Wells Fargo zwiększa cyfrowe połączenie z bogatymi klientami

Wells Fargo przedstawia nową platformę, która zwiększy cyfrowe zaangażowanie 2.6 miliona klientów zarządzających majątkiem, dowiedziała się CNBC.

Usługa o nazwie LifeSync pozwala użytkownikom tworzyć i śledzić postępy w osiąganiu celów finansowych, przyswajać treści powiązane z ich planami i kontaktować się z doradcami, zgodnie z Michała Lierscha, szef działu doradztwa i planowania w dziale majątkowym banku. Powiedział, że zostanie dostarczony poprzez aktualizację aplikacji mobilnej pod koniec marca.

„To są rzeczy, które naprawdę poprawią doświadczenie doradcy klienta i nie są obecnie dostępne w aplikacji mobilnej” — powiedział Liersch. „To naprawdę duże ulepszenie platformy dla klientów i doradców, umożliwiające współpracę wokół ich celów i łączenie tego, co klienci chcą osiągnąć, z tym, co robią nasi doradcy”.

Banki walczą o zapewnienie swoim klientom spersonalizowanych doświadczeń za pośrednictwem kanałów cyfrowych, a to narzędzie powinno umożliwić Wells Fargo zwiększenie satysfakcji i lojalności. CEO Charliego Scharfa podkreśla, że ​​zarządzanie majątkiem jest jednym ze źródeł wzrostu firmy, obok kart kredytowych i bankowości inwestycyjnej wyremontować banku i zaspokoić regulatory.

Wells Fargo jest głównym graczem w amerykańskim zarządzaniu majątkiem, z $ 1.9 biliona w aktywach klientów i 12,027 XNUMX doradców finansowych (stan na grudzień).

Ale jego aktywa klientów nie wzrosły od końca XNUMX roku 2019, kiedy również wyniosły 1.9 biliona dolarów. Dzięki wysiłkom usprawniającym firmy Scharf, Wells Fargo sprzedany swoją działalność w zakresie zarządzania aktywami i porzucone międzynarodowych klientów majątkowych w 2021 r.

Według rzecznika banku trajektoria wartości aktywów „jest przede wszystkim odzwierciedleniem zmienności obserwowanej w ciągu ostatnich kilku lat”.

W tym okresie jego konkurenci — czasami nazywani drutowniami — rosły skokowo, dzięki przejęcia, wzrost organiczny i nowe technologie. Morgan Stanley odnotował wzrost aktywów klientów $ 2.7 biliona do $4.2 bilionów. Bank Ameryki widział, jak salda w jego podziale majątku rosną od ok $ 3 biliona do $ 3.4 biliona.

Dzięki nowej ofercie Wells Fargo ma nadzieję odwrócić bieg wydarzeń. Bank może ostatecznie zdecydować się na zaoferowanie narzędzia planowania finansowego szerszej populacji bankowej, powiedział Liersch. To byłoby zgodne z ruchem, który Bank of America wykonane w 2019, kiedy zaprezentowała cyfrowe narzędzie do planowania o nazwie Life Plan.

„Chcieliśmy najpierw rozwiązać to bardziej złożone doświadczenie, a następnie opracować możliwości ukierunkowane na klienta, które są absolutnie w naszym zestawie rozważań” — powiedział Liersch.