorzystać wpływy ze sprzedaży, aby spłacić pośrednictwo za pożyczone pieniądze. Następnie otrzymujesz środki, zakładając, że byłeś w stanie zarobić.

Co to jest depozyt zabezpieczający?

Jest to minimalna kwota pieniędzy, którą inwestor musi trzymać na swoim rachunku zabezpieczającym po dokonaniu zakupu. Jeśli Twoje konto spadnie poniżej tego poziomu, uruchomione zostanie wezwanie do uzupełnienia depozytu zabezpieczającego i będziesz musiał zdeponować dodatkowe środki lub sprzedać inwestycje.

FINRA nakazuje inwestorom utrzymywanie minimalnego poziomu kapitału własnego wynoszącego 25% całkowitej wartości posiadanych przez nich papierów wartościowych podczas angażowania się w transakcje z depozytem zabezpieczającym. Niektórzy brokerzy będą mieli wyższe wymagania konserwacyjne, do 30% lub nawet 40%.

Jaką marżę uważa się za bezpieczną kwotę?

Nie ma ustalonej kwoty pieniędzy uważanej za bezpieczną do pożyczenia i zainwestowania, ponieważ wszyscy mamy inną sytuację finansową. Pamiętaj, aby wziąć pod uwagę możliwość, że możesz stracić pieniądze na handlu marżą i utknąć w spłacie początkowej pożyczki od brokera.

Załóżmy, że pożyczasz pieniądze, aby zainwestować 5,000 USD w akcje, które Twoim zdaniem są dobrym wyborem – jeśli konto spadnie i otrzymasz wezwanie do uzupełnienia depozytu zabezpieczającego, musisz znaleźć sposób na zasilenie tego konta lub sprzedać tę inwestycję ze stratą. Następnie musisz się martwić o spłatę kredytu zabezpieczającego wraz z odsetkami lub opłatami, które twój broker zdecyduje się naliczyć.

Jak powinieneś inwestować?

Chociaż istnieje wiele historii sukcesu ludzi, którzy osiągają dobry zwrot z handlu marżą, nie jest to dla osób o słabym sercu lub niewtajemniczonych.

Jeśli nie masz pewności, jak powinieneś inwestować swoje pieniądze, Q.ai może Ci pomóc. Nasza sztuczna inteligencja przeszukuje rynki w poszukiwaniu najlepszych inwestycji dla wszelkiego rodzaju tolerancji ryzyka i sytuacji ekonomicznych. Następnie łączy je w poręczne Zestawy inwestycyjne które sprawiają, że inwestowanie jest zarówno proste, jak i strategiczne.

Co najlepsze, możesz aktywować Ochrona portfela w dowolnym momencie, aby chronić swoje zyski i zmniejszyć straty, bez względu na branżę, w którą inwestujesz.

Pobierz Q.ai już dziś dostępu do strategii inwestycyjnych opartych na sztucznej inteligencji.