Czym są kontrakty terminowe na złoto i jak można zainwestować?

Kluczowe dania na wynos

• Od marca do października cena złota spadła z 2,016 USD do około 1,650 USD, osiągając najniższy poziom od 2.5 roku
• Kontrakty terminowe na złoto zapewniają inwestorom jedną możliwość handlu na ruchach cen złota bez posiadania fizycznych aktywów
• Kontrakty terminowe na złoto mogą być wykorzystywane do hedgingu, spekulacji lub jako szybka i łatwa metoda „przechowywania” wartości
• Inne metody inwestowania w złoto obejmują fizyczne kruszce, akcje związane ze złotem i fundusze ETF oraz zestaw metali szlachetnych firmy Q.ai

Złoto notuje zaskakująco stromy trend spadkowy w ostatnich miesiącach, spadając z około 2,016 dolarów w marcu do około 1,650 dolarów za uncję w połowie października. W zeszłym tygodniu kontrakty terminowe na złoto były nieco podekscytowane, zanim ponownie spadły w poniedziałek, aby kontynuować spowolnienie. Podsumowując, żółty metal jest blisko najniższego punktu w ciągu ostatnich 2.5 roku.

Złoto od dawna jest znane jako magazyn wartości i inwestycja „bezpieczna przystań”, gdy inflacja rośnie, a zaufanie inwestorów spada. Jednak w ostatnim roku, pomimo niebotycznie wysokiej inflacji, ceny złota osłabły, gdy inwestorzy przyglądają się ciągłym podwyżkom stóp.

Obecnie nie jest jasne, czy złoto osiągnęło dno w tym roku, czy nadal jest miejsce na większe spadki. Ale tak czy inaczej, inwestorzy mogą znaleźć okazje na rynku metali szlachetnych – jeśli wiesz, gdzie szukać.

Niektórym kontrakty terminowe na złoto mogą stanowić właśnie taki krok.

Czym są kontrakty terminowe na złoto?

Aby zrozumieć kontrakty terminowe na złoto, spójrzmy najpierw na kontrakty terminowe szerzej.

Futures to standardowe, prawnie wiążące kontrakty, które handlują na giełdach. Kupujący (lub inwestor) zgadza się na zakup określonej ilości aktywów po z góry określonej cenie i terminie. Po drugiej stronie transakcji sprzedający zgadza się rozstać się z aktywem (lub zapłacić wartość pieniężną) na tych określonych warunkach.

W szczególności kontrakty terminowe na złoto zobowiązują nabywcę do zapłaty i otrzymania określonej ilości złota po przyszłej cenie i terminie. Odwrotnie, sprzedawca musi w tym czasie przekazać wspomnianą ilość złota.

Po co inwestować w kontrakty terminowe na złoto?

Kontrakty terminowe na złoto są często wykorzystywane przez firmy takie jak rafinerie, producenci i jubilerzy do blokowania cen złota. Niektórzy używają również kontraktów futures na złoto, aby zabezpieczyć ryzyko cenowe przyszłych dostaw, jednocześnie obstawiając ceny idące w przeciwnym kierunku. Kupując w jednym kierunku i zabezpieczając się w innym, kupujący mogą ograniczyć potencjalne przyszłe straty.

Inwestorzy mogą wykorzystywać kontrakty terminowe na złoto jako wygodną alternatywę dla faktycznego zakupu fizycznego złota. Kontrakty terminowe pozwalają inwestorom „przechowywać” wartość, zabezpieczać się przed recesją i ryzykiem rynkowym, spekulować cenami i czerpać zyski z krótkoterminowych wahań złota. Ogólnie rzecz biorąc, kontrakty futures należące do inwestorów kończą się rozliczeniem gotówkowym, a nie dostawą złota.

Plusy i minusy kontraktów terminowych na złoto

Podobnie jak wszystkie inwestycje, kontrakty terminowe na złoto mają unikalne zalety i wady, w tym znaczne korzyści i ryzyko.

Plusy kontraktów terminowych na złoto

• Dodano dywersyfikację portfela poza tradycyjne akcje i obligacje
• Potrafi czerpać korzyści z potencjalnych zysków niezależnie od kierunku rynku
• Oferuje większą elastyczność i płynność niż kupowanie fizycznego złota
• Wiele kont futures umożliwia handel z wykorzystaniem depozytu zabezpieczającego, dodając większą dźwignię
• Handluj kontraktami terminowymi na złoto 23 godziny na dobę, 6 dni w tygodniu
• Kontrakty futures są często tańsze niż kupowanie prawdziwego złota

Wady kontraktów terminowych na złoto

• Rynki kontraktów terminowych na złoto mogą być dość niestabilne, narażając inwestorów na większe ryzyko
• Kontrakty terminowe niosą ze sobą potencjalne ryzyko niewypłacalności (tj. gdy firma wydobywcza nie może dostarczyć kruszcu na czas)
• Handel z wykorzystaniem depozytu zabezpieczającego wiąże się ze zwiększonym ryzykiem utraty większej kwoty, niż jest warta pierwotna inwestycja
• Kontrakty terminowe na złoto są generalnie polecane zaawansowanym inwestorom, których stać na potencjalne straty

Jak kupować kontrakty terminowe na złoto i inne inwestycje w złoto?

Jeśli chcesz dodać złoto do swojego portfela, ale nie masz pojęcia, od czego zacząć, oto co musisz wiedzieć.

Jak handlować kontraktami terminowymi na złoto

Kontrakty futures są standaryzowane dla aktywów, aby ułatwić handel. Na głównej amerykańskiej giełdzie złota, New York Mercantile Exchange (NYMEX), każdy kontrakt futures zawiera:

• Określona ilość złota (zwykle 100, 33.2 lub 10 uncji trojańskich)
• Data wejścia w życie, która oznacza, kiedy umowa wchodzi w życie
• Data wygaśnięcia, kiedy umowa musi zostać zrealizowana
• Zazwyczaj kontrakty terminowe na złoto w Stanach Zjednoczonych zamykają się od trzeciego do ostatniego dnia roboczego lutego, kwietnia, czerwca, sierpnia, października lub grudnia

Aby rozpocząć handel kontraktami futures, musisz zarejestrować się u brokera, który zezwala na handel kontraktami futures. Stamtąd będziesz musiał zasilić swoje konto i zacząć kupować kontrakty terminowe na złoto za pośrednictwem swojego konta, podobnie jak kupujesz akcje za pośrednictwem swojego domu maklerskiego.

Pamiętaj, aby zapoznać się z polityką brokera dotyczącą inwestycji w złoto, ponieważ większość z nich nie jest przystosowana do bezpiecznego odbierania, przechowywania lub wysyłania fizycznego złota. (W takim przypadku „otrzymasz” swoje złoto w formie gotówki).

Inne rodzaje inwestycji w złoto

Możesz też inwestować w złoto na kilka innych sposobów, na przykład za pomocą:

• Złota kruszec lub monety. Chociaż fizyczne złoto zapewnia radość z faktycznego posiadania, będziesz także obciążony kosztami przechowywania i ubezpieczenia.
• Akcje powiązane ze złotem, w tym górnictwo, dystrybucja oraz niektóre zapasy produkcyjne i jubilerskie. Akcje powiązane ze złotem dają możliwość czerpania zysków z ruchów złota, a także z aprecjacji kapitału. Jednak inwestycje te mogą wiązać się z pytaniami o tolerancję ryzyka lub pewne kwestie etyczne.
• ETF-y inwestujące w złoto i papiery wartościowe powiązane ze złotem. ETF-y umożliwiają natychmiastową dywersyfikację portfela, jednocześnie zmniejszając ryzyko związane z własnym posiadaniem złota.

Jeśli chcesz kupić fizyczne złoto, możesz zacząć online lub odwiedzając lokalne lombardy lub sklepy ze złotem. (Pamiętaj tylko, aby sprawdzić autentyczność każdej sztuki.) Akcje związane ze złotem, fundusze ETF i fundusze inwestycyjne są potencjalnie łatwiejsze, ponieważ możesz po prostu kupić udziały na istniejącym koncie maklerskim lub nawet na rachunku emerytalnym.

Kiedy powinieneś (a nie powinieneś) kupować złoto

Niekoniecznie jest dobry lub zły czas na kupowanie złota – po prostu dobry lub zły czas dla Ciebie.

Wielu inwestorów polega na złocie jako zabezpieczeniu przed inflacją, a nawet przed recesją gospodarczą. Ponieważ jest to w dużej mierze antycykliczne – to znaczy, że zwykle nie zbliża się do tradycyjnych inwestycji – złoto często rośnie, gdy akcje spadają i na odwrót.

W związku z tym inwestorzy zwykle gromadzą się w złocie, aby chronić swój kapitał, gdy akcje załamują się, gospodarka się pogarsza lub dolar amerykański słabnie.

Z drugiej strony zdolność złota do przechowywania wartości jest znacznie mniej imponująca w okresach wzrostu gospodarczego. Chociaż metal dość dobrze utrzymuje swoją wartość, nie rośnie tak szybko, co oznacza, że ​​posiadanie zbyt dużej ilości złota w niewłaściwym czasie może zahamować twój wzrost finansowy.

Ponadto czynniki takie jak wysokie stopy procentowe, niska inflacja i wysokie zaufanie konsumentów mogą skłonić inwestorów do utraty wiary (lub zainteresowania) złotem. Kiedy inwestorzy opuszczają metal szlachetny, cena może doświadczać większej krótkoterminowej zmienności i ostatecznie spadać na kilka tygodni lub miesięcy, zanim ponownie się odbije.

Inwestowanie w złoto z Q.ai

Złoto, podobnie jak inne inwestycje alternatywne, może stanowić przydatny środek do dywersyfikacji portfela i wygładzania zmienności, gdy rynek się chwieje. Ponadto metal szlachetny jest często używany do „przechowywania” wartości w czasie dekoniunktury gospodarczej lub rynkowej.

To powiedziawszy, zbyt duża ekspozycja na złoto może mieć negatywny wpływ na twoją sytuację finansową. Zazwyczaj eksperci zalecają ograniczenie metali szlachetnych do 10% lub mniej portfela. Staranne kontrolowanie ekspozycji zapewnia, że ​​nie zahamujesz wzrostu ani nie wprowadzisz zbyt dużej zmienności w niewłaściwym czasie.

Jeśli chcesz inwestować w kontrakty terminowe na złoto i inne inwestycje, nie martwiąc się o dodatkowe badania, Q.ai ma właśnie to. Z naszym Zestaw metali szlachetnych, możesz z łatwością wykorzystać złoto, srebro i metale szlachetne, mając po swojej stronie moc sztucznej inteligencji. To inwestowanie w złoto, natychmiastowa dywersyfikacja i przystępność cenowa, wszystko połączone w schludny, mały pakiet.

Pobierz Q.ai już dziś dostępu do strategii inwestycyjnych opartych na sztucznej inteligencji. Kiedy wpłacisz 100 $, dodamy dodatkowe 50 $ do Twojego konta.