Od 25 lat w MarketWatch uczyniliśmy emeryturę jednym z naszych głównych obszarów zasięgu. Staraliśmy się pomóc naszym czytelnikom w poruszaniu się w napiętych i często mylących kwestiach związanych z oszczędzaniem, inwestowaniem i przygotowywaniem się do tego okresu po karierze.
W naszą 25. rocznicę chcieliśmy zapytać jedną z naszych ulubionych ekspertów emerytalnych, co według niej będziemy informować w ciągu najbliższych pięciu lat, jeśli chodzi o emeryturę. Jako dyrektor generalny TIAA, Thasunda Brown Duckett nadzoruje ogromnego menedżera kont emerytalnych, który zarządza aktywami o wartości 1.2 biliona dolarów. Obsługuje konta emerytalne dla systemów opieki zdrowotnej, szkół wyższych i organizacji non-profit.
Oto, co miał do powiedzenia Duckett:
O jakich wielkich kwestiach będziemy czytać w MarketWatch, jeśli chodzi o emeryturę?
Po pierwsze, w ciągu najbliższych pięciu lat prawdopodobnie zobaczymy jeden z największych transferów bogactwa międzypokoleniowego. Szacuje się, że po śmierci Silent Generation i Baby Boomers będą: przenieść gdzieś od 30 do 68 bilionów dolarów dla ich dorosłych dzieci. Dzięki temu młodsze pokolenia zasiądą za kierownicą i mogą zmienić kształt naszej gospodarki. Millenialsi i pokolenie Z powinni być przygotowani na tę zmianę bogactwa, upewniając się, że pracują nad swoją znajomością finansów, rozważając, czy będą musieli spotkać się z doradcą finansowym i myśląc o swoich długoterminowych strategiach inwestycyjnych.
Co zrobi młodsze pokolenie, gdy zasiądzie za kierownicą?
Myślę, że nadal będziemy widzieć, jak młodsze pokolenia napędzają rozwój odpowiedzialnego inwestowania, decydując się na wypełnianie swoich portfeli finansowych firmami, które są zgodne z ich przekonaniami. Jest prawie pewne, że stanie się to mniej trendem, a bardziej „normą”, ponieważ widzimy bezpośrednie skutki zmian klimatycznych i gdy młodsi inwestorzy zaczynają planować swoją finansową przyszłość.
O jakich przeszkodach będziemy czytać, jeśli chodzi o oszczędzanie na emeryturę młodych Amerykanów?
Nawet w obliczu zbliżającej się zmiany bogactwa międzypokoleniowego, myślę, że będziemy czytać o młodszych pokoleniach stojących w obliczu nowych trudności, jeśli chodzi o oszczędzanie na emeryturę. W porównaniu z rodzicami i dziadkami młodsze pokolenia mają mniej możliwości oszczędzania na emeryturę. Starsi pracownicy mogli mieć dostęp do sponsorowanych przez pracodawcę określonych świadczeń (DB) lub planów emerytalnych, które pomogły im w osiągnięciu sukcesu finansowego i zapewniły większy dostęp do opcji dochodu na całe życie. Obecnie niewielu pracodawców oferuje tego typu plany, decydując się zamiast tego na plany o zdefiniowanej składce (DC), jeśli w ogóle oferują plan emerytalny. W rzeczywistości jedna trzecia dzisiejszych Amerykanów twierdzi, że w ogóle nie ma dostępu do sponsorowanego przez pracodawcę planu emerytalnego.
Pomimo tej znacznej luki w dostępie, pół Millenialsów i pokolenia Z nadal oczekują, że cały ich dochód emerytalny będzie pochodził z planu 401(k) lub 403(b). Różnica między tym, do czego mają dostęp młodsze pokolenia, a miejscem, z którego według nich będzie pochodzić będą ich dochody emerytalne, może mieć poważne, długoterminowe konsekwencje. Dlatego współpracujemy z decydentami i pracodawcami, aby zwiększyć dostęp do planów oszczędności emerytalnych, edukować pracowników na temat opcji dochodu dożywotniego, takich jak renty, i angażujemy młodsze pokolenia, aby uczyć ich o pojazdach oszczędnościowych poza pracodawcami, takich jak IRA.
Źródło: https://www.marketwatch.com/story/were-likely-to-see-one-of-the-greatest-transfers-of-intergenerational-wealth-as-68-trillion-set-to-reshape- gospodarka-mówi-szef-tiaa-11665405102?siteid=yhoof2&yptr=yahoo