Spojrzenie Warrena Buffetta na inwestowanie w recesji

Kluczowe dania na wynos

• Warren Buffett jest jednym z odnoszących największe sukcesy inwestorów na świecie.
• Buffett postrzega recesję jako okazję do kupowania akcji z dyskontem.
• Większości ludzi zaleca prosty, zdywersyfikowany portfel ze strategią bezobsługową.

Warren Buffett jest jednym z najbardziej znanych i odnoszących największe sukcesy inwestorów wszechczasów. Jest znany ze swojej strategii inwestowania w wartość, która polega na kupowaniu silnych spółek po rozsądnych cenach i utrzymywaniu ich w dłuższej perspektywie.

Z obawami o recesja na horyzoncie, wiele osób zwraca się do porad Buffetta, jak najlepiej inwestować na przyszłość.

Kim jest Warren Buffett?

Warren Buffett urodził się w Omaha w Nebrasce w 1930 roku. Jego zainteresowanie biznesem zaczęło się w młodym wieku, kiedy sprzedawał gumę, coca-colę i czasopisma od drzwi do drzwi. Po raz pierwszy odwiedził nowojorską giełdę w wieku dziesięciu lat, a swoje pierwsze akcje kupił w wieku 11 lat.

Buffett zapisał się do Wharton School of Business w Filadelfii w 1947 roku i przeniósł się na University of Nebraska, który ukończył w wieku 19 lat. Wrócił do Omaha i pracował jako makler giełdowy. W ciągu następnej dekady otworzył spółki, które inwestowały w wiele biznesów, generując w niektórych przypadkach zwrot z inwestycji przekraczający 25% rocznie.

W 1962 roku przejął Berkshire Hathaway, producenta tekstyliów, który stał się jego głównym holdingiem. W ciągu następnych dziesięcioleci Buffett inwestował w firmy, w tym Washington Post, American Broadcasting Company, Coca-Cola i inne duże marki.

Jego jednoczącą strategią dla wszystkich swoich inwestycji było kupowanie ich w czasie, gdy rynek poważnie je niedoceniał w porównaniu z ich prawdziwą wartością, często kupując spółki po cenach niższych niż wartość księgowa ich aktywów.

Dziś Buffett jest jednym z najbogatszych ludzi na świecie, którego majątek szacuje się na ponad 100 miliardów dolarów.

Spojrzenie Warrena Buffetta na inwestowanie w recesji

Według Buffetta recesja to jeden z najlepszych momentów na szukanie okazji inwestycyjnych. W 2008 roku napisał: „Zła wiadomość jest najlepszym przyjacielem inwestora. Pozwala ci kupić kawałek przyszłości Ameryki po obniżonej cenie”.

Doradza również inwestowanie w perspektywie długoterminowej, stwierdzając, że „inwestorzy, którzy unikają wysokich i niepotrzebnych kosztów i po prostu siedzą przez dłuższy czas z kolekcją dużych, konserwatywnie finansowanych amerykańskich firm, prawie na pewno sobie poradzą”. Kontynuuje: „Firmy rzeczywiście będą cierpieć z powodu problemów z zarobkami, jak zawsze. Ale większość dużych firm będzie ustanawiać nowe rekordy zysków za pięć, dziesięć i dwadzieścia lat”.

Aby zilustrować te kwestie, spójrzmy na jedną z najbardziej udanych inwestycji Buffetta: Coca-Cola. W 2007 roku, przed Wielką Recesją, Coca-ColaAkcje spółki osiągnęły najwyższy poziom poniżej 32 USD za akcję. W marcu 2009 roku spadł do 19.55 USD za akcję.

Co tak naprawdę zmieniło się w podstawowej działalności Coca-Coli w ciągu mniej więcej półtora roku? Firma nadal miała odnoszący sukcesy produkt z globalną dystrybucją i jedną z najbardziej znanych marek na całym świecie. Bardzo niewiele się zmieniło w biznesie, tak naprawdę zmieniły się nastroje inwestorów, postrzeganie firmy w czasach, gdy ludzie po prostu bali się o swoją ekonomiczną przyszłość.

Inwestorzy, którzy przekroczyli strach i kupili akcje, zostali nagrodzeni. Akcje Coca-Coli kosztują obecnie ponad 63 USD za akcję.

Buffett zachęca do zaufania. W 2010 roku powiedział inwestorom: „Nadal jesteśmy w recesji. Nie wyjdziemy z tego na jakiś czas, ale wyjdziemy”. Nic nie jest wieczne, więc nawet jeśli wydaje się, że gospodarka będzie się kurczyć, pamiętaj, że jest światełko w tunelu.

Inwestowanie w siebie

Jedną z rad, które oferuje Buffett, jest inwestowanie w siebie. Chociaż nie koncentruje się to na inwestowaniu w akcje, nie oznacza to, że nie będzie wypłacać dywidend.

„Najlepszą rzeczą, jaką możesz zrobić, to być w czymś wyjątkowo dobrym” – mówi Buffett. „Ludzie dadzą ci część tego, co wyprodukują, w zamian za to, co im dostarczysz”.

Wykształcenie i zdobyte umiejętności są odporne na recesję. Jeśli nauczysz się gotować, możesz gotować w dobrej gospodarce lub w złej. Jeśli nauczysz się stolarstwa, możesz budować rzeczy w powolnych i udanych czasach.

Czasami najlepszym sposobem inwestowania jest włożenie wysiłku w zdobycie nowej umiejętności, której możesz użyć do zarabiania pieniędzy w przyszłości.

Jak inwestorzy mogą wykorzystać tę radę

Warren Buffett jest jednym z odnoszących największe sukcesy inwestorów wszechczasów, co oznacza, że ​​nie można oczekiwać, że odzwierciedli się jego ogromny sukces, po prostu stosując się do jego rad. Jednak słuchanie jego mądrości może pomóc w zbudowaniu udanego portfolio.

Przede wszystkim ważne jest, aby inwestorzy przypomnieli sobie jego słowa o recesjach i możliwościach, jakie one stwarzają. Buffett radzi, aby inwestorzy „bali się, gdy inni są chciwi i chciwi, gdy inni się boją”.

Recesja to czas strachu, co oznacza, że ​​inwestorzy powinni starać się kupować akcje po okazyjnych cenach.

Jednak Buffett przyznaje również, że wiele osób nie ma czasu ani doświadczenia, aby zidentyfikować najlepsze dostępne możliwości inwestycyjne.

W 2020 roku podczas zgromadzenia akcjonariuszy, które odbyło się wirtualnie w związku z pandemią COVID-19, zauważył: „Moim zdaniem dla większości ludzi najlepszą rzeczą jest posiadanie funduszu indeksowego S&P 500. Istnieją ogromne sumy pieniędzy, które ludzie płacą za porady, których tak naprawdę nie potrzebują. Jeśli postawisz na Amerykę i utrzymasz tę pozycję przez dziesięciolecia, zrobisz to znacznie lepiej niż kupowanie skarbowych papierów wartościowych”.

Łatwo zrozumieć, dlaczego. W ciągu ostatniego stulecia indeks S&P 500 generował średni zwrot w wysokości około 10% przy stopie zwrotu skorygowanej o inflację na poziomie nieco poniżej 6.9%.

Inwestorzy, którzy stawiają na prostotę i nadal kupują szerokie fundusze indeksowe nawet w okresach pogorszenia koniunktury, z historycznego punktu widzenia odniosą sukces, podwajając swoje pieniądze mniej więcej co dekadę bez konieczności spędzania godzin na przeglądaniu rynków.

Bottom line

Warren Buffett udzielał mądrych rad podczas swojej długiej kariery inwestycyjnej. Biorąc pod uwagę jego sukces, zrozumiałe jest, dlaczego ludzie zwracają się do niego z obawą przed nadchodzącą recesją. Dobrą wiadomością dla zwykłych ludzi jest to, że jego rada jest stosunkowo prosta: zachowaj dywersyfikację inwestycji i nie panikuj.

Q.ai eliminuje zgadywanie podczas inwestowania, przyjmując nowoczesne podejście do tych samych zasad. Nasza sztuczna inteligencja przeszukuje rynki w poszukiwaniu najlepszych inwestycji dla wszelkiego rodzaju tolerancji ryzyka i sytuacji ekonomicznych. Następnie łączy je w poręczne zestawy inwestycyjne, takie jak Skarbiec wartości i Duża czapka które sprawiają, że inwestowanie jest proste i strategiczne.

Co najlepsze, możesz aktywować Ochrona portfela w dowolnym momencie, aby chronić swoje zyski i zmniejszyć straty, bez względu na branżę, w którą inwestujesz.

Pobierz Q.ai już dziś dostępu do strategii inwestycyjnych opartych na sztucznej inteligencji. Kiedy wpłacisz 100 $, dodamy dodatkowe 100 $ do Twojego konta.